Những khái niệm nền tảng của thị trường ngoại hối Forex

Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối (Forex, FX, hoặc thị trường tiền tệ) là một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. Những người tham gia chính trong thị trường này là các ngân hàng quốc tế lớn. Các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm, ngoại trừ những ngày cuối tuần.

Xem thêm: Ngoại hối gồm những loại nào? Các yếu tố ảnh hưởng tới đầu tư ngoại hối

Đặc điểm của thị trường ngoại hối Forex

Thị trường ngoại hối có các điểm đặc biệt sau:

• Khối lượng giao dịch khổng lồ của nó đại diện cho các lớp tài sản lớn nhất thế giới dẫn đến tính thanh khoản cao;
• Phân tán địa lý của nó;
• Hoạt động liên tục của nó: 24 giờ một ngày, ngoại trừ những ngày cuối tuần tuỳ theo từng mùa;
• Sự đa dạng của các yếu tố có ảnh hưởng đến các tỷ giá hối đoái;
• Các biên của lợi nhuận tương đối là thấp so với các thị trường thu nhập cố định khác;
• Sử dụng đòn bẩy để tăng các biên lợi nhuận và tổn thất và đối với quy mô tài khoản;

Thị trường ngoại hối Forex có ưu điểm rộng lớn và khối lượng giao dịch trong ngày lớn, liên tục, tính thanh toán cao, ít nợ xấu cũng là những ưu điểm của hình thức thị trường này. 

Hơn hết, Forex không bị hạn chế về thời gian giao dịch giống như thị trường chứng khoán. Nhờ ưu thế này, các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các lệnh mua bán tiền tệ dễ dàng mà không phải chờ tới giờ mở cửa phiên giao dịch sau để khớp lệnh.

Đặc điểm của thị trường ngoại hối Forex

Thời gian và quy mô hoạt động thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối là thị trường "liên ngân hàng", và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối kết các ngân hàng với nhau và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày. Forex hoạt động liên tục 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần giao dịch từ 20:15 GMT ngày Chủ nhật cho đến 22:00 GMT thứ Sáu, ngoại trừ những ngày cuối tuần.

Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày đã lên đến gần 3.95 nghìn tỷ USD. Nếu so sánh với thị trường chứng khoán New York 25 tỷ USD giao dịch mỗi ngày chúng ta sẽ thấy thị trường này khổng lồ như thế nào.

Sức hút của ngoại hối Forex lên các nhà đầu từ

- Vốn bỏ ra để tham gia thị trường Forex không cần thiết phải quá nhiều.

- Dễ dàng tiếp cận các kiến thức về Forex.

- Thị trường Forex mở cửa 24/7 trong 5.5 ngày trong tuần.

- Bạn có thể giao dịch bất cứ lúc nào thị trường đang mở mà không có bất kỳ hạn chế nào.

- Bạn có thể giao dịch ở bất kỳ đâu chỉ với một cái laptop hay thậm chí là thiết bị di động và kết nối internet.

Hoạt động của ngoại hối Forex tại Việt Nam

Bản chất kinh doanh sàn Forex (hay sàn giao dịch ngoại hối) là hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ và giá trị ròng được định giá lại liên tục theo biến động của tỷ giá các đồng tiền hay giá hàng hóa nguyên liệu trong đó có vàng.

Thành viên tham gia kinh doanh trao đổi tiền tệ kiếm tiền trong thị trường Forex bằng cách mua những cặp tiền tệ sẽ tăng và bán những cặp tiền tệ sẽ giảm. Chênh lệch đó là lợi nhuận của giao dịch. Khả năng thu được lợi nhuận luôn tồn tại vì tỷ giá trao đổi luôn luôn dao động.

Ngoại hối được hiểu là bao gồm ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và vàng trong đó có cả vàng trên tài khoản. Việc kinh doanh trên sàn forex không phải hoạt động mua, bán ngoại hối phục vụ nhu cầu sử dụng ngoại hối mà là hoạt động mua, bán ngoại hối nhằm đầu cơ biến động giá.

Hoạt động của ngoại hối Forex tại Việt Nam

Các thuật ngữ cơ bản trong đầu tư ngoại hối Forex

Tiền tệ, cặp tiền tệ

Đồng tiền quốc gia là đơn vị tiền tệ quốc gia của một đất nước hoặc một nhóm nước (Ví dụ như đồng Euro ở Tây Âu, đồng đô-la ở Mỹ, đồng Yên ở Nhật Bản).

Tỷ giá hối đoái giữa hai đồng tiền cho thấy một đồng tiền này được định giá bao nhiêu theo một đồng tiền khác

Giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ là một hoạt động đòn bẩy tài chính giúp cho nhiều nhà đầu tư cá nhân có thể tham gia vào thị trường ngoại hối với số vốn nhất định ban đầu. Những người môi giới sẽ cung cấp đòn bẩy cho khách hàng của mình với một tỷ lệ và theo mức phí nhất định.

Xem thêm: Tìm hiểu giao dịch ký quỹ là gì nếu không muốn phải nhận rủi ro

PIP

PIP là Điểm phần trăm (Percentage In Point) là đơn vị giao động nhỏ nhất của tỷ giá. Lợi nhuận thu được hay thua lỗ mà nhà đầu tư mất đi sẽ được xác định dựa trên điểm phần trăm thay đổi so với thời điểm bắt đầu giao dịch.

Khoảng chênh lệch

Là mức chênh giữa giá mua và giá bán. Ví dụ, nếu giá mua vào của cặp USD/CHF là 1.2212 và giá bán ra tương ứng là 1.2215 vào lúc 10 giờ sáng thì khoảng chênh lệch ở đây là ba Điểm phần trăm.

Xu hướng thị trường

Xu hường thị trường là khái niệm chỉ hướng đi tiếp theo của thị trường ngoại hối Forex, có 3 loại xu hướng: Đi lên, đi xuống và đi ngang. Từ đó sẽ dẫn đến các khái niệm về thị trường như “Thị trường giá lên” (Bullish) và thị trường giá xuống (Bearish). Những người tham gia thị trường giao dịch theo 2 xu hướng trên thì gọi là:

• Nhóm đầu cơ giá lên (Bulls): Mua vào và kỳ vọng giá sẽ lên.
• Nhóm đầu cơ giá xuống (Bears): Kỳ vọng giá sẽ đi xuống và họ bán ra.

Tỷ giá

Một số thuật ngữ tỷ giá (yết giá) hay được sử dụng trong giao dịch ngoại hối Forex như: Tỷ giá trực tiếp, tỷ giá gián tiếp, tỷ giá chéo.

• Yết giá trực tiếp: Trên thị trường ngoại hối Forex, yết giá trực tiếp có nghĩa là một đồng tiền nước ngoài được niêm yết theo đồng đô-la Mỹ (Ví dụ EUR/USD, CHF/USD).
• Yết giá gián tiếp: Nghĩa là đồng đô-la Mỹ được niêm yết theo một lượng nhất định một ngoại tệ khác (Ví dụ như USD/EUR hay USD/CHF).
• Yết giá chéo: Nghĩa là một đơn vị của đồng tiền nước ngoài được niêm yết theo một lượng nhất định đồng ngoại tệ khác (Ví dụ EUR/CHF, GBP/JPY, EUR/JPY…).

Hoán đổi ngoại tệ

Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là nghiệp vụ đồng thời mua và bán một số lượng ngoại tệ nhất định với hai kỳ hạn khác nhau. Giao dịch hoán đổi ngoại tệ có thể thực hiện trên thị trường liên ngân hàng hoặc giữa ngân hàng với một khách hàng (cá nhân hoặc doanh nghiệp).

 Hoán đổi ngoại tệ

Các biểu đồ

Biểu đồ là cách thông dụng nhất để mô phỏng và phân tích các biến động của tỷ giá hối đoái. Hiện tại, có một số biểu đồ mà nhiều nhà đầu tư ngoại hối Forex sử dụng như một trong các công cụ phân tích thị trường như:

• Biểu đồ đường thẳng.
• Biểu đồ dạng thanh.
• Biểu đồ nến Nhật Bản.

Giao dịch trên thị trường ngoại hối Forex cũng như các giao dịch tài chính khác luôn tiềm ẩn rủi ro khá cao. Đặc biệt là những thị trường cho phép dùng công cụ tài chính khiến nhà đầu tư cá nhân mờ mắt vì hoang tưởng về mức lợi nhuận có thể đạt được. Đặc biệt, nhà đầu tư không am hiểu về thị trường thì nguy cơ rủi ro sẽ tăng cao hơn.

Vì thế, ngoài việc hiểu rõ những thông tin nền tảng trên đây, nhà đầu tư cần có chiến lược rõ ràng về nguồn vốn và kế hoạch giao dịch khi tham gia thị trường ngoại hối Forex. Đặc biệt, luôn nhớ, kiềm chế lòng tham của mình.