Những phương thức lừa đảo qua Internet Banking - Nắm rõ để đề phòng

Mạo danh nhân viên ngân hàng

Chiêu thức mạo danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo người dùng qua dịch vụ Internet Banking được sử dụng khá phổ biến, bởi đây là phương thức tạo được niềm tin bởi người dùng luôn tin tưởng và không đề phòng bởi những thông tin đến từ phía nhân viên ngân hàng.

Kẻ lừa đảo sẽ mạo danh nhân viên ngân hàng yêu cầu bạn cung cấp số chứng minh thư và mã OTP và báo với bạn rằng bạn đang có một khoản tiền treo trên hệ thống, nếu muốn nhận hãy cung cấp các dữ liệu đã nêu để được hoàn tất thủ tục nhận tiền. Mặc dù ngân hàng luôn khuyến cáo khách hàng không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả ngân hàng, một số khách hàng vẫn bị kẻ gian lừa dẫn đến mất tài khoản internet banking và mất tiền.

Khi kẻ gian lấy mã OTP của bạn, sẽ có hai trường hợp xảy ra:

• Chúng lấy trộm mã OTP để đăng nhập vào internet Banking của bạn để thực hiện lệnh chuyển tiền đi, chỉ từ tài khoản của bạn.
• Có thể những thông tin từ mã OTP để giúp kẻ gian đổi mật khẩu Internet Banking được dễ dàng hơn.

Cách đề phòng: 

Khi thấy dấu hiệu như trên, trước tiên bạn tuyệt đối không được cung cấp mã OTP cho bất kỳ người nào khác, kể cả nhân viên ngân hàng.

Khi có nghi ngờ về hành vi yêu cầu cung cấp mã OTP, bạn hãy liên hệ với hotline của ngân hàng để kiểm tra chính xác thông tin mà mình đang gặp phải. Bên cạnh đó, có thể liên lạc với cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.

Phương thức lừa đảo bằng giả mạo nhân viên ngân hàng

Mạo danh người thân, người quen

Những đối tượng này lợi dụng mối quan hệ thân quen và ít cảnh giác để lừa đảo, gây ra rất nhiều hậu quả khó lường.

Chiêu thức lừa đảo

Chỉ cần đóng giả một người thân của bạn và gửi một tin nhắn với nội dung “Anh/chị ơi, em có tài khoản tiền nước ngoài mới chuyển về, chị vào đường link này đăng nhập tài khoản internet banking và OTP để nhận tiền giúp em ạ”. Bằng cách lợi dụng lòng tin, không ít trường hợp tin đó là người thân của mình và làm theo hướng dẫn. Khi bạn đăng nhập vào đường link độc hại đó, tài khoản ngân hàng của bạn sẽ bị vô hiệu hóa mất hết dữ liệu cá nhân từ đó kẻ gian dễ dàng truy cập và “ăn cắp” số tiền của bạn trong tài khoản ngân hàng.

Cách đề phòng 

Tuyệt đối không truy cập vào đường link không rõ nguồn gốc.

Khi nhận được tin nhắn có dấu hiệu lừa đảo hay có chứa những thông tin yêu cầu bạn đăng nhập vào đường link ngân hàng, hãy cẩn thận, đừng vội đăng nhập theo chỉ dẫn. Bạn cần phải liên hệ ngay với người đang bị mạo danh và hỏi thông tin chính xác.

Nếu không liên lạc được, có thể gọi đến đường dây nóng của cơ quan điều tra để trình báo nếu thấy có dấu hiệu khả nghi.

Thực hiện giao dịch qua đường link giả

Hiện nay, không ít khách hàng bị lợi dụng sự cả tin từ kẻ gian gửi những nội dung có chứa đường link giao dịch do số máy lạ cung cấp nhằm chiếm đoạt tài sản dễ dàng hơn.

Theo đó, kẻ gian có thể giả làm người mua hoặc bán hàng hay gửi tin nhắn thông báo trúng thưởng, yêu cầu nạn nhân đăng nhập vào đường link giả mạo mà chúng gửi tới. Khi bạn truy cập vào đường link giả này và nhập các thông tin đăng nhập lúc đó kẻ gian sẽ nhanh chóng lấy được toàn bộ thông tin và tự cài đặt Smart OTP để giao dịch chuyển tiền của nạn nhân sang tài khoản của chúng.

Thậm chí các đối tượng còn thông qua website giả mạo website chính chủ của ngân hàng trong nước hoặc tạo các website nhận kiều hối (thường là PayPal), làm cho khách hàng tưởng rằng tài khoản của mình vừa nhận khoản tiền chuyển từ nước ngoài về. Sau đó, chúng hướng dẫn khách hàng quy đổi ngoại tệ qua website giả mạo, lừa lấy tiền từ các nạn nhân bán hàng online.

Cách đề phòng:

Khi thấy những đường link giao dịch giả, bạn không nên truy cập ngay đường link đó mà nên liên hệ đến hotline của ngân hàng và xác minh thông tin. Bên cạnh đó, bạn có thể báo cơ quan điều tra để trình báo và làm rõ hành vi của những trò lừa đảo qua hệ thống internet banking.

Giả mạo cơ quan chức năng

Chiêu thức giả mạo cơ quan chức năng của các đối tượng cũng đang ngày càng được áp dụng để lừa đảo khách hàng. Cụ thể, đối tượng lừa đảo sẽ tự xưng là cơ quan công an và gửi tin nhắn hoặc gọi điện và thông báo tài khoản của bạn đang bị tội phạm xâm nhập và yêu cầu bạn cung cấp mật khẩu và mã OTP để được cơ quan điều tra xử lý kịp thời. 

Lợi dụng những sơ hở này, nhiều khách hàng đã trở thành nạn nhân của chiêu thức lừa đảo này và thiệt hại rất lớn.

Cách đề phòng:

Bạn nên cẩn trọng và đừng vội làm theo hướng dẫn của những đối tượng này, hãy nhanh chóng xác minh số điện thoại gọi đến bằng cách liên hệ lại với đầu số hotline của cơ quan điều tra để làm rõ, khi thấy có dấu hiệu khả nghi, cần báo lại cho cơ quan công an để được xử lý kịp thời.

Sao chép nội dung tin nhắn tổng đài ngân hàng

Hình thức sao chép nội dung tin nhắn của tổng đài ngân hàng được các đối tượng lừa đảo sử dụng thường xuyên. Các ngân hàng cũng ra nhiều cảnh báo nhưng một số người dùng do chủ quan và cả tin nên vẫn bị lợi dụng chiếm đoạt số tiền lớn.

Theo đó, các tin nhắn giả mạo thường từ một số điện thoại di động, không có tên, bắt chước giao diện tin nhắn và cách thức nội dung tin nhắn của ngân hàng đồng thời yêu cầu nhập tên đăng nhập cùng mật khẩu vào một trang web bắt chước giao diện của ngân hàng để lừa đảo người dùng.

Đó có thể là nội dung thông báo trúng thưởng hoặc nội dung thông báo bảo trì và nâng cấp tài khoản để từ đó người dùng truy cập vào trang web. Khi đã truy cập vào đường link bạn sẽ bị kẻ gian ăn cắp dữ liệu tài khoản ngân hàng và từ đó dễ dàng bị đánh cắp số tiền trong tài khoản.

Lừa đảo thông qua sao chép nội dung tin nhắn ngân hàng

Cách đề phòng

Bạn cần kiểm tra kĩ đầu số gửi tin nhắn, các ngân hàng thường có tên viết hoa khi gửi đến số điện thoại của bạn. Nếu thấy đầu số là số máy lạ, bạn nên liên hệ lại hotline ngân hàng để xác nhận tránh bị lừa đảo.

Những lưu ý khi giao dịch chuyển tiền qua Internet Banking

Để đảm bảo giao dịch chuyển tiền online được an toàn và bảo mật, bạn nên chú ý những thông tin dưới đây:

• Bạn cần bảo mật thông tin cá nhân của mình khi chuyển tiền online, đặc biệt cần bảo mật mật khẩu internet Banking và mã OTP khi giao dịch bởi nếu bạn để lộ hoặc mất những thông tin này khi giao dịch sẽ rất dễ dàng khiến kẻ gian lấy cắp thông tin và truy cập ứng dụng và chiếm đoạt số tiền trong tài khoản của bạn dễ dàng.
• Bạn cần chọn đối tác giao dịch kỹ lưỡng, hiện nay chuyển tiền online được thực hiện trên website ngân hàng hoặc website có liên kết. Một số trang mua sắm đang hiện đang áp dụng hình thức này để tăng tiện ích cho khách hàng. Lợi dụng sơ hở đó, nhiều website trá hình được tạo ra để ăn cắp thông tin khách hàng. Do vậy bạn nên kiểm tra kĩ giao diện Website trước khi chuyển tiền để đảm bảo độ an toàn cho tài khoản của bạn.
• Khi sử dụng chuyển tiền qua dịch vụ Internet Banking bạn nên lựa chọn những trình duyệt an toàn, tránh dùng những trình duyệt lạ, mới chưa qua kiểm chứng. Nếu phải sử dụng trình duyệt tại máy công cộng thì cần biết cách tranh lưu sao mật khẩu, mã bảo vệ. Sau khi sử dụng cần xóa hết các lịch sử có liên quan nhằm hạn chế đến mức thấp nhất những rủi ro có thể phát sinh trong quá trình sử dụng.

Khi sử dụng và giao dịch thông qua dịch vụ Internet Banking đem lại rất nhiều tiện lợi tuy nhiên nếu không cẩn trọng trước những thông tin không được xác thực, bạn sẽ “tiền mất tật mang” khi cả tin trước những kẻ gian sử dụng Internet Banking để trục lợi. Do vậy hãy nắm rõ những chiêu thức lừa đảo được sử dụng phổ biến hiện nay để giúp bạn sử dụng dịch vụ được hiệu quả và an toàn nhất.

Đăng ký ngay