Hướng dẫn cách giao dịch chứng chỉ quỹ

Giao dịch chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần của nhà đầu tư đối với số vốn mình đã góp vào quỹ đầu tư. 

Hiểu đơn giản là khi nhà đầu tư góp vốn vào một quỹ nào đó như quỹ cổ phiếu hoặc trái phiếu thì công ty quỹ đầu tư sẽ cung cấp cho nhà đầu tư giấy tờ có giá là chứng chỉ quỹ để xác nhận nhà đầu tư đã bỏ bao nhiêu tiền vào quỹ với mục đích đầu tư rõ ràng.

Giao dịch chứng chỉ quỹ là việc nhà đầu tư tiến hành mua/bán trực tiếp chứng chỉ quỹ với công ty quản lý quỹ sau khi phát hành lần đầu ra thị trường (thị trường sơ cấp) hoặc giao dịch như một cổ phiếu thông thường trên sàn chứng khoán (giao dịch thứ cấp).

Giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty chứng khoán

Phí giao dịch chứng chỉ quỹ

Phí giao dịch chứng chỉ quỹ do công ty phát hành chứng chỉ quỹ quy định riêng. Sau đây là thống kê phí giao dịch chứng chỉ quỹ của một số công ty phát hành chứng chỉ quỹ uy tín trên thị trường.

Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ là gì?

Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ là ngày nhà đầu tư tiến hành đặt lệnh mua/bán/chuyển đổi chứng chỉ quỹ với mục đích đầu tư sinh lời.

Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ có sự khác nhau giữa các công ty phát hành chứng chỉ quỹ. Có những quỹ giao dịch hàng ngày trong tuần như giao dịch cổ phiếu, trái phiếu. Tuy nhiên, cũng có những quỹ mỗi tuần chỉ giao dịch từ 1 - 2 lần. Do đó, nhà đầu tư cần nắm được chính xác ngày giao dịch của quỹ mình đầu tư để thực hiện giao dịch kịp thời.

Hướng dẫn giao dịch mua chứng chỉ quỹ

Quy định của các công ty quản lý quỹ về giá trị tối thiểu cũng như các tiêu chí là khác nhau. Tuy nhiên, cách mua bán chứng chỉ quỹ sẽ bao gồm những bước cơ bản sau:

• Bước 1: Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ mà nhà đầu tư lựa chọn.

Sau khi mở tài khoản thành công, nhà đầu tư có thể tiến hành mua/bán chứng chỉ quỹ tại công ty quản lý quỹ/đại lý phân phối với những loại chứng chỉ quỹ mà đơn vị đó phát hành.

• Bước 2: Chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản Quỹ tại ngân hàng giám sát mà công ty chứng chỉ quỹ đưa ra.
• Bước 3: Điền các thông tin đầy đủ và chính xác vào phiếu Đăng ký Mua rồi gửi cho Đại lý phân phối (hoặc đặt lệnh mua online).
• Bước 4: Sau 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch và hoàn thành thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ nhận được kết quả thông báo từ công ty.

Hướng dẫn giao dịch bán chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu Đăng ký Bán và gửi cho Đại lý phân phối (hoặc Đặt lệnh bán online).
• Bước 2: Chờ và nhận thông báo kết quả giao dịch
• Bước 3: Nhận chuyển khoản tiền bán chứng chỉ quỹ tại ngân hàng của nhà đầu tư theo thông tin đã được đăng ký trước đó.

Cách giao dịch chứng chỉ quỹ tại một số tổ chức

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ tại VNDIRECT

Bước 1: Đăng nhập bằng tài khoản chứng khoán và mật khẩu giao dịch trên VNDIRECT vào Bảng giá và chọn phần Chứng chỉ quỹ.

Bước 2: Chọn Giao dịch Chứng chỉ quỹ/Đặt lệnh hoặc chọn mã chứng chỉ quỹ mà bạn muốn mua/bán ngay trên phần danh sách chứng chỉ quỹ.

Mua chứng chỉ quỹ VNDIRECT

• Tài khoản khách hàng: Chọn tài khoản giao dịch CCQ

• Mã quỹ: Chọn mã CCQ Quý khách muốn mua

• Loại lệnh: Chọn loại lệnh Mua

• Số tiền: Quý khách điền số tiền Quý khách muốn mua ( không nhỏ hơn Giá trị đầu tư tối thiểu)

• Sức mua: Đây là sức mua CCQ trên tài khoản của Quý khách

• Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ

• Chọn nhân viên chăm sóc: Lựa chọn nhân viên chăm sóc tài khoản của Quý khách

• Phương thức thanh toán: Quý khách có thể lựa chọn là trừ trực tiếp trên tài khoản chứng khoán hoặc chuyển từ tài khoản ngân hàng

Bán chứng chỉ quỹ VNDIRECT

• Tài khoản khách hàng: Chọn tài khoản giao dịch CCQ

• Mã quỹ: Chọn mã CCQ Quý khách muốn bán

• Loại Lệnh: Chọn loại lệnh Bán

• Số lượng CCQ:  Quý khách lựa chọn mã CCQ muốn bán (Số lượng CCQ bán không nhỏ hơn Số lượng bán tối thiểu. Nếu số dư CCQ còn lại nhỏ hơn Số dư tối thiểu, Quý khách cần thực hiện bán toàn bộ số CCQ còn lại trong tài khoản.)

• Số lượng CCQ đang nắm giữ: Đây là số lượng CCQ  có thể bán trên tài khoản của Quý khách

• Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch gần nhất của Quỹ

Bước 3: Chọn “Tôi đồng ý” và nhấn Xác nhận để hoàn tất giao dịch.

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ tại SSI

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở và đăng ký mua lần đầu (chuẩn bị hồ sơ theo hướng dẫn).

Bước 2: Chuyển tiền đăng ký mua chứng chỉ quỹ theo số tài khoản SSI cung cấp.

Bước 3: Hoàn thiện hồ sở mở tài khoản và gửi đến các chi nhánh, phòng giao dịch của SSI, hồ sơ bao gồm:

• Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở
• Giấy đăng ký mua Chứng Chỉ Quỹ mở
• Hồ sơ do nhà đầu tư cấp theo hướng dẫn trên
• Giấy yêu cầu chuyển khoản (Ủy nhiệm chi) có xác nhận của Ngân hàng

SSI tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra hồ sơ hợp lệ, và thực hiện đăng ký tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở của Nhà đầu tư với Công ty quản lý quỹ qua Đại lý chuyển nhượng.

Sau đó, nhà đầu tư có thể tiến hành đăng ký mua chứng chỉ quỹ các lần tiếp theo bằng việc điền vào mẫu "Phiếu lệnh mua” gửi cho SSI và chuyển tiền cho số tài khoản quy định giống lần đầu.

Nhà đầu tư liên hệ trực tiếp tới các văn phòng, chi nhánh, phòng giao dịch của SSI tại đây hoặc liên hệ qua trung tâm dịch vụ khách hàng SSI số 1900 5454 71/028-39141678 nhấn phím 19.

Quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ

Quy định chung về giao dịch chứng chỉ quỹ được nêu cụ thể trong Điều 30 Thông tư số 98/2020/TT-BTC:

"1. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ có hiệu lực, công ty quản lý quỹ phải tổ chức giao dịch chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư. Hoạt động giao dịch phải được tổ chức định kỳ theo quy định tại Điều lệ quỹ và đã được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt. Tần suất giao dịch tối thiểu 02 lần trong 01 tháng.

2. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ tại các đại lý phân phối được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt hoặc trên trang thông tin điện tử của công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải thiết lập hệ thống tiếp nhận lệnh giao dịch bảo đảm nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch tại các đại lý phân phối.

3. Đại lý phân phối chỉ được nhận lệnh giao dịch của nhà đầu tư khi phiếu lệnh đã được điền chính xác và đầy đủ các thông tin theo mẫu quy định tại Phụ lục XVI ban hành kèm theo Thông tư này. Phiếu lệnh phải được đại lý phân phối lưu trữ theo quy định của pháp luật về chứng khoán. Đồng thời phải bảo đảm ghi nhận đầy đủ, chính xác, kịp thời và rõ ràng về thời điểm nhận lệnh, người nhận lệnh từ nhà đầu tư. Trường hợp lệnh nhận qua điện thoại, fax, lệnh giao dịch trực tuyến qua internet hoặc các phương tiện điện tử, đường truyền khác phải tuân thủ theo quy định về giao dịch điện tử và lưu trữ phiếu lệnh theo hình thức tệp dữ liệu điện tử.

4. Công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan chỉ thực hiện các lệnh nhận được trước thời điểm đóng sổ lệnh. Các lệnh nhận sau thời điểm đóng sổ lệnh bị hủy hoặc tiếp tục có giá trị để thực hiện tại ngày giao dịch chứng chỉ quỹ kế tiếp theo quy định tại Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch.

5. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ nhưng không quá ngày giao dịch chứng chỉ quỹ tiếp theo, công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan, có trách nhiệm cập nhật đầy đủ thông tin về sở hữu sau giao dịch của nhà đầu tư tại sổ chính và gửi nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch theo mẫu quy định tại Phụ lục XVII ban hành kèm theo Thông tư này.

6. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ (nhưng không quá thời điểm phân bổ kết quả giao dịch), nếu đại lý phân phối phát hiện lỗi giao dịch do nhầm lẫn, sai sót trong quá trình tổng hợp thông tin, nhận lệnh, chuyển, nhập lệnh vào hệ thống, đại lý phân phối phải thông báo cho công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan và yêu cầu sửa lỗi giao dịch. Quá thời hạn nêu trên, đại lý phân phối chịu trách nhiệm trước nhà đầu tư về các lỗi giao dịch.

7. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải có sổ lệnh lưu trữ đầy đủ thông tin về các lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư theo mẫu quy định tại Phụ lục XVIII ban hành kèm theo Thông tư này. Đại lý phân phối có trách nhiệm cung cấp sao kê tài khoản, tiểu khoản theo yêu cầu của nhà đầu tư.

8. Trường hợp công ty quản lý quỹ có từ hai quỹ mở trở lên và có quy định tại Điều lệ các quỹ, Bản cáo bạch, nhà đầu tư được chuyển đổi quỹ. Lệnh chuyển đổi được thực hiện theo nguyên tắc sau:

a) Lệnh bán đối với chứng chỉ quỹ bị bán được thực hiện trước, sau đó mới thực hiện lệnh mua chứng chỉ của quỹ mục tiêu;

b) Các lệnh được thực hiện tại các ngày giao dịch chứng chỉ của các quỹ tương ứng;

c) Nhà đầu tư chỉ phải thanh toán giá dịch vụ chuyển đổi (nếu có) theo quy định tại Điều lệ quỹ, không phải thanh toán giá dịch vụ mua lại, giá dịch vụ phát hành đối với các lệnh thực hiện theo quy định tại điểm a, b khoản này."

Chắc hẳn qua bài viết này bạn đọc đã hiểu được quy trình giao dịch chứng chỉ quỹ cơ bản trên thị trường chứng khoán. Nếu ai quan tâm đến chứng chỉ quỹ có thể cân nhắc đầu tư vì đây là kênh sinh lợi nhuận tốt và ít rủi ro hơn.