So sánh lãi suất vay thế chấp MBBank

Tổng quan vay mua nhà

Vay mua nhà là gì?

Vay mua nhà là sản phẩm vay vốn cho mục đích mua nhà được các ngân hàng hỗ trợ. Khách hàng khi vay mua nhà phải dùng tài sản thế chấp để đảm bảo cho khoản vay, có thể bất động sản, xe ô tô... hoặc tài sản hình thành từ vốn vay. 

Đặc điểm gói vay mua nhà

• Khoản vay cần phải có tài sản đảm bảo, khách hàng có thể dùng chính căn nhà định mua hình thành từ vốn vay làm tài sản đảm bảo
• Số tiền cho vay lớn, có thể lên đến 95 - 100% giá trị tài sản đảm bảo
• Thời hạn vay dài, có thể lên đến 25 - 30 năm
• Lãi suất vay ưu đãi, phương thức tính theo dư nợ giảm dần giúp khách hàng giảm áp lực kinh tế
• Phương thức trả vốn và lãi linh hoạt, đa dạng phù hợp với nhu cầu của khách hàng
• Thủ tục, hồ sơ không quá phức tạp, quá trình thẩm định tài sản và giải ngân nhanh
• Khi mua các căn hộ chung cư, khách hàng được tiếp cận với nhiều chương trình ưu đãi về lãi suất, thời hạn cũng như số tiền vay…
• Khoản vay được giải ngân 1 lần hoặc nhiều lần theo tiến độ thanh toán thực tế
• Khách hàng được quyền sử dụng tài sản đảm bảo trong suốt quá trình vay vốn, ngân hàng chỉ giữa lại các giấy tờ liên quan đến tài sản.
• Trong trường hợp khách hàng không còn khả năng trả nợ, tài sản đảm bảo sẽ thuộc quyền sở hữu của ngân hàng.

Phân loại

Hiện tại vay mua nhà được phân thành 2 loại chủ yếu dựa theo nhu cầu, mục đích về loại hình nhà ở mà khách hàng muốn mua. Cụ thể:

• Vay mua nhà chung cư: Đây là gói vay vốn dành cho các khách hàng có nhu cầu mua một căn hộ chung cư. Thông thường gói vay này bạn được dùng chính căn hộ hình thành từ vốn vay làm tài sản đảm bảo. Các ngân hàng cho vay tối đa lên đến 80% giá trị căn hộ. Đây là gói vay vốn rất hấp dẫn hiện nay khi mà các dự án chung cư ngày một nhiều, giá bất động sản cũng hợp lý và đặc biệt là sự liên kết giữa chủ đầu tư với ngân hàng mang đến nhiều ưu đãi khi vay. 
• Vay mua nhà đất: Đây là gói vay dành cho những khách hàng có nhu cầu vay vốn liên quan đến việc mua đất, nhà đất hoặc các sản phẩm về nhà đất như nhà riêng, nhà mặt phố, nhà kho, nhà xưởng hay nhà biệt thự, trang trại, khu nghỉ dưỡng…

Điều kiện, thủ tục

Để quá trình vay vốn mua nhà diễn ra thuận tiện, bạn cần đáp ứng các điều kiện và chuẩn bị đầy đủ thủ tục sau:

Điều kiện: 

• Là người Việt Nam hoặc người Việt Nam có vợ/chồng là người nước ngoài.
• Từ đủ 18 tuổi trở lên, dưới 55 tuổi (đối với nữ) và dưới 60 tuổi (đối với nam).
• Có nguồn thu nhập đủ khả năng trả nợ từ các nguồn sau: Lương, sản xuất kinh doanh, cho thuê nhà/đất hoặc xe, góp vốn, cổ tức…
• Có tài sản thế chấp: có thể là căn nhà/căn hộ hình thành từ vốn vay, bất động sản khác thuộc sở hữu của khách hàng hoặc của người thân trong gia đình, ô tô, các phương tiện vận tải khác, giấy tờ có giá được ngân hàng chấp thuận.
• Có mục đích sử dụng vốn vay rõ ràng

Thủ tục: 

• Hồ sơ pháp lý: CMND, hộ chiếu, sổ hộ khẩu, giấy đăng ký kết hôn (nếu có)
• Hồ sơ chứng minh năng lực tài chính/thu nhập: giấy tờ theo dõi các hoạt động kinh doanh, hợp đồng lao động, sao kê lương…
• Hồ sơ vay vốn: Giấy tờ xin vay vốn, Giấy tờ chứng minh phương án sử dụng vốn…
• Hồ sơ tài sản đảm bảo: Giấy chứng nhận quyền sử dụng tài sản hợp pháp, hợp đồng mua bán xe/nhà, giấy tờ có giá...

Lãi suất

Hiện nay, hầu hết các ngân hàng đều triển khai các chương trình ưu đãi lãi suất cho vay mua nhà dành cho khách hàng. Mức lãi suất ưu đãi giao động trong khoảng từ 6 - 8%/năm, cố định trong thời gian đầu vay vốn, thông thường từ 1 - 3 năm đầu. Sau khi kết thúc thời gian ưu đãi, lãi suất của khoản vay sẽ thay đổi linh hoạt theo biến động lãi suất của ngân hàng và của thị trường, giao động từ 9% - 13%

Về phương thức tính lãi suất, hiện nay hầu hết các ngân hàng cho vay mua nhà tính lãi theo phương thức dư nợ giảm dần, số tiền lãi sẽ giảm dần theo mỗi tháng, giúp người đi vay giảm áp lực tài chính, đảm bảo khả năng trả nợ hơn.

Vay mua nhà ở đâu?

Hiện nay trên thị trường, sản phẩm vay mua nhà được rất nhiều ngân hàng cung cấp, đáp ứng nhu cầu ngày một lớn của khách hàng. Tuy nhiên, chọn được một cái tên uy tín, đảm bảo khoản vay với các chương trình ưu đãi thu hút là điều không dễ. Khi vay mua nhà, bạn có thể lựa chọn một số các ngân hàng uy tín sau đây:

Ngân hàng BIDV

BIDV là một trong những ngân hàng uy tín, cung cấp sản phẩm vay mua nhà với nhiều chương trình ưu đãi. Gói vay mua nhà của BIDV nổi bật với các đặc điểm:

• Cho vay lên tới 100% giá trị hợp đồng mua nhà
• Thời hạn vay tối đa lên đến 20 năm
• Thủ tục cho vay đơn giản với hồ sơ dễ chuẩn bị

Lãi suất: Hiện BIDV áp dụng 2 mức lãi suất tương ứng với 2 gói vay cho khách hàng lựa chọn. Cụ thể:

• Gói 1: Lãi suất 8%/năm, cố định trong 12 tháng đầu tiên
• Gói 2: Lãi suất 9%/năm, cố định trong 24 tháng đầu tiên.

Sau lãi suất ưu đãi, lãi suất vay mua nhà BIDV sẽ được tính theo lãi suất thả nổi, phụ thuộc vào sự biến động của thị trường. Lãi suất vay mua nhà BIDV được tính trên dư nợ giảm dần và thông tin lãi suất cho vay theo các gói tín dụng cạnh tranh từng thời kỳ.

Ngân hàng Vietcombank

Vietcombank là một trong những cái tên uy tin trên “bản đồ” vay vốn tại thị trường Việt Nam. Với danh tiếng có sẵn, Vietcombank bảo chứng độ an toàn và tin cậy dành cho khách hàng. Vietcombank cung cấp sản phẩm vay mua nhà cho khách hàng cá nhân với hai gói cơ bản là vay mua nhà dự án và vay mua nhà đất. Đặc điểm nổi bật của sản phẩm vay mua nhà Vietcombank:

• Số tiền cho vay lên đến 100% giá trị tài sản mua
• Thời gian vay linh hoạt từ 15 - 20 năm
• Trả nợ gốc linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng
• Thủ tục đơn giản, thời gian phê duyệt nhanh chóng

Lãi suất: Vietcombank tính lãi theo phương thức dư nợ giảm dần. Mức lãi suất ưu đãi theo 3 gói cơ bản sau:

• Ưu đãi: 8.1%/năm cố định trong 12 tháng đầu tiên
• Ưu đãi: 8,4%/năm cố định trong 18 tháng đầu tiên
• Ưu đãi: 8,7%/năm cố định trong 24 tháng đầu tiên

Ngân hàng TPBank

Là ngân hàng số hàng đầu tại Việt Nam, TPBank có bước phát triển nổi bật, triển khai hoạt động tín dụng đa dạng trong đó có sản phẩm vay mua nhà dành cho khách hàng cá nhân. TPBank hiện hỗ trợ cho vay mua nhà với các ưu đãi sau:

• Số tiền cho vay lên đến 85% phương án vay vốn
• TPBank hỗ trợ vay mua nhà cho cả người thân
• Phương thức trả nợ gốc linh hoạt, tăng hoặc giảm dần đều theo thu nhập
• Thủ tục đơn giản, phê duyệt nhanh trong 24 giờ làm việc

Lãi suất: TPBank hiện đang cho vay mua nhà với lãi suất ưu đãi 6,8%/năm. Sau ưu đãi, mức lãi suất sẽ có sự thay đổi phù hợp với từng thời kỳ

Ngoài ra còn rất nhiều các ngân hàng khác cho vay mua nhà với các chương trình ưu đãi mà bạn có thể tham khảo.

Những lưu ý quan trọng khi vay mua nhà

Vay mua nhà là khoản vay với số tiền không nhỏ cho nên để quá trình vay vốn diễn ra thuận lợi cũng như việc trả nợ được đảm bảo, bạn cần lưu ý những điều sau:

• Lựa chọn khoản vay có lãi suất phù hợp: Ngân hàng hiện nay đưa ra đa dạng các gói vay mua nhà với lãi suất khác nhau, bạn nên tìm hiểu, so sánh để lựa chọn ngân hàng cùng khoản vay phù hợp, có mức lãi suất ưu đãi nhất.
• Tính toán khả năng tài chính: Điều này giúp bạn hoạch định được việc nên vay bao nhiêu và khoản nợ có nằm trong tầm kiểm soát hay không? Từ đó đảm bảo quá trình trả nợ, không rơi vào cảnh trả chậm dẫn đến nợ xấu.
• Không nên vay quá nhiều: Nhiều ngân hàng có thể cho bạn vay đến 80 - 90% giá trị tài sản đảm bảo nhưng bạn không nên vay quá nhiều, cân nhắc vay từ 50 - 60% giá trị tài sản đảm bảo để chủ động được khoản nợ, giảm áp lực tài chính cho bản thân và gia đình.
• Đọc thật kỹ hợp đồng vay vốn trước khi ký. Đặc biệt chú ý đến từng điều khoản về lãi suất, kỳ hạn, hạn mức, cách thức tính lãi, ưu đãi... để tránh các trường hợp hiểu nhầm không đáng có giữa hai bên.
• Khách hàng cần nắm rõ hình thức trả nợ vốn vay và lãi suất được tính trên dư nợ giảm dần hay dư nợ ban đầu trong hợp đồng vay vốn. 
• Nắm rõ mức phí trả nợ trước hạn hoặc phí phạt trả chậm để chủ động trong khoản vay.
• Với các khách hàng vay mua căn hộ chung cư, cần đặc biệt tìm hiểu kỹ thông tin về dự án và chủ đầu tư dự án, tránh trường hợp dự án đó đã được chủ đầu tư mang đi thế chấp ngân hàng.
• Tìm hiểu các chương trình ưu đãi vay tiền mua nhà từ ngân hàng: Mỗi ngân hàng đều có những sản phẩm cho vay mua nhà riêng biệt với các mức ưu đãi khác nhau. Bạn cần tìm hiểu càng nhiều chương trình cho vay càng tốt đề tìm ra sản phẩm có mức ưu đãi tốt nhất. Đặc biệt chú ý đến những dự án riêng biệt được hỗ trợ lãi suất từ phía ngân hàng.
• Cân nhắc lựa chọn thời hạn vay dài để có thể giảm thiểu số tiền phải trả hàng tháng

Những câu hỏi thường gặp khi vay mua nhà lần đầu tiên

Ngân hàng cho vay mua nhà tối đa bao nhiêu tiền?

Tùy thuộc vào từng ngân hàng và giá trị tài sản đảm bảo mà ngân hàng sẽ đưa ra hạn mức về số tiền cho vay khác nhau. Tuy nhiên, số tiền cho vay có thể đạt đến 80 - 90% giá trị tài sản đảm bảo.

Tôi có cần mua bảo hiểm khoản vay không?

Thông thường ngân hàng sẽ không bắt buộc bảo hiểm khoản vay cho bạn. Tuy nhiên, trước khi giải ngân, bạn được yêu cầu mua bảo hiểm cháy/nổ cho căn nhà/căn hộ với thời hạn tối thiểu theo thỏa thuận. Trong suốt thời gian vay còn lại, bạn phải duy trì bảo hiểm theo thỏa thuận trong hợp đồng.

Trả nợ khoản vay trước hạn có ảnh hưởng gì không?

Bạn được phép trả nợ khoản vay trước hạn, tuy nhiên ngân hàng sẽ thu phí phạt trả nợ trước hạn. Mức phí giao động từ 0,5 - 2,5%/số tiền trả trước hạn, tùy thuộc vào ngân hàng, khoản vay và thời gian trả trước hạn.

Khi vay mua nhà tôi có phải chịu khoản phí nào không?

Khi vay mua nhà bạn sẽ phải thanh toán các khoản phí hành chính như phí công chứng, phí thẩm định tài sản, phí thực hiện thủ tục thế chấp cho cơ quan Nhà nước…

Khoản nợ tôi phải thanh toán hàng tháng gồm những gì?

Hàng tháng bạn sẽ phải thanh toán khoản nợ gồm một phần tiền gốc cộng với tiền lãi. Thông thường lãi suất vay mua nhà được tính theo dư nợ giảm dần nên càng về sau số tiền lãi càng giảm.

Vay mua nhà tôi có thể thế chấp những tài sản nào?

Bạn có thể thế chấp các tài sản như bất động sản (nhà ở, nhà hoặc căn hộ hình thành từ vốn vay), ô tô, các phương tiện vận tải khác hoặc giấy tờ có giá được ngân hàng chấp thuận.

Tôi có thể vay mua nhà trong thời hạn bao lâu?

Thông thường ngân hàng sẽ cho bạn vay với thời hạn dài từ 20 - 25 năm hoặc đến 30 năm. Tuy nhiên, còn tùy thuộc vào độ tuổi của khách hàng khi vay vốn.

Khi vay mua nhà cần chuẩn bị những giấy tờ gì?

Bạn cần chuẩn bị hồ sơ gồm các loại giấy tờ sau:

• Hồ sơ vay vốn: Giấy yêu cầu vay vốn, giấy chứng minh phương án vay vốn, trả nợ..
• Hồ sơ pháp lý: CMND/CCCD, sổ hộ khẩu, đăng ký tạm trú, KT3, giấy chứng nhận kết hôn (nếu có)
• Giấy tờ chứng minh năng lực tài chính/thu nhập: Hợp đồng lao động, giấy tờ theo dõi hoạt động kinh doanh, sao kê lương...
• Hồ sơ tài sản đảm bảo: Giấy chứng nhận quyền sử dụng tài sản hợp pháp; Hợp đồng mua bán xe/nhà; Giấy tờ có giá…

Trong quá trình vay vốn tôi có thể đổi tài sản thế chấp được không?

Bạn có thể đổi tài sản thế chấp trong trường hợp cung cấp một loại tài sản đảm bảo khác đáp ứng đủ điều kiện của ngân hàng.

Tôi có thể lấy lại giấy tờ tài sản đảm bảo sau bao lâu khi hoàn thành nghĩa vụ trả nợ?

Bạn sẽ nhận lại giấy tờ tài sản đảm bảo tối đa sau 5 (năm) ngày làm việc, sau khi hoàn thành tất cả nghĩa vụ trả nợ cho phía ngân hàng.

Vay mua nhà là một trong những gói vay vốn đang rất được quan tâm hiện nay, đáp ứng nhu cầu sở hữu ngôi nhà/căn hộ của nhiều người. Mặc dù hồ sơ vay vốn khá khắt khe tuy nhiên gói vay này vẫn thu hút và được các ngân hàng hỗ trợ triển khai với nhiều chương trình ưu đãi. Hy vọng với những thông tin trên đây bạn đã nắm rõ đặc điểm của sản phẩm vay mua nhà, lãi suất cũng như giải đáp các thắc mắc thường gặp. Khi vay mua nhà, bạn hãy tìm hiểu, so sánh lãi suất để đa dạng sự lựa chọn cho mình, nếu có nhu cầu vay vốn bạn có thể để lại thông tin TẠI ĐÂY để được tư vấn miễn phí giúp bạn lựa chọn được khoản vay phù hợp.

1. Vay thế chấp MBbank là gì?

Vay thế chấp MBbank là hình thức vay vốn có tài sản đảm bảo do ngân hàng TMCP Quân đội (MBbank) xây dựng và triển khai cho khách hàng đang có nhu cầu dùng tài sản thế chấp để vay vốn. Theo đó, khách hàng sẽ sử dụng tài sản có giá trị như bất động sản, động sản, giấy tờ có giá… để thế chấp cho khoản vay tại ngân hàng. MBbank sẽ căn cứ vào giá trị tài sản thế chấp để quyết định số tiền cho vay, thời hạn vay.

Tại MBbank khách hàng có thể vay thế chấp để mua nhà, bổ sung vốn sản xuất kinh doanh, mua ô tô, đáp ứng các mục đích tiêu dùng…. Ngân hàng MB hiện hỗ trợ cho vay thế chấp lên đến 90% nhu cầu về vốn, thời gian vay vốn có thể đến 20 năm (tùy thuộc vào sản phẩm khách hàng lựa chọn).

2. Các sản phẩm vay thế chấp tại MBbank

MBbank hiện cung ứng ra thị trường hơn 10 sản phẩm vay thế chấp đáp ứng đa dạng nhu cầu vay vốn của khách hàng.

Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa nhà, đất MBbank

Áp dụng cho khách hàng độ tuổi từ đủ 18 tuổi đến không quá 70 tuổi tại thời điểm kết thúc khoản vay đang có nhu cầu vay vốn mua, xây dựng, sửa chữa nhà, đất. Theo đó:

- MBbank hỗ trợ tới 90% nhu cầu tài chính

- Phê duyệt siêu tốc bằng hệ thống, chỉ trong vòng 30 phút

- Lãi suất chỉ từ 0,57%/tháng

- Khách hàng được mua đính kèm thêm sản phẩm bảo hiểm nhân thọ: MBAL An Cư

Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa căn hộ, nhà, đất dự án MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu về tài chính để mua, xây dựng, sửa chữa căn hộ, nhà, đất dự án. Theo đó:

- MBbank cho vay với hạn mức: Tối đa 80% nhu cầu tài chính của khách hàng;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 20 năm;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ/cuối kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần (tùy theo sự lựa chọn của khách hàng);

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Quyền tài sản từ Hợp đồng mua bán, Hợp đồng thuê dài hạn, Hợp đồng chuyển nhượng, Văn bản chuyển nhượng Hợp đồng mua bán căn hộ/nhà/đất dự án…; Các tài sản bảo đảm độc lập với khoản vay như Bất động sản, Ô tô và Giấy tờ có giá.

- Khách hàng được đính kèm thêm bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư.

Cho vay mua căn hộ, nhà, đất dự án nhà ở lực lượng vũ trang nhân dân MBbank

Sản phẩm dành cho khách hàng là quân nhân thuộc lực lượng vũ trang nhân dân đang có nhu cầu mua nhà.  Đặc điểm của sản phẩm:

- Mức cho vay: tối đa 90% nhu cầu vốn;

- Thời hạn vay lên đến 15 năm;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ/cuối kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

- Sản phẩm có tích hợp bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư giúp bảo vệ khách hàng trước các rủi ro lớn.

Cho vay mua ô tô MBbank

Sản phẩm giúp khách hàng sở hữu chiếc xe mơ ước nhanh chóng mà không còn bất cứ lo ngại nào về vấn đề tài chính. Điểm nổi bật của sản phẩm:

- Hạn mức cho vay: tối đa 80% nhu cầu vốn

- Lãi suất siêu ưu đãi, chỉ từ 0,55%/tháng

- Thời gian vay vốn lên đến 84 tháng

- Phê duyệt hồ sơ siêu tốc, chỉ trong vòng 15 phút.

- Tài sản thế chấp linh hoạt: chính chiếc xe mua hoặc bất động sản hoặc giấy tờ có giá.

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Gốc trả định kỳ/cuối kỳ;
• Lãi trả định kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Chiếc xe dự kiến mua hoặc Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô độc lập với vốn vay.

Cho vay tiêu dùng có tài sản đảm bảo MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang có tài sản đảm bảo, có nhu cầu tài chính để thực hiện các mục đích tiêu dùng như đi du lịch, mua sắm đồ dùng gia đình.... Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay: Tối đa 80% nhu cầu vốn và không quá 01 tỷ đồng;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 84 tháng;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

Cho vay cầm cố giấy tờ có giá MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang sở hữu thẻ tiết kiệm, hợp đồng tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu… có nhu cầu tài chính nhưng không muốn tất toán giấy tờ có giá trước hạn. Theo đó:

- Mức cho vay: Tối đa 100% giá trị của GTCG;

- Thời hạn cho vay linh hoạt phù hợp với nhu cầu của khách hàng;

- Thủ tục đơn giản, hồ sơ xử lý nhanh chóng: Trong vòng 30 phút khách hàng sẽ nhận được tiền vay;

Cho vay thấu chi/Cho vay rút vốn nhanh cá nhân MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang có nhu cầu chi tiêu gấp. Sản phẩm giúp khách hàng có thể sử dụng số tiền vượt quá số tiền trong tài khoản thanh toán một cách nhanh chóng và thuận tiện. Theo đó:

- Hạn mức cho vay: tối đa lên đến 5 tỷ đồng

- Thời hạn vay: tối đa 12 tháng

- Khách hàng được sử dụng vốn một cách nhanh chóng, thuận tiện qua nhiều kênh giao dịch: tại quầy và/hoặc Internet Banking, Mobile Banking, Bankplus, Thẻ;

Cho vay khách hàng cá nhân sản xuất kinh doanh MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang cần nguồn vốn để sản xuất kinh doanh. Ưu điểm của sản phẩm:

- Lãi suất cạnh tranh, chỉ từ 5,9%/năm

- Hồ sơ duyệt nhanh trong vòng 24h làm việc

- Khách hàng vay vốn, giao dịch tại MB được miễn phí giao dịch tài khoản tại quầy/trên App trong toàn hệ thống MB.

Cho vay bổ sung vốn lưu động trả góp MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn để đầu tư các hoạt động sản xuất kinh doanh theo hình thức trả góp dài hạn. Đặc điểm sản phẩm:

- Hạn mức cho vay: Tối đa 80% nhu cầu vốn;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 84 tháng;

- Phương thức cho vay, trả nợ linh hoạt theo nhu cầu khách hàng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

Cho vay hộ trồng lúa MBbank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân có kinh nghiệm trong lĩnh vực trồng lúa, có nguồn thu nhập ổn định và thường xuyên từ hoạt động trồng lúa hiện đang có nhu cầu vay vốn phục vụ hoạt động trồng lúa, đầu tư tài sản cố định hoặc phục vụ sinh hoạt, tiêu dùng. Theo đó:

- Mức cho vay tối đa: 80% nhu cầu vốn của khách hàng;

- Thời hạn cho vay tối đa: 120 tháng;

- Phương thức cho vay, trả nợ linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: bất động sản, giấy tờ có giá.​

Cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán MBbank

Áp dụng cho khách hàng là chủ tài khoản giao dịch chứng khoán hoặc là người được ủy quyền hợp pháp từ chủ tài khoản. Đặc điểm sản phẩm:

- Thời gian cho vay: Từ ngày phát sinh giao dịch khớp lệnh bán chứng khoán đến trước ngày thanh toán (ngày t+2) 01 ngày làm việc;

- Mức cho vay: Tối đa bằng số tiền bán chứng khoán (sau khi đã trừ phí giao dịch và lãi tiền vay);

- Thủ tục đơn giản, thời gian xử lý hồ sơ nhanh chóng, giải ngân ngay trong ngày.

Cho vay cổ phần hóa MBbank

Đây là dịch vụ tín dụng dành cho cán bộ, công nhân, viên chức và nhà đầu tư vay mua cổ phần phát hành lần đầu của doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá. Theo đó:

- Mức cho vay:

• Đối với cổ phiếu ưu đãi: Tối đa 100% tổng giá trị cổ phần theo giá bán ưu đãi;
• Đối với cổ phiếu đăng ký tự do: Tối đa 50% tổng giá trị cổ phần theo giá đấu thực tế;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 36 tháng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Cổ phiếu hình thành từ vốn vay hoặc Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Bất động sản, Ô tô độc lập với vốn vay.

Đa dạng về sản phẩm, đáp ứng phong phú mục đích vay vốn của nhiều đối tượng khách hàng khác nhau chính là thế mạnh của MBbank. Bạn có thể căn cứ vào mục đích sử dụng vốn, điều kiện cá nhân để lựa chọn sản phẩm vay thế chấp MBbank phù hợp nhất.

3. Lãi suất vay thế chấp MBbank

Lãi suất vay thế chấp MBbank có nhiều ưu đãi, mức lãi suất giao động từ 5,9% - 7,7%/năm trong thời gian ưu đãi và từ 10 - 12%/năm sau thời gian ưu đãi. Lãi suất cho vay có sự khác nhau, tùy thuộc vào từng sản phẩm, mục đích vay vốn và đối tượng khách hàng. 

Có thể thấy lãi suất vay thế chấp MBbank phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng, đảm bảo khách hàng dễ dàng hoạch định kế hoạch trả nợ hợp lý cho khoản vay. Ngoài ra, MBbank cũng được đánh giá là ngân hàng có thuộc nhóm ngân hàng có sản phẩm vay thế chấp lãi suất thấp hiện nay. Tham khảo thêm về bài viết Lãi suất ngân hàng MBBank hiện nay là bao nhiêu để biết thêm chi tiết

4. Điều kiện và thủ tục vay thế chấp MBbank

Điều kiện:

- Khách hàng có đủ năng lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự;

- Khách hàng có độ tuổi từ đủ 18 tuổi đến không quá 70 tuổi tại thời điểm kết thúc khoản vay;

- Khách hàng có hộ khẩu/sổ tạm trú (KT3) tại Tỉnh/Thành phố nơi MB có trụ sở;

- Khách hàng có khả năng tài chính đảm bảo nguồn trả nợ cho khoản vay;

- Có tài sản đảm bảo và có giấy tờ chứng minh quyền chủ sở hữu đối với tài sản đảm bảo

- Khách hàng đáp ứng các quy định và điều kiện cho vay của MB.

Thủ tục: 

- Đơn đề nghị vay vốn kiêm cam kết trả nợ (theo mẫu của MB);

- CMND/Hộ chiếu, Hộ khẩu/Sổ tạm trú (KT3)

- Đăng ký kết hôn/Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân;

- Các giấy tờ liên quan đến việc phương án vay vốn

- Giấy tờ chứng minh nguồn trả nợ;

- Giấy tờ liên quan đến tài sản bảo đảm.

5. Có nên vay thế chấp ngân hàng MBbank?

Ngân hàng MB là một trong những ngân hàng uy tín và chất lượng trên thị trường tài chính Việt Nam. Các sản phẩm, dịch vụ tài chính tại MBbank rất được khách hàng quan tâm, một trong số đó có vay thế chấp. Tuy nhiên, một số khách hàng chưa trải nghiệm dịch vụ vẫn tỏ ra phân vân có nên vay thế chấp tại MBbank không. Để hiểu hơn về dịch vụ tín dụng vay thế chấp tại MBbank hãy cùng tìm hiểu những đặc điểm nổi bật của sản phẩm này.

- Về sản phẩm: MBbank hỗ trợ cho vay thế chấp với đa dạng sản phẩm, đáp ứng hầu hết mọi nhu cầu và mục đích vay vốn của khách hàng. Tại MBank, khách hàng có thể vay vốn để mua nhà, mua đất dự án, sửa chữa nhà, vay đầu tư sản xuất kinh doanh, mua ô tô, vay tiêu dùng…

- Về số tiền cho vay: MBbank hỗ trợ cho vay với số tiền lớn, tối đa có thể lên đến 100% nhu cầu vốn hoặc cho vay đến 80% giá trị tài sản đảm bảo. Với khoản vay này khách hàng có thể giải quyết nhanh chóng nhu cầu tài chính cho các mục đích cá nhân và gia đình.

- Về thời hạn cho vay: Vay thế chấp MBbank khách hàng được vay với thời dài, có thể lên đến 20 năm tùy theo từng sản phẩm, mục đích và phương án sử dụng vốn vay. Điều này đảm bảo cho khách hàng dễ dàng hoạch định kế hoạch trả nợ, từ đó giảm áp lực tài chính.

- Về ưu đãi khi vay vốn: MBbank áp dụng nhiều chính sách ưu đãi cho khách hàng khi vay thế chấp tại ngân hàng. Theo đó:

• MBbank đưa ra mức lãi suất ưu đãi cho khách hàng vay vốn, giao động từ 5,9% - 7,7%/năm
• Khách hàng được tham gia bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư khi vay vốn với các sản phẩm vay mua bất động sản trả góp tại ngân hàng. Bảo hiểm này sẽ chi trả quyền lợi tử vong hoặc quyền lợi Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn bằng Số tiền bảo hiểm cộng Khoản lãi tại thời điểm sự kiện tử vong hoặc Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn xảy ra, tùy trường hợp. 

- Về hồ sơ thủ tục: Hồ sơ vay thế chấp MBbank đơn giản, dễ chuẩn bị, thủ tục giải ngân nhanh chóng từ 2 – 7 ngày làm việc giúp khách hàng tiếp cận được số tiền vay sớm nhất.

- Về tài sản đảm bảo: MBbank chấp nhận đa dạng tài sản đảm bảo như: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô….

Với những đặc điểm nổi bật trên đây chắc chắn bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi có nên vay thế chấp ngân hàng MBbank. Vay thế chấp MBbank thực sự là giải pháp tài chính hợp lý và hiệu quả giúp bạn giải quyết nhanh chóng nhu cầu về nguồn vốn để thực hiện các mục đích tiêu dùng, đầu tư sản xuất kinh doanh, mua ô tô, mua nhà, mua đất...

6. Quy trình vay thế chấp tại MBbank

Vay thế chấp tại MBbank được thực hiện với quy trình các bước cơ bản như sau:

Bước 1: Khách hàng đăng ký nhu cầu vay vốn

Có thể lựa chọn các cách đăng ký: Trực tiếp tại chi nhánh, PGD MBbank gần nhất trên toàn quốc/Liên hệ số Hotline: 1900 545426 hoặc đăng ký tại đây để nhận tư vấn miễn phí.

Ngân hàng tiếp nhận thông tin đăng ký và tư vấn về sản phẩm vay thế chấp, hồ sơ vay vốn.

Bước 2: Nhận hồ sơ và kiểm tra các thông tin liên quan 

- Thông tin cá nhân của khách hàng

- Thông tin về mục đích vay vốn, nguồn thu nhập, số tiền và thời gian muốn vay..

- Khách hàng thế chấp tài sản gì? chủ sở hữu tài sản thế chấp và giá trị sử dụng của tài sản...

Bước 3: Ký đề nghị vay vốn

Nhân viên ngân hàng kiểm tra lại tính xác thực của hồ sơ, đồng thời hỗ trợ khách hàng lên phòng giao dịch ký đề nghị vay vốn.

Bước 4. Thẩm định hồ sơ và thẩm định tài sản thế chấp

Bộ phận thẩm định sẽ tiến hành thẩm định hồ sơ vay vốn, lịch sử tín dụng cũng như giá trị tài sản đảm bảo trước khi phê duyệt khoản vay

Bước 5: Ký hợp đồng, giải ngân

Ngân hàng sẽ hỗ trợ khách hàng trong việc công chứng hồ sơ, các giấy tờ liên quan và thực hiện việc ký kết hợp đồng, giải ngân khoản vay cho khách hàng.

7. Các câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp MBbank

Lãi suất vay mua ô tô MBBank là bao nhiêu?

MBBank hiện áp dụng mức lãi suất vay mua ô tô siêu ưu đãi, chỉ từ 0,55%/tháng (tương đương 6,6%/năm). Sau thời gian ưu đãi mức lãi suất sẽ có sự thay đổi.

Thời gian vay mua xe ô tô MBBank tối đa bao lâu?

Khách hàng có thể vay mua xe ô tô tại MBbank với thời gian vay lên đến 84 tháng.

Tôi có thể sử dụng chính chiếc xe mua làm tài sản đảm bảo cho khoản vay được không?

MBbank chấp nhận tài sản thế chấp linh hoạt khi vay mua ô tô. Bạn có thể dùng chính chiếc xe mua làm tài sản đảm bảo cho khoản vay hoặc bất động sản, giấy tờ có giá.

Nợ xấu có vay thế chấp ngân hàng Quân đội được không?

Khách hàng có nợ xấu, nợ chú ý tại các tổ chức tín dụng khác sẽ không được hỗ trợ vay thế chấp ngân hàng MB. 

Trên đây là thông tin chi tiết về vay thế chấp MBbank, hy vọng qua đây bạn đã nắm rõ các sản phẩm vay thế chấp của MBbank, lãi suất, điều kiện thủ tục cũng như quy trình vay vốn có tài sản đảm bảo. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp, bạn vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận tư vấn miễn phí và nhanh chóng.