Bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank: Giải pháp bảo vệ hữu ích cho chủ thẻ

Bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank là gì?

Bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank là sản phẩm bảo hiểm của ngân hàng VPBank liên kết tổ chức/công ty bảo hiểm khác, các công ty bảo hiểm mà VPBank liên kết sẽ cung cấp gói bảo hiểm cho khách hàng, nhằm bảo vệ chủ thẻ tín dụng trước những sự cố và rủi ro trong quá trình sử dụng thẻ.

Bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank gồm những sản phẩm nào?

Ở VPBank hiện nay có hai sản phẩm bảo hiểm thẻ tín dụng là:

• Bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng: Đây là sản phẩm của Ngân hàng VPBank liên kết với công ty PTI.
• Bảo hiểm thẻ tín dụng: Là sản phẩm của ngân hàng VPBank liên kết với công ty bảo hiểm GIC.

Một số mẫu thẻ tín dụng VPBank

Điều kiện mua bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank

Là hai sản phẩm bảo hiểm riêng biệt nên điều kiện để khách hàng tham gia hai loại bảo hiểm này cũng khác nhau:

Bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng

Bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng là sản phẩm dành cho chủ thẻ tín dụng tại ngân hàng VPBank và đáp ứng các điều kiện sau:

- Là công dân Việt Nam có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, thuộc độ tuổi từ 18 đến 65 tại thời điểm tham gia bảo hiểm, đồng thời không được phép quá 70 tuổi tại thời điểm kết thúc hợp đồng bảo hiểm.

- Không thuộc các trường hợp sau:

• Người bị bệnh động kinh, tâm thần, phong, ung thư; 
• Người bị tàn phế hoặc thương tật vĩnh viễn từ 50% trở lên;
• Người mắc các bệnh đặc biệt. 

Bảo hiểm thẻ tín dụng GIC

Sản phẩm kết hợp giữa VPBank và GIC có tên gọi là bảo hiểm thẻ tín dụng, dành cho chủ thẻ tín dụng phát hành đáp ứng điều kiện sau: 

• Là cá nhân Việt Nam hoặc người nước ngoài đang sinh sống tại Việt Nam, thuộc độ tuổi từ 18 tuổi đến 60 tuổi tại thời điểm mở thẻ.

Quyền lợi của khách hàng khi mua bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank

Cả hai sản phẩm bảo hiểm thẻ tín dụng của VPBank đều đem đến nhiều lợi ích thiết thực cho khách hàng.

Bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng

Bảo hiểm bảo an chủ thẻ được sử thiết kế để bảo vệ quyền lợi về sức khỏe cho chủ thẻ nên khách hàng có thể yên tâm khi tham gia, bởi sẽ nhận được sự đảm bảo về tài chính khi gặp phải các rủi ro như sau:

• Tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn: PTI chi trả toàn bộ số tiền bảo hiểm ghi trên hợp đồng hoặc giấy chứng nhận bảo hiểm.
• Tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn do ốm đau, bệnh tật, thai sản (chỉ áp dụng đối với Người được bảo hiểm không vượt quá 60 tuổi): PTI chi trả 50% số tiền bảo hiểm, nhưng không vượt quá 50 triệu đồng/người.
• Phí trợ cấp mai táng trong trường hợp tử vong do tai nạn hoặc do ốm đau, bệnh tật, thai sản: PTI chi trả 1.000.000 đồng/người cho người thụ hưởng/thừa kế/cơ quan, chính quyền địa phương/người đúng ra tổ chức mai táng cho người đóng bảo hiểm trong trường hợp người đóng bảo hiểm bị tử vong (trừ trường hợp hợp đồng bảo hiểm bị hủy bỏ).
• Số tiền tối đa mà khách hàng có thể nhận được khi tham gia bảo hiểm là 1 tỷ đồng.

Tuy nhiên khách hàng cũng cần chú ý đến các trường hợp loại trừ bảo hiểm theo quy định của PTI. Nếu thuộc những trường hợp đó, chủ thẻ sẽ không được hưởng quyền lợi về bảo hiểm.

Bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank là giải pháp hữu ích để bảo vệ cho chủ thẻ tín dụng

Bảo hiểm thẻ tín dụng GIC

Bảo hiểm thẻ tín dụng GIC đem đến cho chủ thẻ các quyền lợi về sức khỏe và bảo hiểm thẻ, cụ thể như sau:

* Đối với các tai nạn cá nhân trong chuyến du lịch nước ngoài có vé mua bằng thẻ tín dụng được đăng ký:

Nếu người được bảo hiểm chết hoặc gặp thương tật vĩnh viễn trong trường hợp này, GIC sẽ bồi thường theo mức chi trả sau:

- Chi trả 100% số tiền bảo hiểm khi thuộc các trường hợp:

• Chết do tai nạn
• Mù hoàn toàn 1 hoặc 2 mắt
• Hỏng hoàn toàn chức năng nhai hoặc nói
• Mất toàn bộ chi trên
• Mất khả năng sử dụng từ 2 chi trở lên
• Thương tật toàn bộ vĩnh viễn

- Chi trả 75% số tiền bảo hiểm nếu: Mất hoàn toàn khả năng sử dụng của 1 chi.

- Tối đa 3 triệu USD/vụ tai nạn máy bay

Lưu ý:

• Các quyền lợi trên chỉ áp dụng cho toàn bộ chuyến đi nếu khách hàng mua vé khứ hồi cho phương tiện công cộng bằng thẻ trước thời gian khởi hành.
• Nếu chỉ mua vé một chiều thì chỉ được bảo hiểm tại chiều có vé thanh toán bằng thẻ cho các tổn thất phát sinh trong thời gian đi trên phương tiện đó.
• Nếu mua vé chiều đi bằng thẻ, giữa chuyến đi mua vé chiều về bằng thẻ thì thời gian bảo hiểm sẽ được tính bằng tổng thời gian trên phương tiện lượt đi cộng thời gian tính từ lúc thanh toán thành công vé chiều về cho đến hết chuyến đi.

* Đối với các giao dịch gian lận thẻ do mất cắp, thất lạc thẻ:

Chủ thẻ được bồi hoàn số tiền tương ứng với các giao dịch trái phép phát sinh không quá 24 giờ cho tới thời điểm chủ thẻ thông báo qua điện thoại về việc mất hoặc thất lạc thẻ, đồng thời yêu cầu khóa thẻ cho đến khi khách hàng phát hiện được việc sử dụng thẻ trái phép.

* Đối với rủi ro khi rút tiền tại ATM:

Chủ thẻ sẽ được bồi hoàn số tiền đã rút nếu:

• Bị ép rút tiền bằng vũ lực
• Tiền mặt rút tại ATM bị mất cắp do bị tấn công hoặc bị mất cắp ngay tại thời điểm rút tiền hoặc trong vòng 2 giờ kể từ khi rút
• Ngoài ra, tùy vào từng hạng thẻ mà mức bảo hiểm khách hàng nhận được cũng sẽ khác nhau, cụ thể như sau:

Đơn vị: VND

Lưu ý:

• Số tiền chi trả bảo hiểm không bao gồm các khoản lãi, phí phát sinh.
• Giao dịch phải được thực hiện tại ATM bằng thẻ tín dụng VPBank trong lãnh thổ Việt Nam.

* Đối với các trường hợp thất lạc, mất cắp giấy tờ tùy thân cùng thẻ:

Chủ thẻ được bồi thường chi phí nộp đơn để xin cấp lại giấy tờ cá nhân.

Tuy nhiên không phải trường hợp nào chủ thẻ cũng sẽ được chi trả tiền bảo hiểm, nếu thuộc các điều khoản loại trừ bảo hiểm thẻ tín dụng thì khách hàng sẽ không được hưởng quyền lợi bảo hiểm.

Hồ sơ, thủ tục mua bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank

Để tham gia bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank, khách hàng cần đến trực tiếp chi nhánh/phòng giao dịch VPBank gần nhất, khi đó nhân viên ngân hàng sẽ tư vấn và hướng dẫn cụ thể về các thủ tục cần thực hiện.

Đối với bảo hiểm thẻ tín dụng thì khách hàng cần chuẩn bị hồ sơ gồm:

• Giấy yêu cầu bảo hiểm có điền các thông tin thẻ.
• Bản sao CMND/ hộ chiếu của Khách hàng.
• Giấy đề nghị trích phí từ thẻ tín dụng 

Phí bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank

Với những lợi ích thiết thực như vậy, khách hàng có mất nhiều tiền khi tham gia bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank không? 

* Đối với bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng

Khi khách hàng tham gia bảo hiểm bảo an thẻ tín dụng, gói bảo hiểm sẽ có hiệu lực từ ngày 01 của tháng gần nhất. Sau đó, cứ đến ngày nhất định hàng tháng, phí bảo hiểm sẽ được trích tự động từ tài khoản thẻ tín dụng của người tham gia bảo hiểm.

Để nắm rõ thông tin về mức phí cụ thể, khách hàng có thể liên hệ với ngân hàng để được tư vấn chi tiết.

* Đối với bảo hiểm thẻ tín dụng

Hiện tại bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank có 04 gói bảo hiểm tương đương với các hạng thẻ tín dụng, bên cạnh đó VPBank cũng cho phép khách hàng có thể mua bảo hiểm thẻ tín dụng trả góp. Dưới đây là mức phí bảo hiểm tương ứng với từng gói cụ thể:

Đơn vị: VND

Cách hủy bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank

Bảo hiểm thẻ tín dụng không phải là một hình thức bắt buộc, trong quá trình tham gia nếu nhận thấy không đủ khả năng hoặc không còn nhu cầu, khách hàng có thể liên lạc với ngân hàng để hủy bảo hiểm.

Để thực hiện hủy thẻ bạn có thể đến trực tiếp quầy giao dịch/chi nhánh ngân hàng hoặc đơn giản hơn là liên lạc với cán bộ ngân hàng qua tổng đài 1900545415 để yêu cầu hủy thẻ.

Quy trình hủy bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank được thực hiện như sau:

• Bước 1: Khách hàng liên hệ với ngân hàng để thông báo và yêu cầu hủy bảo hiểm thẻ tín dụng.
• Bước 2: Trong trường hợp đến ngân hàng trực tiếp, khách hàng mang theo CMND/CCCD.
• Bước 3: Nhân viên ngân hàng yêu cầu khách hàng điền đầy đủ thông tin vào giấy yêu cầu hủy thẻ rồi nộp lại
• Bước 4: Ngân hàng xác nhận việc hủy thẻ và ngừng kích hoạt dịch vụ trên thẻ của khách hàng.

Bảo hiểm thẻ tín dụng luôn được xem là giải pháp thiết thực bảo vệ chủ thẻ tín dụng trước các rủi ro trong quá trình sử dụng thẻ. Hiểu rõ các thông tin về bảo hiểm thẻ tín dụng VPBank sẽ giúp cho bạn có cái nhìn toàn diện hơn để dễ dàng lựa chọn sản phẩm phù hợp cho mình.