Phá sản tự nguyện là gì? Những lưu ý quan trọng khi quyết định phá sản tự nguyện

Phá sản tự nguyện là gì?

Phá sản tự nguyện là quá trình mà một doanh nghiệp hay cá nhân quyết định chấm dứt hoạt động kinh doanh do không thể trả nợ được nữa. Điều này thường xảy ra khi người nợ không có đủ tài sản để thanh toán nợ hoặc khi họ không còn khả năng sản xuất hoặc kinh doanh để kiếm được thu nhập đủ để trả nợ.

Phá sản tự nguyện khác với phá sản do tòa án quyết định. Trong khi phá sản do tòa án quyết định là quá trình do tòa án tuyên bố một doanh nghiệp hay cá nhân không còn khả năng trả nợ và buộc phải chấm dứt hoạt động kinh doanh, phá sản tự nguyện là quá trình mà người nợ tự quyết định dừng hoạt động kinh doanh để tránh nợ ngày càng tăng lên.

Việc phá sản tự nguyện thường được xem là một giải pháp tốt hơn so với phá sản do tòa án quyết định vì nó cho phép người nợ có sự kiểm soát và đưa ra quyết định trong quá trình chấm dứt hoạt động kinh doanh.

Một ví dụ về phá sản tự nguyện là hãng hàng không Nga Transaero Airlines. Năm 2015, Transaero Airlines đã đệ đơn phá sản tự nguyện sau khi đối mặt với vấn đề nợ nần và tình trạng hoạt động kinh doanh kém hiệu quả. Theo số liệu, tại thời điểm đó, công ty đã nợ hơn 4,9 tỷ USD với 7.500 nhân viên và một đội bay gồm 97 máy bay. Tuy nhiên, sau khi thực hiện phá sản tự nguyện, Transaero Airlines đã có thể giảm thiểu các khoản nợ và lợi nhuận được cải thiện.

Ngoài ra, cũng có những ví dụ của các doanh nghiệp tại Việt Nam đã thực hiện phá sản tự nguyện như là công ty xây dựng Lilama 69-1 hay Tổng Công ty Xây dựng Hà Nội. Tuy nhiên, các số liệu và tác động cụ thể về các doanh nghiệp này chưa được công bố rộng rãi.

Lý do và tiêu chí phá sản tự nguyện

Lý do phá sản tự nguyện

Việc phá sản tự nguyện thường xảy ra khi một doanh nghiệp hoặc cá nhân không còn khả năng trả nợ cho các khoản vay hoặc các khoản nợ khác. Nguyên nhân có thể bao gồm:

• Kinh doanh thua lỗ hoặc không có lợi nhuận đủ để trả nợ.
• Các khoản vay tăng lên và người nợ không còn khả năng thanh toán các khoản nợ đó.
• Các lựa chọn khác, chẳng hạn như tái cơ cấu hoặc giải thể

Tiêu chí để quyết định phá sản tự nguyện

Trong khi phá sản tự nguyện có thể là một giải pháp để giảm bớt căng thẳng tài chính, nhưng cần phải cân nhắc trước khi quyết định phá sản. Dưới đây là một số tiêu chí để xem xét trước khi quyết định phá sản tự nguyện:

Tài sản: Người nợ cần xem xét xem liệu họ có đủ tài sản để trả nợ hay không. Nếu họ không có đủ tài sản, phá sản tự nguyện có thể là một giải pháp tốt hơn.

Kế hoạch tài chính: Người nợ cần đánh giá xem liệu họ có thể tạo được doanh thu đủ để trả nợ trong tương lai hay không. Nếu không, phá sản tự nguyện có thể là một giải pháp tốt hơn.

Chi phí: Người nợ cần tính toán chi phí phá sản tự nguyện và so sánh với các giải pháp khác như tái cơ cấu hoặc giải thể để quyết định xem phá sản tự nguyện có phù hợp hay không.

Tiềm năng kinh doanh: Người nợ cần xem xét xem liệu họ có khả năng phục hồi kinh doanh hay không sau khi phá sản tự nguyện.

Cách thức phá sản tự nguyện

Bước 1: Đệ trình đơn xin phá sản

Để phá sản tự nguyện, người nợ cần đệ trình đơn xin phá sản đến tòa án hoặc cơ quan chức năng có thẩm quyền. Đơn xin phá sản cần được trình bày đầy đủ thông tin về tình trạng tài chính của người nợ, bao gồm số tiền nợ và tài sản sở hữu.

Bước 2: Tiến hành đánh giá tài sản và nợ

Sau khi đơn xin phá sản được đệ trình, tòa án hoặc cơ quan chức năng có thẩm quyền sẽ tiến hành đánh giá tài sản và nợ của người nợ. Việc đánh giá này giúp xác định số tiền nợ cần trả và xem xét xem liệu tài sản của người nợ có đủ để trả nợ hay không.

Bước 3: Thỏa thuận với các chủ nợ

Sau khi đánh giá tài sản và nợ, người nợ cần tiến hành thỏa thuận với các chủ nợ về việc trả nợ. Trong một số trường hợp, các chủ nợ có thể đồng ý giảm số tiền nợ hoặc cho phép người nợ trả nợ trong một khoảng thời gian dài hơn.

Bước 4: Thanh lý tài sản

Nếu không thể thỏa thuận với các chủ nợ, người nợ có thể phải thanh lý tài sản để trả nợ. Việc thanh lý này có thể bao gồm bán tài sản hoặc tài sản được xác định trước đó để trả nợ.

Bước 5: Tòa án tuyên bố phá sản

Sau khi thỏa thuận hoặc thanh lý tài sản không thành công, tòa án sẽ tiến hành tuyên bố phá sản của người nợ. Tuyên bố này sẽ xác định các khoản nợ cần trả và cách thức trả nợ của người nợ.

Những tác động của phá sản tự nguyện

Trong quá trình phá sản tự nguyện, doanh nghiệp sẽ phải đối mặt với nhiều tác động đáng kể đến hoạt động kinh doanh và danh tiếng của mình.

Tác động đến hoạt động kinh doanh

Gián đoạn hoạt động kinh doanh: trong quá trình phá sản, doanh nghiệp phải tạm dừng các hoạt động kinh doanh để tập trung giải quyết các nợ xấu, gây ra gián đoạn trong hoạt động kinh doanh và ảnh hưởng đến việc thu hồi các khoản nợ khác.

Mất khách hàng và đối tác: thông tin về phá sản tự nguyện có thể làm mất lòng tin của khách hàng, đối tác với doanh nghiệp và gây ra sự thiếu hụt các hợp đồng kinh doanh, giao dịch kinh tế.

Giảm giá trị cổ phiếu: quá trình phá sản tự nguyện có thể làm giá trị cổ phiếu của doanh nghiệp giảm sút và ảnh hưởng đến đầu tư của các cổ đông.

Tác động đến tài sản và danh tiếng của doanh nghiệp

Mất tài sản: trong quá trình phá sản tự nguyện, doanh nghiệp phải thanh lý tài sản để trả nợ, gây mất mát về tài sản.

Ảnh hưởng đến danh tiếng: việc phá sản tự nguyện có thể làm giảm danh tiếng của doanh nghiệp và ảnh hưởng đến quan hệ với đối tác, khách hàng, cổ đông.

Những tác động trên cùng đẩy doanh nghiệp vào tình trạng khó khăn và khó khắc phục. Tuy nhiên, nếu được thực hiện đúng cách, quá trình phá sản tự nguyện cũng có thể giúp doanh nghiệp tìm được giải pháp cho tình hình tài chính khó khăn và tiếp tục phát triển trong tương lai.

Tổng kết lại, phá sản tự nguyện là một phương án khá phức tạp, tuy nhiên đôi khi lại là tối ưu và duy nhất cho các doanh nghiệp đang gặp khó khăn về tài chính. Việc phá sản tự nguyện đòi hỏi sự quyết đoán, cẩn trọng và sự chuẩn bị kỹ lưỡng của các doanh nghiệp. Nếu được thực hiện đúng cách, phá sản tự nguyện có thể giúp các doanh nghiệp tìm ra giải pháp cho tình hình tài chính khó khăn và tiếp tục phát triển trong tương lai. Các tác động của phá sản tự nguyện đến doanh nghiệp là khá rõ ràng, tuy nhiên cũng có những lợi ích nếu được áp dụng đúng cách.