Có nên đầu tư vào Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC (DCBF) hay không?

Tổng quan Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC (DCBF)

Thông tin chung về quỹ:

• Tên quỹ: Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC 
• Mã giao dịch: DCBF
• Hình thức quỹ: Quỹ mở trái phiếu
• Ngày thành lập: 10/03/2013
• Công ty quản lý quỹ: Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Đầu tư Dragon Capital Việt Nam
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Việt Nam
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 14h30 ngày T-1
• Tần suất giao dịch: Thứ 6 hàng tuần (ngày T)
• Đại lý phân phối: VFM, HSC, VCSC, KIS, VDSC, FPTS, ABS, VND,MSBS
• Phí quản lý: 1%/NAV/năm
• Phí phát hành: 0,25% - 0,75%
• Phí mua lại: 0% - 1,5%
• Phí chuyển đổi: 0%

Quỹ đầu tư Trái phiếu DC (DCBF) là một quỹ mở tập trung đầu tư vào trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, giấy tờ có giá với tỷ trọng đầu tư lên tới 80% giá trị tài sản của quỹ. Ngoài ra, quỹ cũng đầu tư thêm vào những trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng tín dụng tốt.

DCBF đầu tư trái phiếu Chính phủ

Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) đã chính thức cấp phép huy động vốn cho quỹ DCBF vào ngày 27/2/2013 với tổng giá trị huy động vốn ban đầu là 50 tỷ VND.

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ DCBF đặt mục tiêu tìm kiếm lợi nhuận thông qua đầu tư vào các loại chứng khoán nợ, gồm: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu của những tổ chức phát hành hoạt động theo pháp luật Việt Nam, giấy tờ có giá cũng như các công cụ thị trường tiền tệ.

Chiến lược đầu tư:

Quỹ DCBF đầu tư với một chiến lược thận trọng nhờ việc phân tích cơ bản kinh tế vĩ mô, đồng thời áp dụng mô hình kỹ thuật, thống kê/phân tích cơ bản về doanh nghiệp nhằm đưa ra những quyết định đầu tư có thể mang đến lợi nhuận cao nhất cho danh mục. Đặc biệt, đối với trái phiếu doanh nghiệp sẽ được phân tích ít nhất bằng một mô hình định mức tín nhiệm.

Danh mục phân bổ tài sản của quỹ đầu tư lớn nhất vào trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tiền và tương đương tiền.

Hiệu quả đầu tư của quỹ trái phiếu DCBF

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 10/02/2022): 22.434,78 VNĐ
• Hiệu quả tăng trưởng trung bình năm:

Quỹ DCBF là một quỹ trái phiếu với chiến lược đầu tư thận trọng vào những tài sản cố định có độ rủi ro thấp hơn các quỹ cổ phiếu, song tỷ lệ lợi nhuận qua các năm vẫn khá cao và vượt trội hơn hẳn so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm. Tỷ lệ lợi nhuận kể từ khi thành lập năm 2013 cho đến nay là 122,8%. Điều này cho thấy quỹ đang có hướng hoạt động đúng đắn và mang lại hiệu quả đạt được kỳ vọng của các nhà đầu tư.

Danh mục đầu tư hiện tại tạo ra lợi nhuận của DCBF

Hướng dẫn đầu tư vào quỹ trái phiếu DCBF

Trước khi quyết định tham gia đầu tư vào quỹ trái phiếu DCBF, nhà đầu tư cần liên hệ với tư vấn viên của đơn vị quản lý quỹ/tư vấn viên của đại lý phân phối hoặc chủ động tìm hiểu qua mạng các thông tin về quỹ như mục tiêu và chiến lược đầu tư, báo cáo bạch, điều lệ quỹ, biểu phí giao dịch,… để nắm bắt chi tiết về quỹ một cách rõ ràng hơn.

Sau đó, nhà đầu tư tiến hành đầu tư theo các bước sau:

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ DCBF

Nhà đầu tư thực hiện mở tài khoản giao dịch theo một trong hai cách dưới đây:

Cách 1: Mở tài khoản trực tiếp qua công ty quản lý quỹ/Đại lý phân phối

Với hình thức mở tài khoản truyền thống, nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ và gửi đến công ty quản lý quỹ/đại lý phân phối:

Đối với nhà đầu tư cá nhân

• Phiếu đăng ký giao dịch chứng chỉ quỹ mở
• Bản công chứng hợp đồng uỷ quyền (nếu có)
• Bản sao CMND/CCCD/Hộ chiếu của nhà đầu tư và người được uỷ quyền (nếu có)
• Giấy xác nhận của ngân hàng về việc mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (FICA) (với đối tượng nhà đầu tư nước ngoài)
• Giấy xác nhận mã số giao dịch từ Trung tâm lưu ký chứng khoán (với đối tượng nhà đầu tư nước ngoài)
• Thông tin mã số thuế thu nhập cá nhân (nếu có) (đối với nhà đầu tư có yêu cầu xuất hơn đơn phí giao dịch)

Đối với nhà đầu tư tổ chức

• Phiếu đăng ký giao dịch chứng chỉ quỹ mở
• Bản công chứng hợp đồng uỷ quyền (nếu có)
• Bản sao Giấy phép đăng ký kinh doanh
• Bản sao những loại giấy tờ liên quan đến Quyết định đổi tên gọi, chia tách, sáp nhập của nhà đầu tư tổ chức
• Bản sao CMND/CCCD/Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật
• Giấy xác nhận của ngân hàng về việc mở tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (FICA) (với đối tượng nhà đầu tư nước ngoài)
• Giấy xác nhận mã số giao dịch từ Trung tâm lưu ký chứng khoán với đối tượng nhà đầu tư nước ngoài)
• Thông tin về mã số thuế doanh nghiệp

Nhà đầu tư chuẩn bị xong hồ sơ sẽ gửi đến công ty quản lý quỹ/đại lý phân phối được chỉ định. Sau khi xét duyệt thông qua, nhà đầu tư sẽ nhận được thông tin về tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ.

Cách 2: Mở tài khoản giao dịch online

Ngoài phương thức mở truyền thống, Dragon Capital cũng rất ưu ái phương thức mở tài khoản online để đem lại sự thuận tiện cho nhà đầu tư.

Với cách mở tài khoản online, nhà đầu tư chỉ cần tải ứng dụng DragonX từ App Store/Google Play và mở tài khoản bằng tính năng eKYC với vài thao tác đơn giản đã được hướng dẫn.

Bước 2: Lựa chọn phương thức giao dịch chứng chỉ quỹ DCBF

Nhà đầu tư có thể lựa chọn theo một trong hai hoặc cả hai phương thức đầu tư sau:

Cách 1: Đầu tư định kỳ iSAVING

• Giá trị đầu tư tối thiểu: 100.000 VNĐ/lần
• Miễn phí giao dịch mua chứng chỉ quỹ
• Chỉ cần đặt lệnh 1 lần duy nhất và chuyển khoản tiền đầu tư cho các lần tiếp theo
• Đầu tư vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ và khớp lệnh 1 lần/tháng theo số tiền thực tế nhà đầu tư chuyển vào quỹ
• Nhà đầu tư được khuyến khích đầu tư hàng tháng nhưng không bắt buộc.

Cách 2: Đầu tư linh hoạt

• Giá trị mua tối thiểu: 20 triệu VNĐ
• Miễn phí giao dịch mua chứng chỉ quỹ
• Đặt lệnh và chuyển khoản tiền đầu tư cho từng lần giao dịch và khớp lệnh
• Đầu tư không giới hạn vào bất kỳ ngày giao dịch nào của quỹ.

Bước 3: Đặt lệnh và giao dịch chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ theo một trong hai cách sau:

Cách 1: Đặt lệnh qua phiếu yêu cầu của đại lý phân phối

Khi cần giao dịch, nhà đầu tư cần điền đầy đủ thông tin vào Phiếu Đăng Ký Mua/Bán/Chuyển đổi Chứng Chỉ Quỹ Mở và trực tiếp gửi đến cho nhân viên giao dịch được chỉ định tại đại lý phân phối.

Nhà đầu tư được đặt/nhận lệnh giao dịch qua Internet/Điện thoại/Fax tuỳ vào khả năng đáp ứng của đại lý phân phối nhưng luôn phải tuân thủ những quy định về giao dịch điện tử và chứng khoán. Trong thời hạn 3 ngày kể từ ngày đóng sổ lệnh, phiếu lệnh gốc phải được gửi đến thành viên lập quỹ.

Cách 2: Đặt lệnh online qua ứng dụng DragonX

Với phương thức giao dịch online, nhà đầu tư sẽ thực hiện đơn giản trên ứng dụng DragonX theo các bước trong hướng dẫn.

Thời gian giao dịch mua chứng chỉ quỹ:

• Hạn chót đặt lệnh và chuyển tiền: 14h30 mỗi thứ Sáu (ngày làm việc)
• Ngày giao dịch và nhận kết quả: 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh

Thời gian giao dịch bán chứng chỉ quỹ:

• Hạn chót đặt lệnh và chuyển tiền: 14h30 mỗi thứ Sáu (ngày làm việc)
• Ngày giao dịch và nhận kết quả: 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh
• Ngày nhận tiền: 5 ngày làm việc sau ngày giao dịch

Hướng dẫn chuyển khoản giao dịch mua chứng chỉ quỹ

Tuỳ thuộc vào việc nhà đầu tư lựa chọn phương thức giao dịch nào thì sẽ chuyển khoản đến số tài khoản tương ứng:

Đối với phương thức đầu tư linh hoạt:

• Đơn vị thụ hưởng: DCBF 
• Số tài khoản: 902-130-467-19 
• Ngân hàng thụ hưởng: Standard Chartered Việt Nam 
• Nội dung chuyển tiền: Số Tài khoản CCQ

Đối với phương thức đầu tư định kỳ iSAVING:

• Đơn vị thụ hưởng: DCBF 
• Số tài khoản: 902-130-467-04 
• Ngân hàng thụ hưởng: Standard Chartered Việt Nam 
• Nội dung chuyển tiền: Số Tài khoản CCQ

Vì sao nên đầu tư vào Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC (DCBF)?

Có rất nhiều lý do để các nhà đầu tư nên đầu tư vào Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC (DCBF):

• Quỹ đầu tư DCBF được thành lập và quản lý bởi Dragon Capital - Một trong những công ty quản lý quỹ lớn và uy tín hàng đầu Việt Nam.
• Tỷ lệ lợi nhuận ổn định, cao hơn lãi suất ngân hàng nhưng vẫn ít rủi ro hơn so với những quỹ đầu tư cổ phiếu.
• Hệ thống quản trị đầu tư an toàn, thuận lợi, nhanh chóng và có tính bảo mật cao.
• Có đội ngũ chuyên gia đầu tư và chuyên gia phân tích kiến thức tốt, dày dặn kinh nghiệm.
• Nhân viên tư vấn am hiểu về sản phẩm và nhiệt tình hỗ trợ.
• Các loại phí dịch vụ hợp lý, cạnh tranh so với những công ty quản lý quỹ khác.

Ngoài quỹ mở DCBF, Dragon Capital còn sở hữu nhiều quỹ đầu tư rất tiềm năng khác mà bạn nên tham khảo.

Qua bài viết này, chúng ta có thể thấy đầu tư vào Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DC (DCBF) là một lựa chọn ổn định, an toàn và phù hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp.