Đầu tư uỷ thác là gì? Có nên đầu tư uỷ thác hay không?

Đầu tư uỷ thác là gì?

Uỷ thác đầu tư là hình thức đầu tư mà bên uỷ thác đầu tư (bên giao vốn) tiến hành uỷ thác một số tiền nhất định cho bên nhận uỷ thác - Đơn vị nhận uỷ thác có thể là công ty quản lý quỹ, ngân hàng, công ty tài chính, quỹ đầu tư. Các đơn vị này có nhiệm vụ tiến hành các hoạt động đầu tư với mục đích sinh lời.

Nhiều doanh nghiệp có khối tài sản lớn vẫn có thể lựa chọn đầu tư thêm vào các kênh khác như bất động sản, chứng khoán, vàng… để gia tăng lợi nhuận, chứ không nhất thiết chỉ điều hành riêng lĩnh vực mình hoạt động.

Hoạt động đầu tư uỷ thác

Các hình thức nhận uỷ thác đầu tư

• Nhận uỷ thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao;
• Nhận uỷ thác đầu tư không chia sẻ rủi ro;
• Nhận uỷ thác đầu tư với lợi tức cố định.

Có nên đầu tư uỷ thác hay không?

Để quyết định có uỷ thác đầu tư hay không, bạn cần cân nhắc các yếu tố ưu điểm và nhược điểm sau đây:

Ưu điểm:

• Quỹ đầu tư giúp đem đến lợi nhuận ổn định, an toàn và có tỷ lệ tăng trưởng cho doanh nghiệp vì vốn của bạn sẽ được quản lý những chuyên gia tài chính chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm.
• Hình thức và danh mục đầu tư đa dạng giúp hạn chế rủi ro.
• Lãi suất cao hơn gửi ngân hàng.
• Giúp doanh nghiệp sử dụng vốn hiệu quả hơn.
• Khi doanh nghiệp quyết định đầu tư với nhiều hy vọng về lợi nhuận thì cũng cần cân nhắc các yếu tố quan trọng khác như: Tính rủi ro hay cân nhắc lựa chọn bên uỷ thác đầu tư uy tín.

Nhược điểm:

• Có khả năng thất thoát nguồn tiền khi bởi đã đầu tư là phải có rủi ro, không một đơn vị nào có thể chắc chắn khoản vốn bạn bỏ ra có thể sinh lời 100%. Tuy vậy, ít nhất bên nhận uỷ thác đầu tư cũng có kinh nghiệm về tài chính, tiền tệ nên yếu tố rủi ro cũng ít hơn.
• Doanh nghiệp sẽ mất nhiều thời gian nghiên cứu về công ty quản lý quỹ tiếp nhận uỷ thác để có lựa chọn phù hợp nhất.

Có thể thấy, việc uỷ thác đầu tư có nhiều ưu điểm nhưng vẫn tồn tại hạn chế lớn nhất là tính rủi ro dù không nhiều. Vì vậy, các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ trước khi quyết định có áp dụng hình thức đầu tư này không.

Bí quyết đầu tư uỷ thác thành công

Để tiến hành uỷ thác thành công, bạn nên tham khảo 3 bí quyết sau:

Chọn lựa công ty nhận uỷ thác đầu tư uy tín

Bạn cần nắm được nguồn gốc của công ty nhận uỷ thác đầu tư, biến được họ kiếm tiền như thế nào, cách thức sử dụng vốn và những kênh mà họ đang đầu tư. 

Đặc biệt, bạn cần biết khái niệm an toàn của công ty nhận uỷ thác đầu tư là khả năng quay vòng và kiểm soát rủi ro. Trường hợp cần đầu tư vào những lĩnh vực cần nhiều vốn và thời gian dài mới sinh lợi như bất động sản thì chắc chắn sẽ không kịp có lãi để thanh toán cho nhà đầu tư.

Chỉ ra công việc cụ thể mà bạn muốn uỷ thác

Khi thuê đơn vị uỷ thác đầu tư, bạn cần chỉ rõ công việc mà họ cần làm cho bạn chứ không thể nói chung chung, vì như vậy sẽ không đạt được hiệu quả cao.

Chỉ khi biết rõ được mình cần làm gì và giao việc đúng người thì bạn mới có thể thành công.

Không uỷ thác nhiều việc cùng một lúc

Nếu bạn chưa muốn uỷ thác toàn bộ thì bạn chỉ nên uỷ thác từng việc một. Cho tới khi bạn nhận thấy được kết quả tích cực từ việc uỷ thác và tin tưởng  nó hơn thì bạn có thể uỷ thác nhiều hơn.

Thực tế, hoạt động uỷ thác đem đến nhiều lợi ích cho doanh nghiệp, nhưng song song với đó chắc chắn là những rủi ro luôn tiềm ẩn. Vì vậy, bạn cần cân nhắc kỹ càng.

Hy vọng với những kiến thức trong bài, bạn đọc quan tâm chắc chắn đã có thêm hiểu biết về đầu tư uỷ thác là gì.