So sánh sản phẩm thẻ tín dụng ngân hàng SeABank

Giới thiệu về thẻ tín dụng SeAbank

Thẻ tín dụng SeAbank là thẻ tín dụng do ngân hàng SeAbank liên kết với các tổ chức quốc tế Visa, Mastercard phát hành nhằm đáp ứng nhu cầu thanh toán thay thế tiền mặt khi chi tiêu, mua sắm hàng hóa, dịch vụ. Đây là loại thẻ có tính năng “chi tiêu trước - trả tiền sau”, ngân hàng SeAbank sẽ cấp cho khách hàng một số tiền nhất định để thanh toán khi mua sắm hàng hóa tại các cửa hàng, siêu thị hoặc mua sắm trực tuyến trên sàn thương mại điện tử… Đến cuối kỳ hạn thanh toán, chủ thẻ phải trả lại số tiền này cho ngân hàng.

Thông thường SeAbank sẽ miễn lãi suất trong vòng 45 - 55 ngày (tùy sản phẩm thẻ), sau thời gian này lãi suất các giao dịch, chi tiêu mua sắm mới được tính. Riêng giao dịch rút tiền, lãi suất được tính ngay tại thời điểm chủ thẻ thực hiện việc rút tiền.

Các loại thẻ tín dụng SeAbank

Căn cứ vào mục đích sử dụng thẻ, thẻ tín dụng SeAbank được phân thành các loại sau đây:

Thẻ tín dụng SeAbank hoàn tiền

Đây là loại thẻ giúp bạn vừa thoải mái chi tiêu và vừa được nhận lại tiền. Số tiền hoàn dựa trên giá trị đơn hàng mà bạn thanh toán bằng thẻ tín dụng. Số tiền hoàn lại sẽ được chuyển vào tài khoản thẻ tín dụng, bạn có thể dùng để chi tiêu hoặc thanh toán dư nợ tín dụng cho kỳ tiếp theo. Với loại thẻ này bạn có thể lựa chọn các sản phẩm: 

- Thẻ tín dụng quốc tế SeALady Cashback Visa/Mastercard: Sản phẩm thẻ của hai thương hiệu quốc tế này sẽ mang đến ưu đãi hoàn tiền mọi giao dịch thanh toán với tỷ lệ tích lũy 0,2% đối với giao dịch bằng VND và 0,4% đối với giao dịch ngoại tệ. Thẻ tự động hoàn tiền vào hạn mức thẻ tín dụng của khách hàng.

- Thẻ tín dụng quốc tế SeA - Easy: Chủ thẻ SeA - Easy sẽ được hoàn lại một số tiền bằng tỷ lệ phần trăm (%) giá trị giao dịch khi thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến. Số tiền hoàn lên đến 7.200.000 đồng/năm. Theo đó:

• Hoàn tiền lên tới 8% cho mọi giao dịch thanh toán trực tuyến tại các thương hiệu lớn: TIKI, ITUNES, AMAZON, ALIEXPRESS 
• Hoàn 0,3% cho tất cả giao dịch thanh toán trực tuyến khác.

Số tiền hoàn sẽ tự động vào hạn mức thẻ tín dụng của khách hàng.

- Thẻ tín dụng BRG ELITE: Chủ thẻ sẽ được sẽ được tích lũy điểm thưởng và hoàn lại một số tiền bằng tỷ lệ phần trăm (%) giá trị giao dịch khi thực hiện giao dịch thanh toán. Tỷ lệ tích lũy:

• Tích lũy 1% cho mọi giao dịch thanh toán tại  BRG qua POS SeABank
• Tích lũy 0.2% cho tất cả giao dịch thanh toán khác

Cơ chế hoàn tiền:

• Chủ thẻ sẽ được đổi điểm thưởng khi số điểm thưởng tích lũy đạt tối thiểu 50.000 điểm và Số điểm thưởng tích lũy được đổi tối đa trong kỳ sao kê là: 1.000.000 điểm. 
• Số điểm thưởng được hoàn là tổng số điểm thưởng đã tích lũy tính đến ngày cuối cùng của kỳ sao kê, số điểm dư của 1.000.000 điểm sẽ bị hủy.
• Tỷ lệ quy đổi: 1 điểm = 1 VND.
• Số tiền hoàn lên đến 12.000.000 đồng/năm
• Tự động hoàn tiền vào hạn mức thẻ tín dụng của khách hàng

Thẻ tín dụng SeAbank ưu đãi giảm giá

Khi chi tiêu, mua sắm bằng thẻ tín dụng tại hệ thống các cửa hàng, siêu thị… là đối tác với ngân hàng hoặc không phải là đối tác, chủ thẻ tín dụng sẽ được hưởng ưu đãi giảm giá hấp dẫn giúp bạn chi tiêu thoải mái mà vẫn tiết kiệm được tiền. Tại SeAbank, với loại thẻ này bạn có thể lựa chọn các sản phẩm sau:

- Thẻ tín dụng quốc tế SeA - Easy: Chủ thẻ được giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của SeABank thuộc đa dạng các lĩnh vực như du lịch, ẩm thực, mua sắm...

- Thẻ tín dụng quốc tế SeAbank Visa Platinum: Chủ thẻ sẽ được hưởng các ưu đãi giảm giá:

• Giảm giá lên tới 70% tại đối tác của SeABank. 
• Giảm giá 25% phí chơi golf (phí sân cỏ, phí caddie và phí xe chung) tại các sân gôn thuộc BRG Golf và 50% phí ra sân tại 07 sân gôn toàn quốc.

- Thẻ tín dụng quốc tế SeAbank Visa Classic: Điểm nổi bật của sản phẩm thẻ này là chủ thẻ sẽ được hưởng ưu đãi giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của SeAbank. Ưu đãi áp dụng trong đa dạng các lĩnh vực mua sắm, ăn uống, giải trí, nhà hàng, khách sạn, du lịch, chăm sóc sức khỏe... giúp bạn thỏa sức tận hưởng.

- Thẻ tín dụng quốc tế SeALady Cashback Visa/Mastercard: Chủ thẻ được hưởng ưu đãi giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của SeABank. 

- Thẻ tín dụng BRG ELITE: Đây là dòng thẻ tín dụng đồng thương hiệu. Chủ thẻ sẽ được hưởng ưu đãi giảm giá hấp dẫn tại BRG GROUP:

• Giảm 2% tại Siêu thị thuộc hệ thống BRGMart ( Intimex, Seikamart, Hapromart, Haprofood)
• Giảm 3% khi sử dụng dịch vụ tại Honda Tây Hồ, Hải Phòng
• Giảm 25% giá niêm yết tại các khách sạn nội địa
• Giảm 5% tổng hóa đơn vàng tây & 10% tiền công trang sức vàng ta tại Showroom/Chi nhánh AJC
• Giảm 10% tại Hệ thống Showroom Gốm Chu Đậu

- Thẻ tín dụng BRG Golf: Chủ thẻ được hưởng ưu đãi giảm giá:

• Giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của SeABank
• Giảm giá 15% đồ ăn uống tại CLB (không áp dụng cho nhóm/tổ chức 10 người trở lên).
• Giảm 10% phí gia nhập công bố của từng sân golf.
• Giảm  50%  phí ra sân khi đăng ký qua Tổng đài 08 38240578 tại các sân: Vietnam Golf & Country Club, Long Thanh Golf Club, Bo Chang Dong Nai Golf  Club, King’s Island Golf Club, Montgomerie Link Golf Club, FLC Quy Nhơn Golf Links, FLC Sầm Sơn Golf Links

Bạn có thể cập nhật chi tiết ưu đãi giảm giá tại các đối tác của SeAbank dành cho dành cho chủ thẻ tín dụng SeAbank để nắm rõ thông tin.

Thẻ tín dụng SeAbank trả góp

Tại SeAbank với loại thẻ tín dụng trả góp bạn có thể lựa chọn một trong các sản phẩm thẻ sau:

• Thẻ tín dụng quốc tế SeA - Easy
• Thẻ tín dụng quốc tế SeAbank Visa Platinum
• Thẻ tín dụng quốc tế SeAbank Visa Classic
• Thẻ tín dụng quốc tế SeALady Cashback Visa/Mastercard
• Thẻ tín dụng BRG ELITE
• Thẻ tín dụng BRG Golf

Theo đó, với các giao dịch có giá trị từ 3 triệu đồng trở lên bạn có thể tham gia chương trình trả góp 0% lãi suất khắp mọi nơi với đa dạng lĩnh vực khách sạn, du lịch - giải trí, làm đẹp - sức khỏe, mua sắm, giáo dục, điện tử - công nghệ. Bạn có thể cập nhật ưu đãi trả góp 0% lãi suất tại đây.

Thẻ tín dụng SeAbank tích lũy điểm

Ngoài việc giúp bạn sở hữu món đồ yêu thích kể cả khi chưa có đủ tài chính, với mỗi giao dịch bằng thẻ tín dụng bạn còn được tích điểm đổi quà, tích điểm thưởng hoàn tiền. Nếu mong muốn mở thẻ tín dụng tích điểm tại SeAbank bạn có các lựa chọn hấp dẫn sau đây:

- Thẻ tín dụng SeA-Easy: Chủ thẻ sẽ được tích lũy điểm thưởng khi thực hiện giao dịch thanh toán trực tuyến. Cơ chế tích điểm như sau: 

• Chủ thẻ sẽ được đổi điểm thưởng khi số điểm thưởng tích lũy đạt tối thiểu 50.000 điểm và Số điểm thưởng tích lũy được đổi tối đa trong kỳ sao kê là 600.000 điểm.
• Số điểm thưởng được hoàn là tổng số điểm thưởng đã tích lũy tính đến ngày cuối cùng của kỳ sao kê và là bội số của 50.000 điểm, số điểm dư của 50.000 điểm sẽ bị hủy.
• Tỷ lệ quy đổi: 1 điểm - 1 VND

- Thẻ tín dụng quốc tế SeALady Cashback Visa/Mastercard: Sản phẩm này mang đến ưu đãi tích điểm:

• Nhân 5 lần điểm tích lũy cho các giao dịch vào các ngày đặc biệt: ngày 8/3, 20/10, sinh nhật khách hàng
• Nhân 5 lần điểm tích lũy cho các giao dịch thanh toán thuộc những lĩnh vực phụ nữ yêu thích: Chăm sóc sức khỏe và làm đẹp (Mã MCC: 7298), Bảo hiểm (Mã MCC: 6300) (Mã MCC do ngân hàng thanh toán tự cài trên thiết bị thanh toán thẻ (POS) của đơn vị chấp nhận thẻ. Hệ thống của SeABank chỉ căn cứ trên mã MCC để nhận biết lĩnh vực hàng hóa/dịch vụ.)
• Chủ thẻ sẽ được đổi điểm thưởng khi số điểm thưởng tích lũy đạt tối thiểu 50.000 điểm và Số điểm thưởng tích lũy được đổi tối đa trong kỳ sao kê là 1.000.000 điểm. Số điểm thưởng tích lũy vượt quá số tối đa sẽ bị hủy.
• Tỷ lệ quy đổi: 1 điểm - 1 VND

Thẻ tín dụng SeAbank hoàn phí thường niên 

Với loại thẻ này bạn có thể lựa chọn các sản phẩm thẻ tín dụng SeAbank sau:

- Thẻ tín dụng quốc tế SeA- Easy: Chủ thẻ được hoàn phí thường niên trọn đời. Theo đó:

• Hoàn phí thường niên năm nhất: Nếu thực hiện ít nhất 2 giao dịch thành công và có tổng giá trị giao dịch tối thiểu 500.000 VND/ngoại tệ tương đương quy đổi (không tính phí giao dịch) trong vòng 30 ngày kể từ ngày thẻ được kích hoạt thành công trên hệ thống
• Hoàn phí thường niên từ năm thứ 2 trở đi: Nếu tổng chi tiêu thanh toán của năm trước tối thiểu 70 triệu đồng/năm

- Thẻ tín dụng quốc tế SeABank Visa Platinum: Hoàn phí thường niên trọn đời. Cụ thể:

• Hoàn phí thường niên năm nhất: Nếu thực hiện ít nhất 1 giao dịch thành công và có tổng giá trị giao dịch tối thiểu 1.000.000 VND/ngoại tệ tương đương quy đổi (không tính phí giao dịch) trong vòng 30 ngày kể từ ngày thẻ được kích hoạt thành công trên hệ thống
• Hoàn phí thường niên từ năm thứ 2 trở đi: Nếu tổng chi tiêu thanh toán của năm trước tối thiểu 150 triệu đồng/năm

- Thẻ tín dụng quốc tế SeABank Visa Classic: Hoàn phí thường niên trọn đời. Theo đó:

• Hoàn phí thường niên năm nhất: Nếu thực hiện ít nhất 2 giao dịch thành công và có tổng giá trị giao dịch tối thiểu 500.000 VND/ngoại tệ tương đương quy đổi (không tính phí giao dịch) trong vòng 30 ngày kể từ ngày thẻ được kích hoạt thành công trên hệ thống
• Hoàn phí thường niên từ năm thứ 2 trở đi: Nếu tổng chi tiêu thanh toán của năm trước tối thiểu 70 triệu đồng/năm

- Thẻ tín dụng quốc tế SeALady Cashback Visa/MasterCard: Miễn phí phát hành và hoàn phí thường niên trọn đời. Theo đó:

• Hoàn phí thường niên năm nhất: Nếu thực hiện ít nhất 2 giao dịch thành công và có tổng giá trị giao dịch tối thiểu 500.000 VND/ngoại tệ tương đương quy đổi (không tính phí giao dịch) trong vòng 30 ngày kể từ ngày thẻ được kích hoạt thành công trên hệ thống
• Hoàn phí thường niên từ năm thứ 2 trở đi: Nếu tổng chi tiêu thanh toán của năm trước tối thiểu 70 triệu đồng/năm

Có thể thấy, ngân hàng SeAbank phát hành thẻ tín dụng liên kết với 2 thương hiệu Visa và Mastercard với đa dạng loại thẻ giúp khách hàng có thêm lựa chọn. Để có thêm sự lựa chọn về sản phẩm thẻ tín dụng bạn có thể tham khảo Top 10+ thẻ tín dụng tốt nhất hiện nay.

Điều kiện và thủ tục làm thẻ tín dụng SeAbank

Điều kiện:

- Khách hàng cá nhân là người Việt Nam hoặc công dân nước ngoài đang sinh sống và làm việc tại Việt Nam

- Độ tuổi từ đủ 18 tuổi đến tối đa 65 tuổi

- Về thu nhập:

• Với khách hàng mở thẻ tín dụng có tài sản đảm bảo: Cần có TSĐB là một trong các tài sản sau: Số tiết kiệm mở tại SeAbank, hợp đồng tiền gửi do SeAbank phát hành và các giấy tờ có giá khác theo quy định của SeAbank
• Với khách hàng mở thẻ tín chấp: Thu nhập tối thiểu từ 8 triệu đồng/tháng, có đầy đủ giấy tờ chứng minh thu nhập và công việc hiện tại.

Thủ tục:

- Đơn đề nghị phát hành thẻ tín dụng (theo mẫu SeABank cung cấp)

- Giấy tờ tùy thân còn hiệu lực: CMND/CCCD/Hộ chiếu. Đối với người nước ngoài cần có Passport/Visa hoặc giấy chứng nhận tạm trú/Thẻ cư trú còn hiệu lực

- Các giấy tờ khác liên quan đến tài sản đảm bảo (nếu mở thẻ theo tài sản  đảm bảo) theo quy định của SeABank

Ưu đãi cho chủ thẻ tín dụng SeAbank

Khi mở thẻ tín dụng tại SeAbank, chủ thẻ sẽ được hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn đến từ thương hiệu liên kết cũng như ngân hàng SeAbank. Dưới đây là một số ưu đãi vượt trội dành cho chủ thẻ tín dụng SeAbank:

- Ưu đãi trả góp 0% lãi suất: Khi giao dịch bằng bất kỳ thẻ tín dụng SeAbank nào bạn cũng sẽ được hưởng ưu đãi trả góp 0% lãi suất tại khắp mọi nơi với các giao dịch từ 3 triệu VNĐ. 

- Ưu đãi giảm giá lên đến 70% tại các đối tác của SeAbank. Hiện tại SeAbank đang có hệ thống đối tác thuộc đa dạng các lĩnh vực như mua sắm, du lịch - giải trí, chăm sóc sức khỏe - làm đẹp,... giúp chủ thẻ thỏa sức chi tiêu mà vẫn có thể tiết kiệm được tiền.

- Ưu đãi hoàn tiền với mọi giao dịch: Chủ thẻ tín dụng SeAbank sẽ được hưởng ưu đãi hoàn tiền với số tiền hòa lên đến 7,2 triệu đồng/năm khi thực hiện mọi giao dịch với thẻ tín dụng. Số tiền hoàn sẽ tự động được chuyển vào hạn mức tín dụng của khách hàng.

- Ưu đãi miễn phí phát hành thẻ và hoàn phí thường niên trọn đời: Tất cả các loại thẻ tín dụng tại SeAbank đều có ưu đãi miễn phí phát hành và hoàn phí thường niên trọn đời. Với các mức giao dịch chi tiêu theo đúng quy định của ngân hàng, chủ thẻ sẽ thoải mái sử dụng thẻ mà không cần lo lắng về phí thường niên.

- Ưu đãi miễn lãi dài lên đến 55 ngày giúp khách hàng có thêm thời gian chi tiêu cũng như thời gian trả nợ tín dụng.

Ngoài những ưu đãi nói trên, chủ thẻ tín dụng SeAbank còn được hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn khác. Bạn có thể cập nhật các chương trình ưu đãi thẻ tín dụng SeAbank để thuận lợi khi chi tiêu, mua sắm bằng thẻ tín dụng.

Có nên mở thẻ tín dụng SeAbank?

Rất nhiều khách hàng thắc mắc vấn đề này khi có nhu cầu mở thẻ. Để có thể trả lời được câu hỏi trên, hãy cùng điểm qua những nét nổi bật của thẻ tín dụng SeAbank sau đây:

- Chủ thẻ tín dụng SeAbank được hưởng nhiều ưu đãi vượt trội: Khi giao dịch bằng thẻ tín dụng SeAbank, bạn sẽ được hưởng nhiều ưu đãi như hoàn tiền, hoàn phí thường niên, trả góp 0%, tích điểm…. giúp khách hàng chi tiêu mua sắm thoải mái. Chi tiết các ưu đãi bạn có thể tham khảo ở phần trên.

- Thẻ tín dụng SeAbank có ưu đãi lớn, đa dạng lĩnh vực: Sử dụng thẻ tín dụng SeAbank bạn có thể được giảm giá lên đến 70% tại hệ thống đối tác thuộc đa dạng lĩnh vực như du lịch, mua sắm, giải trí, khách sạn, giáo dục, chăm sóc sức khỏe….

- Chủ thẻ được miễn lãi đến 55 ngày: Chủ thẻ được chi tiêu, mua sắm bằng thẻ tín dụng với 55 ngày không lãi suất. Sau thời gian này lãi suất mới bắt đầu được tính.

- Lãi suất thẻ tín dụng SeAbank giảm dần theo hạn mức chi tiêu và lãi suất được tính trên dư nợ thực tế chưa hoàn trả.

- Đặc biệt, chủ thẻ tín dụng SeAbank Visa Platinum được bảo vệ toàn diện với các loại bảo hiểm toàn cầu lên đến 10 tỷ đồng gồm: bảo hiểm mua sắm, bảo hiểm hoàn chuyến bay/chậm hành lý, bảo hiểm tử vong do tai nạn ở nước ngoài, bảo hiểm trách nhiệm cá nhân ở nước ngoài.

Tư vấn mở thẻ tín dụng SeAbank

Hiện nay thẻ tín dụng nói chung và thẻ tín dụng SeAbank nói riêng được sử dụng rất phổ biến trên thị trường nhờ tính năng “chi tiêu trước - trả tiền sau” và sự thuận tiện, nhanh chóng. Tuy nhiên khi mở thẻ tín dụng bạn cần nắm rõ những điều sau:

- Trước khi mở thẻ hãy tìm hiểu kỹ các loại thẻ. Đặc biệt bạn cần hiểu rõ nhu cầu và thói quen chi tiêu của mình, nắm rõ số tiền tiêu dùng mong muốn và số tiền có thể chi trả trong thời gian miễn lãi của ngân hàng.

- Nắm rõ lãi suất và cách tính lãi suất thẻ tín dụng: Ngân hàng SeAbank miễn lãi từ 45 - 55 ngày (tùy sản phẩm). Điều này có nghĩa là ngoài 30 ngày trong chu kỳ thanh toán, bạn có thêm 15 ngày nữa để trả nợ và ngày cuối cùng là 15 tháng sau. Như vậy 45 ngày này là 45 ngày miễn lãi, tức là nếu bạn trả đầy đủ số tiền nợ thì bạn không bị tính lãi. Nếu như bạn không trả đầy đủ thì sẽ bị tính lãi và bắt đầu là từ ngày bạn thực hiện giao dịch có tính lãi.

- Chú ý đến số tiền thanh toán tối thiểu. Đây là số tiền bắt buộc bạn phải thanh toán cho ngân hàng nếu không sẽ bị tính lãi và phí trả chậm. Tuy nhiên, cách tốt nhất là bạn nên thanh toán hết các khoản chi tiêu và cuối kỳ hạn thanh toán. 

- Hạn chế việc rút tiền bằng thẻ tín dụng vì phí và lãi suất rất cao. Theo đó: Phí rút tiền là 4,4% giá trị giao dịch và lãi suất tính ngay tại thời điểm rút tiền (không được hưởng 45 ngày miễn lãi). Nếu rút tiền tại nước ngoài bạn còn phải chịu thêm phí chuyển đổi ngoại tệ (2,97%)

- Thanh toán dư nợ tín dụng đúng hạn, tránh việc bị tính thêm phí trả chậm và lãi suất oan.

- Giữ thẻ tín dụng cẩn thận và bảo mật số CVV/CVC khi thực hiện các giao dịch thanh toán: Điều này tránh việc bị sao chép thông tin thẻ và thực hiện các mục đích xấu. Khi bị mất thẻ hoặc đánh cắp thì cần thông báo cho ngân hàng ngay.

Các câu hỏi thường gặp về thẻ tín dụng SeAbank

Thẻ tín dụng SeAbank có rút tiền mặt được không?

Bạn có thể sử dụng thẻ tín dụng SeAbank để rút tiền mặt, tuy nhiên nên hạn chế tính năng này vì phí và lãi suất rất cao. Hiện SeAbank đang áp dụng mức phí rút tiền mặt là 4,4% giá trị giao dịch. Ngoài ra nếu bạn rút tiền mặt tại nước ngoài sẽ phải trả thêm phí chuyển đổi ngoại tệ là 2,97%.

Thanh toán thẻ tín dụng SeAbank như thế nào?

Bạn có thể thanh toán dư nợ thẻ tín dụng SeAbank bằng 1 trong các cách sau:

• Nộp tiền mặt hoặc chuyển khoản tại các chi nhánh/phòng giao dịch của SeAbank trên toàn quốc
• Ghi nợ tự động: Đăng ký dịch vụ ghi nợ tự động tại bất kỳ điểm giao dịch nào của SeAbank trên toàn quốc. Bạn có thể đăng ký thanh toán giá trị tối thiểu hoặc thanh toán toàn bộ dư nợ thẻ tín dụng.
• Thanh toán qua dịch vụ ngân hàng điện tử Internet/Mobile banking bằng cách thực hiện việc chuyển khoản.
• Chuyển khoản từ ngân hàng khác sang tài khoản thẻ tín dụng SeAbank với đầy đủ các thông tin liên quan.

Thẻ tín dụng SeAbank có thể sử dụng được ở đâu?

Bạn có thể sử dụng thẻ tín dụng SeAbank để thanh toán khi chi tiêu, mua sắm hàng hóa dịch vụ tại các cửa hàng, siêu thị… có chấp nhận thẻ tín dụng SeAbank. Bạn cũng có thể dùng thẻ để thanh toán trực tuyến trên các sàn thương mại điện tử.

Trên đây là các thông tin về thẻ tín dụng SeAbank và các loại thẻ tín dụng mà ngân hàng SeAbank đang phát hành. Nếu có nhu cầu mở thẻ tín dụng tại SeAbank hoặc giải đáp các thắc mắc liên quan, bạn hãy để lại thông tin tại đây.