Tư vấn sẽ nhận được email của bạn ngay lập tức.
Mục Đích Vay
Thời Hạn Vay
Lãi Suất Ưu Đãi
Thời Gian Ưu Đãi
Ngân Hàng Hỗ Trợ
So sánh lãi suất vay thế chấp ngân hàng HongLeong Bank hiện nay với các gói cho vay mua nhà, vay mua xe ô tô, vay tiêu dùng có tài sản đảm bảo... Hãy Gửi yêu cầu tư vấn vấn để được hỗ trợ sớm nhất hoặc liên hệ với các chuyên gia tư vấn tài chính trên TheBank để trao đổi cụ thể.
Quan tâm
Đánh giá cao
Nhiều chuyên gia
Lãi suất tăng dần
Lãi suất giảm dần
Thời hạn vay tăng dần
Thời hạn vay giảm dần
Sản phẩm | Lãi suất (năm) | Vay tối đa | Thời hạn vay | Liên hệ |
---|---|---|---|---|
{{x.product_purpose}} {{x.number_comment}} nhận xét |
{{x.str_rate}}% {{x.viewed}} người đã đăng ký {{x.str_date_apply}} {{x.str_promotion}} | {{x.max_loans}} | {{x.max_year}} | Đăng ký vay |
Tổng quan về vay thế chấp và giải đáp những câu hỏi thường gặp
Vay kinh doanh là sản phẩm tín dụng hỗ trợ cho những khách hàng có nhu cầu huy động vốn để phục vụ cho hoạt động sản xuất, kinh doanh, dịch vụ hoặc nâng cấp, sửa chữa nhà xưởng, cơ sở sản xuất kinh doanh. Người đi vay cần có phương án kinh doanh hiệu quả và tài sản đảm bảo để thế chấp cho khoản vay. Ngân hàng sẽ căn cứ vào giá trị tài sản đảm bảo, mục đích vay vốn để quyết định việc cấp hạn mức tín dụng.
Khách hàng có thể thế chấp vay kinh doanh bằng các tài sản như bất động sản, tài sản cố định, giấy tờ có giá hoặc mặt bằng đang kinh doanh…
Các ngân hàng hiện nay cung cấp đa dạng các gói vay kinh doanh từ kinh doanh bất động sản, kinh doanh chứng khoán đến vay đầu tư hoạt động sản xuất kinh doanh, kinh doanh cá thể, hộ gia đình… Tất cả các đối tượng khách hàng nếu có nhu cầu bổ sung vốn để sản xuất, kinh doanh, cung cấp dịch vụ… nhằm mở rộng quy mô đều có thể vay vốn kinh doanh tại ngân hàng.
Sản phẩm vay kinh doanh tại các ngân hàng có những đặc điểm nổi bật sau:
Hiện nay trên thị trường, vay vốn kinh doanh là một dịch vụ tín dụng đang rất được quan tâm, hầu hết các ngân hàng đều triển khai. Sản phẩm này được chia làm 2 loại cơ bản như sau:
Vay vốn theo hạn mức
Đây là khoản vay mà người đi vay sẽ được cấp cho một hạn mức nhất định trong 1 khoảng thời gian cụ thể. Khách hàng sẽ phải hoàn trả lại đúng thời hạn đã thỏa thuận cho ngân hàng.
Khoản vay vốn kinh doanh theo hạn mức sẽ giúp khách hàng bổ sung nguồn vốn đã có, bổ sung nguồn vốn lưu động để thực hiện những hoạt động kinh doanh cần thiết như lập hợp đồng thương mại, ký quỹ đại lý, mua hàng hóa, trả nợ gốc từ trước…. Thời hạn vay kinh doanh theo hạn mức tối đa từ 12 - 24 tháng.
Hình thức vay vốn này tạo thuận lợi cho những cơ sở kinh doanh, cá nhân đã và đang kinh doanh, chứng minh được hoạt động kinh doanh ổn định và có nguồn thu cụ thể. Khách hàng khi có nhu cầu vay vốn để mở rộng kinh doanh và trình bày được phương án kinh doanh khả thi, khả năng được ngân hàng cấp vốn vay sẽ cao hơn.
Vay vốn theo món
Hình thức vay vốn này được thực hiện bằng việc cấp theo món, dựa trên các hợp đồng tín dụng chi tiết. Gói vay này hỗ trợ những khách hàng có nhu cầu vay vốn bổ sung nguồn vốn lưu động ngắn hạn, giúp cá nhân, doanh nghiệp vay vốn có được số tiền để thực hiện các công việc liên quan đến hoạt động kinh doanh như nâng cao trang thiết bị, cơ sở vật chất, máy móc, mở rộng quy mô sản xuất...
Thời hạn tối đa của hình thức vay vốn kinh doanh theo món tối đa 12 tháng, nếu vay vốn theo món cho mục đích bổ sung vốn kinh doanh trả góp, thời hạn vay có thể kéo dài lên tới nhiều năm. Số tiền vay sẽ phải trả lãi hàng tháng có kèm theo nợ gốc theo quý hoặc tháng.
Điều kiện
Thủ tục
Hiện nay, mặt bằng lãi suất cho vay vốn kinh doanh tại các ngân hàng đang có nhiều ưu đãi. Phần lớn khi vay kinh doanh tại ngân hàng, thời gian đầu khoảng từ 6 tháng đến 1 năm, khách hàng sẽ được hưởng mức lãi suất ưu đãi, giao động trong khoảng từ 5 - 10%/năm. Sau thời gian ưu đãi, lãi suất sẽ thay đổi tùy theo gói vay và chính sách của từng ngân hàng. Tuy nhiên, mức lãi suất vào khoảng 6,8 – 9%/năm đối với vay vốn ngắn hạn và 9,3 – 11%/năm đối với trung và dài hạn. Với những khách hàng có tình hình tài chính minh bạch, hoạt động kinh doanh tốt, lãi suất vay vốn kinh doanh sẽ có những chương trình ưu đãi phù hợp.
Ngoài ra, do vay kinh doanh cho phép khách hàng vay tiền ngoại tệ cho nên mức lãi suất cũng có sự khác nhau so với khi vay vốn bằng tiền VNĐ.
Sản phẩm vay vốn kinh doanh hiện chỉ có ngân hàng cung cấp cho nên bạn có thể tiếp cận các gói vay vốn phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh tại đây. Để lựa chọn ngân hàng cho vay kinh doanh tốt nhất, bạn nên xem xét các yếu tố:
Khi có nhu cầu vay vốn kinh doanh bạn có thể cân nhắc một số ngân hàng sau:
Ngân hàng Ngân hàng Vietcombank
Ngân hàng Vietinbank
Ngân hàng TPbank
TPBank hỗ trợ gói vay kinh doanh cho các khách hàng có nhu cầu mở rộng cơ sở kinh doanh hay khởi nghiệp. Gói vay có các điểm nổi bật:
Ngoài ra còn rất nhiều ngân hàng hỗ trợ cho vay kinh doanh với các chương trình ưu đãi về lãi suất, thời hạn và số tiền cho vay. Nếu có nhu cầu tìm hiểu, so sánh các sản phẩm vay kinh doanh bạn có thể để lại yêu cầu tư vấn tại đây.
Trước khi tiếp cận các sản phẩm vay vốn kinh doanh tại ngân hàng, bạn cần chú ý những vấn đề sau:
Trong trường hợp này, bạn không thể vay vốn theo sản phẩm vay hộ kinh doanh. Nếu muốn vay, bạn cần phải thay đổi đăng ký kinh doanh theo đúng tên người vay hoặc đăng ký một giấy phép kinh doanh mới theo tên người muốn đứng vay.
Bạn hoàn toàn có thể dùng tài sản là của người thân là bố mẹ, anh chị em, con cái trong gia đình để làm tài sản thế chấp cho ngân hàng.
Đối với trường hợp này, tùy thuộc vào ngân hàng cho vay mà thời hạn sẽ có sự khác nhau. Tuy nhiên, thời hạn cho vay đầu tư tài sản cố định cho hoạt động kinh doanh tối đa khoảng 120 tháng.
Đối với trường hợp này, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ vay vốn sau:
Nếu bạn là chủ hộ kinh doanh và ngân hàng thẩm định đủ điều kiện để vay vốn thì bạn hoàn toàn có thể dùng sổ đỏ của anh trai để thế chấp vay vốn.
Nếu bạn trả nợ trước khi kết thúc hợp đồng vay vốn thì sẽ bị tính phí phạt trả nợ trước hạn theo quy định của từng ngân hàng. Phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn * Số tiền trả trước hạn.
Khi vay vốn kinh doanh tại ngân hàng, khách hàng sẽ phải thanh toán các loại phí:
Nếu bạn thanh toán chậm khoản vay (tức quá hạn thanh toán) sẽ phải chịu thêm mức lãi suất quá hạn tính bằng = 150% mức lãi suất trong hạn.
Nếu muốn vay bổ sung vốn kinh doanh cho cửa hàng bạn cần làm đăng ký kinh doanh hoặc xin xác nhận của chính quyền địa phương về hoạt động kinh doanh thực tế để đủ điều kiện vay theo quy định tại các ngân hàng.
Vay vốn kinh doanh là một dịch vụ tín dụng hỗ trợ nguồn vốn cho các khách hàng có nhu cầu mở rộng hoạt động kinh doanh đang rất được quan tâm. Trước khi đi đến quyết định lựa chọn khoản vay cho mục đích kinh doanh, khách hàng cần cân nhắc, tính toán kỹ các yếu tố ảnh hưởng đến khoản vay và lãi suất. Hy vọng với những thông tin trên đây bạn đã nắm rõ sản phẩm vay vốn này để có thêm lựa chọn cho mình. Nếu có nhu cầu vay vốn kinh doanh, bạn có thể để lại thông tin yêu cầu TẠI ĐÂY để được giải đáp miễn phí các thắc mắc giúp bạn có thêm sự lựa chọn cho mình.
Vay thế chấp HongLeong bank là hình thức vay vốn có tài sản thế chấp do ngân hàng HongLeong xây dựng và triển khai. Khách hàng vay vốn sẽ sử dụng các tài sản có giá trị như bất động sản, giấy tờ có giá, xe ô tô… để thế chấp cho khoản vay tại HongLeong bank. Ngân hàng sẽ căn cứ vào giá trị tài sản thế chấp để quyết định số tiền cho vay, thời hạn vay vốn và lãi suất.
Tại HongLeong bank khách hàng có thể vay thế chấp với hạn mức lên đến 80% giá trị thẩm định tài sản thế chấp. Thời hạn vay linh hoạt, có thể đến 25 năm. Khách hàng được vay thế chấp Hong Leong bank để phục vụ cho đa dạng mục đích: mua nhà, mua xe ô tô, sửa chữa nhà ở, đầu tư kinh doanh…
Ngân hàng HongLeong hiện cung ứng ra thị trường đa dạng các sản phẩm vay vốn thế chấp, đáp ứng phong phú nhu cầu vay vốn của khách hàng. Cụ thể:
2.1. Vay mua nhà HongLeong bank
Sản phẩm áp dụng cho khách hàng là nhân viên có thu nhập chứng minh từ lương, Chủ doanh nghiệp, Người cho thuê nhà, Hộ kinh doanh cá thể, có tài sản đảm bảo. Theo đó:
- Hạn mức cho vay: lên đến 80% giá trị thẩm định của tài sản
- Thời hạn vay vốn: linh hoạt, có thể lên đến 25 năm.
- Lãi suất ưu đãi chỉ từ 6,75%/năm, lãi tính trên dư nợ giảm dần
- Tài sản đảm bảo: Chính ngôi nhà đang mua. Chỉ áp dụng đối với tài sản thế chấp tại HCM (trừ Cần Giờ, Hóc Môn, Củ Chi), trung tâm Hà Nội và Bình Dương (Thủ Dầu Một, Thuận An và Dĩ An).
2.2. Vay cầm cố sổ tiết kiệm HongLeong Bank
Áp dụng cho khách hàng có sổ tiết kiệm tại ngân hàng Hong Leong.
- Hong Leong hỗ trợ vay từ 85% - 95% giá trị sổ tiết kiệm
- Thời hạn vay linh hoạt lên đến 12 tháng
- Lãi suất ưu đãi, tùy thuộc vào loại tiền gửi tiết kiệm (USD hay AUD).
2.3. Vay mua nhà đầu tiên HongLeong bank
Sản phẩm dành cho khách hàng độ tuổi từ 18 - 36, có thu nhập ổn định từ tiền lương hoặc công việc kinh doanh. Đặc điểm sản phẩm:
- Hạn mức cho vay đến hơn 70% giá trị thẩm định của tài sản
- Thời hạn vay vốn linh hoạt, đến 25 năm
- Đảm bảo bằng chính tài sản mua, không cần thêm tài sản đảm bảo
- Lãi suất tính trên dư nợ vay giảm dần
2.4. Vay mua ô tô HongLeong bank
Sản phẩm áp dụng cho đối tượng khách hàng cá nhân và doanh nghiệp, có tài sản thể chấp. Theo đó:
- Ngân hàng hỗ trợ vay vốn tối đa 80% giá trị chiếc xe mới
- Thời hạn vay vốn linh hoạt đến 5 năm
- Lãi suất ưu đãi chỉ từ 7,55%/năm, lãi tính trên dư nợ giảm dần
- Tài sản đảm bảo là chiếc ô tô mới đang sở hữu, không cần thế chấp tài sản khác
2.5. Vay thế chấp bất động sản HongLeong bank
Dành cho khách hàng là người Việt Nam hoặc người nước ngoài cư trú hợp pháp tại Việt Nam, có thu nhập ổn định từ tiền lương hoặc công việc kinh doanh và có tài sản thế chấp là bất động sản hợp pháp, có giá trị.
Đặc điểm sản phẩm:
- Hạn mức vay tối đa 80% giá trị thẩm định tài sản
- Khoản vay dài hạn lên đến 15 năm
- Tài sản đảm bảo có thể là tài sản hình thành từ vốn vay hoặc tài sản bảo đảm khác của khách hàng hoặc của bên thứ ba hoặc kết hợp các hình thức bảo đảm.
- Lãi suất ưu đãi, chỉ với 6,75%/năm, lãi suất dựa trên dư nợ vay giảm dần.
Khách hàng tùy vào từng mục đích sử dụng vốn vay cụ thể để lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất cho mình.
Tại HongLeong bank, lãi suất vay thế chấp sẽ có sự khác nhau tùy thuộc vào sản phẩm mà khách hàng lựa chọn. Cụ thể như sau:
Sản phẩm | Lãi suất cố định | Lãi suất thả nổi | Biên độ vay |
Vay mua nhà |
6 tháng: 6,75%/năm 12 tháng: 7,75%/năm 24 tháng: 8,15%/năm |
Lãi suất cơ bản + Biên độ vay |
1,50%/ năm |
Vay cầm cố sổ tiết kiệm |
- Đảm bảo bởi VNĐ: Lãi suất tiền gửi là tài sản đảm bảo khoản vay + 2,00% - Đảm bảo bởi USD: Từ 4,01%/năm - Đảm bảo bởi AUD: Từ 4,41%/năm |
1,70%/ năm | |
Vay mua xe ô tô |
12 tháng: 7,55%/năm 24 tháng: 7,80%/năm
|
||
Vay thế chấp bất động sản |
6 tháng: 6,75%/năm 12 tháng: 7,25%/năm 24 tháng: 7,45%/năm |
1,50%/ năm |
Lưu ý: Sau thời hạn lãi suất cố định, sẽ áp dụng lãi suất thả nổi
Để nắm rõ lãi suất vay vốn có tài sản đảm bảo tại HongLeong bank, các bạn có thể cập nhật lãi suất vay thế chấp các ngân hàng mới nhất hoặc đến chi nhánh ngân hàng gần nhất trên toàn quốc.
Để vay thế chấp tại HongLeong bank, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện và thủ tục chung sau đây:
Điều kiện:
Thủ tục:
HongLeong bank đã có hơn 10 năm hoạt động tại thị trường Việt Nam, luôn đồng hành cùng khách hàng trên từng chặng đường tài chính và trở thành một đối tác tài chính đáng tin cậy. Một trong những lý do ngân hàng Hong Leong luôn được khách hàng tin dùng là bởi các sản phẩm vay vốn thế chấp mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng:
Với những lợi ích trên, vay thế chấp HongLeong bank là địa chỉ vay vốn đáng cân nhắc khi khách hàng có nhu cầu vốn lớn để thực hiện các dự định trong cuộc sống.
Bước 1: Đăng ký nhu cầu vay vốn
Khách hàng đăng ký nhu cầu vay vốn thế chấp Hong Leong bank theo một trong các cách sau:
Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ
Khi tiếp nhận nhu cầu đăng ký, nhân viên ngân hàng sẽ khảo sát, tìm hiểu các thông tin đối với khách hàng:
Sau đó, nhân viên ngân hàng sẽ xem xét và hướng dẫn khách hàng lựa chọn sản phẩm vay vốn phù hợp, làm hồ sơ vay vốn.
Bước 3: Tiếp nhận hồ sơ, thẩm định cho vay
Ngân hàng sau khi tiếp nhận hồ sơ vay vốn từ khách hàng sẽ tiến hành xác nhận thông tin và thẩm định lại hồ sơ, thẩm định tài sản thế chấp. Nếu khách hàng càng cung cấp đầy đủ giấy tờ được yêu cầu, ngân hàng sẽ thẩm định nhanh, cơ hội được duyệt cho vay cao hơn.
Bước 4: Phê duyệt khoản vay
Sau khi thẩm định hồ sơ vay vốn và tài sản thế chấp, nhân viên ngân hàng lập các đề xuất tín dụng và gửi lên các cấp có thẩm quyền để xin phê duyệt khoản vay. Kết quả về khoản vay được duyệt sẽ được thông báo đến khách hàng.
Bước 5: Giải ngân
Khi hồ sơ được duyệt, khách hàng sẽ ký hợp đồng và ngân hàng sẽ tiến hành giải ngân vốn vay. Khách hàng có thể nhận tiền giải ngân trực tiếp bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản.
Một trong những điều kiện cho vay mua nhà tại ngân hàng là khách hàng có công việc ổn định và thu nhập hàng tháng từ 10 triệu đồng. Điều kiện này đảm bảo khả năng chi trả của khách hàng đúng theo thời hạn ký kết hợp đồng vay.
Số tiền lãi vay thế chấp HongLeong bank được tính theo công thức:
Số tiền lãi = (Số dư thực tế × Số ngày duy trì thực tế × Lãi suất tính lãi)/365
Đối với khách hàng có khoản nợ xấu từ ngân hàng hoặc điểm tín dụng thấp, ngân hàng hoàn toàn từ chối cho vay.
Vay thế chấp là hình thức ngân hàng cho vay có tài sản đảm bảo, người đi vay bắt buộc phải chứng minh thu nhập bằng các giấy tờ cần thiết. Ngân hàng sẽ xem xét mức thu nhập của người đi vay với số tiền cho vay để đánh giá khả năng chi trả nợ.
Khoản cho vay tối đa 80% giá trị thẩm định của tài sản (số tiền ước tính về giá trị quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà, công trình kiến trúc gắn liền với đất đang được mua bán trên thị trường…).
Thủ tục vay vốn tại ngân hàng Hong Leong thường được thực hiện và hoàn tất trong 1 - 3 ngày.
Thời gian ngân hàng tiếp nhận và hoàn tất hồ sơ vay mua ô tô trả góp của khách hàng trong vòng 48 giờ (tùy thuộc vào mỗi khách hàng và các loại giấy tờ).
Ngân hàng cho phép khách hàng thanh toán trước hạn, với mức phí 3% trên số tiền trả trước hạn. Ngân hàng Hong Leong Việt Nam miễn phí trả nợ trước hạn từ năm thứ 4 trở đi.
Một trong những điều kiện cho vay mua xe ô tô tại ngân hàng là khách hàng có công việc ổn định và thu nhập hàng tháng từ 15 triệu đồng. Điều kiện này đảm bảo khả năng chi trả của khách hàng đúng theo thời hạn ký kết hợp đồng vay.
Trên đây là thông tin chi tiết về vay thế chấp HongLeong bank, hy vọng qua đây bạn đã nắm rõ các sản phẩm vay vốn có tài sản đảm bảo, điều kiện - thủ tục cũng như lãi suất vay để có sự lựa chọn hợp lý. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp, bạn vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận tư vấn miễn phí.
Chào bạn, TheBank rất vui khi kết nối bạn với khách hàng. Ngay sau khi yêu cầu của bạn được gửi đi, TheBank sẽ kết nối & phản hồi cho bạn sớm nhất.
Vui lòng điền đầy đủ thông tin vào form bên dưới
Tư vấn sẽ nhận được email của bạn ngay lập tức.
Nhận xét
Nội quy : nhận xét có tối thiểu 10 ký tự, gõ tiếng việt có dấu, không chứa nội dung tục tĩu. Nếu bị báo cáo vi phạm quá 10 lần bị baned nick.