Đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife

Để thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife trong hợp đồng đã ký kết, khách hàng phải nộp đơn yêu cầu thay đổi chủ thể này và phải được sự chấp thuận của công ty.

Đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife gồm những thông tin gì?

Đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife bao gồm các thông tin sau:

- Số hợp đồng bảo hiểm, bên mua bảo hiểm, người được bảo hiểm.

- Yêu cầu thay đổi:

•  Tên bên mua bảo hiểm mới
• Giới tính
•  Quan hệ với người được bảo hiểm
• Ngày sinh
•  Nơi sinh
• Quốc tịch
• Mã số thuế
•  Số CMND/CCCD/Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp
• Số điện thoại
• Địa chỉ email
•  Địa chỉ thường trú
• Địa chỉ tạm trú
• Địa chỉ liên lạc
•  Tên công ty/Cơ quan làm việc, địa chỉ cơ quan
• Nghề nghiệp, chi tiết công việc
•  Thu nhập hàng tháng.

- Khai báo thuế: Bên mua bảo hiểm mới cần ký xác nhận tại phần nội dung nếu:

• Bên mua bảo hiểm mới là công dân Hoa Kỳ
• Bên mua bảo hiểm mới là người có nghĩa vụ thuế đối với Hoa Kỳ
• Bên mua bảo hiểm mới có một trong các chỉ dấu sau: Hộ chiếu Hoa Kỳ, nơi sinh tại Hoa Kỳ; Mã số thuế tại Hoa Kỳ; Số điện thoại, địa chỉ Hoa Kỳ hoặc các giấy tờ cư trú ở Hoa Kỳ.

- Cam kết và chữ ký của:

• Bên mua bảo hiểm mới
• Bên mua bảo hiểm/Người được ủy quyền hợp pháp
• Đại lý/Người làm chứng.

Khách hàng có thể tải mẫu đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife tại đây.

Mẫu đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife

Hồ sơ thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife

Hồ sơ thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife bao gồm các giấy tờ sau:

- Bên mua bảo hiểm mới là cá nhân thì cần chuẩn bị:

• CMND/CCCD/Hộ chiếu còn hiệu lực
• Chứng từ chứng minh mối quan hệ giữa bên mua bảo hiểm mới và người được bảo hiểm
•  Đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife
•  Tờ khai thông tin sức khỏe (Áp dụng cho trường hợp bên mua bảo hiểm mới có tham gia sản phẩm bổ trợ/tăng cường). Tải tại đây.

- Bên mua bảo hiểm mới là tổ chức thì cần chuẩn bị:

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
• Bảng kê khai báo tỷ lệ đóng phí bảo hiểm của doanh nghiệp và nhân viên
• Bản sao CMND/Căn cước công dân/Hộ chiếu của những người đại diện pháp luật của bên mua bảo hiểm
• Đơn yêu cầu thay đổi Bên mua bảo hiểm Hợp đồng bảo hiểm
• Tờ khai thông tin Công ty/Tổ chức
• Hướng dẫn khai và mẫu đơn tự xác nhận rút gọn dành cho Công ty
• Tờ khai thông tin FATCA W8BEN-E (nếu có chỉ dấu Mỹ)

Tờ khai thông tin sức khỏe

Lưu ý khi thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife

- Trong thời gian hợp đồng bảo hiểm có hiệu lực, khách hàng có thể làm đơn thay đổi bên mua bảo hiểm và gửi đến Manulife để được giải quyết. Tuy nhiên, theo quy định của Manulife, bên mua bảo hiểm mới phải đáp ứng được các điều kiện theo quy định của hợp đồng hiện tại và đáp ứng điều kiện để trở thành bên mua bảo hiểm mới. Cụ thể, theo điều khoản sản phẩm Hành Trình Hạnh Phúc của Manulife quy định như sau:

“11.3 Thay đổi Bên Mua Bảo Hiểm

a) Chuyển nhượng Hợp Đồng

• Bên Mua Bảo Hiểm có quyền chuyển nhượng Hợp Đồng. Bên nhận chuyển nhượng Hợp Đồng phải đáp ứng các điều kiện theo quy định của Hợp Đồng này và quy định của pháp luật để trở thành Bên Mua Bảo Hiểm mới.
• Manulife chỉ xác nhận việc chuyển nhượng và chịu trách nhiệm liên quan đến Hợp Đồng mà không chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của việc chuyển nhượng.

b) Trường hợp Bên Mua Bảo Hiểm hiện tại tử vong/chấm dứt hoạt động

Nếu Bên Mua Bảo Hiểm bị tử vong (trường hợp Bên Mua Bảo Hiểm là cá nhân) hoặc chấm dứt hoạt động (trường hợp Bên Mua Bảo Hiểm là tổ chức), Hợp đồng sẽ được chuyển giao cho Bên Mua Bảo Hiểm mới theo thứ tự ưu tiên sau:

• Người Được Bảo Hiểm, nếu Người Được Bảo Hiểm đủ các điều kiện trở thành Bên Mua Bảo Hiểm; hoặc
• Người giám hộ hợp pháp của Người Được Bảo Hiểm, nếu Người Được Bảo Hiểm chưa đủ điều kiện trở thành Bên Mua Bảo Hiểm; hoặc
• Các đối tượng khác theo quy định của pháp luật.

Sau khi được sự chấp thuận của Manulife, Bên Mua Bảo Hiểm mới sẽ tiếp nhận các quyền và nghĩa vụ phát sinh từ Hợp Đồng”.

- Việc thay đổi bên mua bảo hiểm chỉ có hiệu lực sau khi được Manulife chấp thuận bằng văn bản.

Như vậy, khách hàng phải làm đơn yêu cầu thay đổi bên mua bảo hiểm Manulife để thay đổi chủ thể này trong hợp đồng. Nếu có điều gì thắc mắc nên liên hệ trực tiếp với tư vấn viên phụ trách hợp đồng của mình để được tư vấn và hỗ trợ.