Cách đầu tư các chứng chỉ quỹ SSI đơn giản, dễ dàng

Giới thiệu về các chứng chỉ quỹ SSI

Chứng chỉ quỹ mở SSI-SCA

Đây là chứng chỉ quỹ mở do Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI quản lý và phát hành cho các nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức trong - ngoài nước.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ SSI-SCA:

• Giá trị mua tối thiểu: 500.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ Sáu hàng tuần (ngày giao dịch: ngày T)
• Thời gian nhận lệnh cuối cùng: 14h59’ ngày T-1
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered (Việt Nam)
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young/KPMG

Mục tiêu đầu tư: Đầu tư chứng chỉ quỹ SSI-SCA để hoàn thành mục tiêu tăng trưởng giá trị tài sản ròng trong dài hạn, đồng thời tạo ra nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư khi đầu tư vào những cổ phiếu của các doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh bền vững và những tài sản cho thu nhập cố định.

Chiến lược đầu tư: Quỹ mở theo chiến lược chủ động, tìm kiếm và đầu tư vào những cổ phiếu niêm yết của các doanh nghiệp có những yếu tố sau: Lợi thế cạnh tranh bền vững, thị phần lớn, khả năng tài chính vững mạnh, năng lực quản trị tốt, có thể hoạt động ngay cả khi thị trường không thuận lợi, được định giá hấp dẫn so với tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của công ty.

Ngoài ra, quỹ vẫn dành vốn đầu tư vào những tài sản cho thu nhập cố định với chất lượng tín dụng tốt để thu hồi vốn cũng như đem lại những khoản thu nhập cố định cho quỹ.

Phân bổ tài sản: Dựa vào tình hình thực tế và cơ hội ở những thời điểm khác nhau, quỹ tiến hành phân bổ tài sản thật linh hoạt để đảm bảo hoàn thành mục tiêu đem lại lợi ích tối ưu nhất cho khách hàng. Với điều kiện kinh tế, thị trường được đánh giá thuận lợi theo SSIAM, quỹ có thể dành tới 98% tài sản để đầu tư cổ phiếu, trong đó quỹ có thể dành tối đa 20% cho những công ty có giá trị vốn hoá thị trường với tính thanh khoản thấp.

Chứng chỉ quỹ mở SSIBF

Đây là chứng chỉ quỹ mở trái phiếu do Quỹ đầu tư trái phiếu SSI quản lý và phát hành dành cho các nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức trong - ngoài nước.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ SSIBF:

• Giá trị mua tối thiểu: 500.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần (ngày giao dịch: ngày T)
• Thời hạn nhận lệnh cuối cùng: 14h59’ ngày T-1
• Ngân hàng giám sát: BIDV
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young Việt Nam

Mục tiêu đầu tư: Dành lợi nhuận tối ưu cho các nhà đầu tư dựa vào việc tận dụng hiệu quả những cơ hội đầu tư vào những công cụ cho thu nhập cố định.

Chiến lược đầu tư: Quỹ theo chiến lược đầu tư ổn định, hạn chế rủi ro, phân bổ tài sản đa dạng hoá dựa trên những phân tích kỹ lưỡng từ SSIAM.

Phân bổ tài sản: Quỹ đầu tư chủ yếu vào trái phiếu, tín phiếu, giấy tờ có giá và những công cụ cho thu nhập cố định khác. Tỷ trọng đầu tư cho những tài sản này khoảng 80% giá trị tài sản ròng của quỹ trở lên. Danh mục trái phiếu có kỳ hạn tổng hợp dựa vào tỷ lệ phân bổ nhóm tài sản có kỳ hạn dài và nhóm tài sài sản có kỳ hạn ngắn hơn cũng như thanh khoản tốt hơn.

Giao dịch chứng chỉ quỹ SSI

Chứng chỉ quỹ mở VLGF

Chứng chỉ quỹ VLGF là sản phẩm đầu tư của Quỹ đầu tư tăng trưởng dài hạn Việt Nam phù hợp với đối tượng nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức trong - ngoài nước.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ VLGF:

• Giá trị mua tối thiểu: 500.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần (Ngày giao dịch: ngày T)
• Thời gian nhận lệnh cuối cùng: 14h40 ngày T-1
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered (Việt Nam)
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young Việt Nam

Mục tiêu đầu tư: Quỹ đặt mục tiêu tăng trưởng giá trị tài sản ròng, tạo thu nhập ổn định trong dài hạn khi bỏ vốn đầu tư vào những cổ phiếu chất lượng cao của những doanh nghiệp trong các nhóm ngành đóng góp quan trọng cho sự phát triển của nền kinh tế Việt Nam trong nhiều năm tới: Bán lẻ, ngành hàng tiêu dùng, bất động sản, ngân hàng thương mại, công nghệ thông tin, logistics,…

Chiến lược đầu tư: Áp dụng chiến lược chủ động tập trung đầu tư vào những cổ phiếu chất lượng cao của các doanh nghiệp có mô hình kinh doanh mạnh, dẫn đầu ngành mà họ đang hoạt động, hệ thống quản trị doanh nghiệp tốt, tài chính vững mạnh, tiềm năng tăng trưởng dài hạn, được định giá hấp dẫn. Một tiêu chí quan trọng nữa là quỹ chọn lọc đầu tư vào những công ty giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài. Trong một vài trường hợp, VLGF cũng đầu tư mua trái phiếu Chính phủ để bảo toàn vốn, đem lại nguồn thu ổn định.

Phân bổ tài sản: VLGF đầu tư vào những nhóm cổ phiếu vốn hoá lớn, tính thanh khoản với sự phân bổ tài sản linh hoạt dựa vào tình hình thị trường và những cơ hội đầu tư tại các thời điểm khác nhau dựa vào những đánh giá chuyên môn của SSIAM.

• Trong thời gian thị trường và nền kinh tế được đánh giá thuận lợi, quỹ hướng đến việc đầu tư nhiều vào cổ phiếu, bao gồm cả những công ty có giá trị vốn hoá thị trường và tính thanh khoản thấp hơn mà vẫn đáp ứng được các tiêu chí phát triển bền vững, ngoài ra vẫn đầu tư vào những tài sản cho thu nhập cố định.
• Trong thời gian thị trường và nền kinh tế được đánh giá là bất lợi, VLGF sẽ thực hiện chiến lược đầu tư một cách thận trọng hơn nhằm bảo toàn vốn. Tiền sẽ được dành để mua các tài sản cho thu nhập cố định như: Trái phiếu Chính phủ, tiền mặt, tiền gửi, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh cùng những khoản đầu tư khác. Tuy nhiên, không được vượt quá các quy định hạn chế đầu tư trong mục 5 Báo cáo bạch và những quy định pháp luật hiện hành. Đặc biệt, với tình hình bất lợi, VLGF khó có thể đạt được mục tiêu đầu tư đề ra.

Phân bổ tài sản chứng chỉ quỹ VLGF

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNX50

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNX50 được quản lý bởi quỹ ETF SSIAM VNX50 với mã giao dịch trên sàn HOSE là FUESSV50.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNX50:

• Ngày bắt đầu niêm yết: 23/08/2017
• Sàn giao dịch: Sàn HOSE
• Hình thức quỹ: Quỹ ETF
• Chỉ số tham chiếu: VNX50
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: BIDV
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young Việt Nam

Mục tiêu đầu tư: Quỹ hướng tới mục tiêu đạt hiệu quả đầu tư bám sát mức lợi nhuận thực tế mà chỉ số tham chiếu sinh ra trong tất cả các giai đoạn.

Chú thích: Chỉ số VNX50 là chỉ số giá của 50 mã cổ phiếu niêm yết trên sàn HNX và sàn HOSE. Trong chỉ số có 50 công ty với giá trị vốn hoá, tính thanh khoản, tỷ lệ chuyển nhượng tự do hàng đầu trong rổ cổ phiếu VNX Allshare. Mỗi cổ phiếu trong rổ VNX50 được áp dụng tỷ lệ vốn hoá tối đa là 10%. Ngày cơ sở của chỉ số này là 21/07/2017, điểm cơ sở chính là giá trị chỉ số đóng cửa của VNX Allshare ngày 21/07/2017. 

• Thời hạn xem xét điều chỉnh định kỳ của chỉ số VNX50 là 6 tháng/lần.
• Chỉ số VNX50 rất uy tín khi đại diện cho khoảng 75% giá trị vốn hoá thị trường chứng khoán Việt Nam.

Chiến lược đầu tư: Là một quỹ ETF đặc trưng theo chiến lược thụ động, không tự tìm kiếm cách tăng trưởng cao hơn chỉ số tham chiếu, đồng thời cũng không áp dụng biện pháp phòng thủ lúc thị trường chứng khoán biến động bất lợi. Nhờ đó mà quỹ duy trì được vòng quay danh mục thấp hơn so với những quỹ theo chiến lược chủ động và chi phí hoạt động cũng tiết kiệm hơn.

Phân bổ tài sản: Ở đây, quỹ dùng phương pháp đầu tư mô phỏng toàn bộ với cách thực hiện là đầu tư toàn bộ/gần như toàn bộ vào những cổ phiếu trong rổ VNX50 theo đúng tỷ trọng phân bổ. Nếu chỉ số tham chiếu có sự thay đổi thì quỹ cũng điều chỉnh theo.

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD được quản lý bởi quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD với mã giao dịch trên sàn HOSE là FUESSVFL.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD:

• Ngày bắt đầu niêm yết: 18/03/2020
• Sàn giao dịch: Sàn HOSE
• Hình thức quỹ: Quỹ ETF
• Chỉ số tham chiếu: VNFIN LEAD Index
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: Vietcombank
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young Việt Nam

Mục tiêu đầu tư: Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD không có mục tiêu nào khác ngoài việc hướng tới đạt hiệu quả đầu tư bám sát mức lợi nhuận thực tế của chỉ số tham chiếu trong tất cả các giai đoạn.

Chú thích: Chỉ số VNFIN LEAD là chỉ số của ít nhất VNAllShare Financials index (viết tắt VNFIN). Những cổ phiếu này phải đạt tiêu chí về giới hạn tỷ trọng 15% với cổ phiếu đơn lẻ, giao dịch tối thiểu 10 tỷ VNĐ, tỷ suất quay vòng tối thiểu là 0,1%.

Chỉ số VNFIN LEAD đang đại diện cho khoảng 25% giá trị vốn hoá thị trường chứng khoán Việt Nam. Chỉ số cũng được xem xét điều chỉnh khối lượng cổ phiếu tự do trung bình 3 tháng/lần và các cổ phiếu thành phần là 6 tháng/lần.

Chiến lược đầu tư: Quỹ theo chiến lược đầu tư thụ động, không tự tìm cách tăng trưởng cao hơn chỉ số tham chiếu và cũng không dùng biện pháp phòng thủ trong lúc thị trường chứng khoán gặp bất lợi. Việc đầu tư thụ động giúp quy duy trì tỷ lệ vòng quay danh mục thấp hơn so với những quỹ có chiến lược đầu tư chủ động và tiết kiệm chi phí hoạt động.

Phân bổ tài sản: Quỹ áp dụng phương pháp đầu tư mô phỏng toàn bộ, thực hiện bằng việc đầu tư toàn bộ/gần như toàn bộ tài sản của mình vào những cổ phiếu trong rổ VNFIN LEAD với đúng tỷ trọng phân bổ thực tế trong rổ. Trường hợp chỉ số tham chiếu có sự thay đổi định kỳ/bất thường, quỹ cũng điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình.

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VN30

Chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VN30 được quản lý bởi quỹ ETF SSIAM VN30 với mã niêm yết giao dịch trên sàn HOSE là FUESSV30.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ ETF SSIAM VN30:

• Ngày bắt đầu giao dịch: 18/08/2020
• Sàn giao dịch: Sàn HOSE
• Hình thức quỹ: Quỹ ETF
• Chỉ số tham chiếu: VN30 Index
• Tần suất giao dịch: Từ thứ 2 đến thứ 6 hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: Vietcombank
• Đại lý chuyển nhượng: Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán Việt Nam (VSD)

Mục tiêu đầu tư: Quỹ ETF hướng tới mục tiêu đạt hiệu quả đầu tư bám sát lợi nhuận thực tế của chỉ số tham chiếu trong mọi giai đoạn.

Chú thích: Chỉ số VN30 là chỉ số giá của những cổ phiếu niêm yết trên sàn HOSE đáp ứng được những tiêu chí để tham gia vào Bộ chỉ số và các điều kiện sàng lọc. Giới hạn tỷ trọng vốn hoá của chỉ số VN30 là 10% với cổ phiếu đơn lẻ và 15% với nhóm cổ phiếu có liên quan.

Hiện nay, chỉ số VN30 đại diện cho khoảng 74% giá trị vốn hoá thị trường chứng khoán Việt Nam. Thời gian xem xét điều chỉnh khối lượng cổ phiếu tự do chuyển nhượng định kỳ là 3 tháng/lần và của các cổ phiếu thành phần khác là 6 tháng/lần.

Chiến lược đầu tư: Quỹ theo chiến lược đầu tư thụ động, bám sát hiệu quả đầu tư của chỉ số tham chiếu trong mọi giai đoạn mà không chủ động tìm kiếm sự tăng trưởng cao hơn chỉ số tham chiếu, đồng thời không sử dụng biện pháp phòng thủ trong thường hợp thị trường chứng khoán gặp bất lợi. Nhờ chiến lược đầu tư thụ động mà quỹ duy trì được tỷ lệ danh mục thấp hơn những quỹ theo chiến lược đầu tư chủ động và tiết kiệm được nhiều chi phí hoạt động hơn.

Phân bổ tài sản: Sử dụng phương pháp đầu tư mô phỏng toàn bộ bằng việc đầu tư toàn bộ/gần như toàn bộ số tài sản của quỹ vào những cổ phiếu trong rổ VN30. Nếu chỉ số tham chiếu đến kỳ xem xét hoặc bất thường có những thay đổi thì quỹ cũng điều chỉnh danh mục đầu tư tương ứng với sự thay đổi đó.

Hiệu quả đầu tư của các chứng chỉ quỹ SSI

Hiệu quả đầu tư của chứng chỉ quỹ mở SSI

Kết luận: Không hổ danh là “át chủ bài" trong thị trường quỹ mở của SSI, chứng chỉ quỹ SSI-SCA cho lợi nhuận tăng trưởng cao tới hơn 200%, chứng minh được mục tiêu và chiến lược đầu tư đúng đắn mà mình đang theo đuổi. Bên cạnh đó, sự tăng trưởng ổn định của chứng chỉ quỹ trái phiếu SSIBF cũng là một lựa chọn thích hợp cho những ai ngại rủi ro mà vẫn muốn đầu tư trên thị trường chứng khoán.

Hiệu quả đầu tư của các chứng chỉ quỹ ETF SSI

Nhìn chung, các chứng chỉ quỹ ETF của SSI cho tới nay đang hoàn thành tốt mục tiêu của quỹ đề ra, đó là hướng tới hiệu quả tăng trưởng bám sát hiệu quả tăng trưởng của chỉ số tham chiếu. Từ đó, các nhà đầu tư tham gia quỹ cũng an tâm và tin tưởng vào khả năng của quỹ hơn.

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ SSI

Cách giao dịch các chứng chỉ quỹ mở SSI

Đối với việc giao dịch chứng chỉ quỹ mở SSI, nhà đầu tư lựa chọn giao dịch theo một trong hai cách sau:

Đầu tư thông thường

Cách mua chứng chỉ quỹ SSI

• Bước 1: Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở SSI tại trụ sở của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI/Các đại lý phân phối
• Bước 2: Thanh toán số tiền mua chứng chỉ, chuyển đến tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát (chuyển đúng số tài khoản của quỹ tại đại lý phân phối mà nhà đầu tư tham gia) trước 15h00’ ngày T-1
• Bước 3: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu Đăng ký Mua chứng chỉ quỹ (theo mẫu của SSI) và gửi tới đại lý phân phối trước 15h00’ ngày T-1
• Bước 4: Nhà đầu tư chờ nhận thông báo kết quả giao dịch trong thời hạn 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch.

Cách bán chứng chỉ quỹ mở SSI

• Bước 1: Nhà đầu tư điền các thông tin vào phiếu Đăng ký Bán chứng chỉ quỹ mở (theo mẫu của SSI) và gửi tới đại lý phân phối trước 15h00’ ngày T-1
• Bước 2: Nhà đầu tư đợi nhận thông báo kết quả giao dịch trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch
• Bước 3: Nhà đầu tư nhận được khoản tiền bán chứng chỉ quỹ vào tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư đã được đăng ký từ đầu trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch.

Đầu tư định kỳ

• Bước 1: Nhà đầu tư đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ trực tiếp tại Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI/Đại lý phân phối chính thức của quỹ
• Bước 2: Điền thông tin vào Phiếu Đăng Ký Thoả Thuận Đầu Tư Định Kỳ sau đó gửi cho đại lý phân phối
• Bước 3: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát (lựa chọn đúng tài khoản của quỹ theo đúng đại lý phân phối nhà đầu tư lựa chọn tại ngân hàng giám sát)
• Bước 4: Chờ nhận thông báo kết quả giao dịch mua chứng chỉ quỹ trong thời hạn 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch.

Cách giao dịch các chứng chỉ quỹ ETF SSI

Giao dịch sơ cấp

Cách hoán đổi mua chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Nhà đầu tư cần chuẩn bị rổ danh mục chứng khoán cơ cấu
• Bước 2: Tiến hành nộp hồ sơ hoán đổi mua chứng chỉ quỹ tại đại lý phân phối trước 14h40' ngày giao dịch
• Bước 3: Chuyển khoản số tiền chênh lệch (nếu có) vào tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát trước 11h00’ ngày T+1
• Bước 4: Đợi nhận thông báo kết quả giao dịch trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch hoán đổi.

Cách hoán đổi bán chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Nộp hồ sơ hoán đổi bán chứng chỉ quỹ tới đại lý phân phối vào trước 14h40’ ngày giao dịch
• Bước 2: Nhà đầu tư chờ nhận kết quả giao dịch trong vòng 2 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch
• Bước 3: Nhà đầu tư nhận sổ danh mục chứng khoán cơ cấu được chuyển khoản về tài khoản chứng khoán của nhà đầu tư tại đại lý phân phối trong vòng 1 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch hoán đổi
• Bước 4: Nhận chuyển khoản số tiền chênh lệch (nếu có) vào tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư theo thông tin đăng ký ban đầu trong vòng 3 ngày làm việc.

Giao dịch thứ cấp

Đối với chứng chỉ quỹ ETF, việc giao dịch trên sàn chứng khoán HOSE được thực hiện như giao dịch cổ phiếu thông thường qua các bước như sau:

• Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán tại SSI hoặc bất cứ công ty chứng khoán uy tín nào khác
• Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản chứng khoán để tiến hành giao dịch
• Bước 3: Truy cập vào bảng giá điện tử của công ty chứng khoán mà bạn lựa chọn, sau đó chọn mục ETF và thực hiện các giao dịch chứng chỉ quỹ ETF của SSI
• Bước 4: Chờ xác nhận giao dịch chứng chỉ quỹ thành công và theo dõi thị trường để đưa ra những lựa chọn thích hợp.

Mua chứng chỉ quỹ SSI ở đâu?

Nhà đầu tư tiến hành mua chứng chỉ quỹ mở tại một trong các đại lý phân phối sau:

• Công ty cổ phần chứng khoán SSI (SSI)
• Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM)
• Công ty TNHH Chứng khoán NH TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCBS)
• Công ty cổ phần chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty cổ phần chứng khoán MB (MBS)
• Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT (VNDIRECT)
• Công ty cổ phần chứng khoán Bảo Việt (BVSC)
• Công ty cổ phần FINCORP (FINCO)
• Công ty TNHH Chứng khoán Mirae Asset Việt Nam (MAS)
• Công ty cổ phần chứng khoán Thiên Việt (TVS)

Nhà đầu tư tiến hành mua các chứng chỉ quỹ ETF tại một trong các đại lý phân phối sau:

• Công ty cổ phần chứng khoán SSI (SSI)
• Công ty TNHH Chứng khoán NH TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCBS)
• Công ty cổ phần chứng khoán Bảo Việt (BVSC)
• Công ty TNHH Chứng khoán Mirae Asset (Việt Nam) (MAS)
• Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT (VNDS)

Hoặc tham gia giao dịch trên sàn chứng khoán HOSE.

Giao dịch chứng chỉ quỹ ETF trên sàn HOSE

Trên đây là hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ SSI đơn giản và dễ dàng cũng nhiều thông tin vô cùng hữu ích khác liên quan đến các chứng chỉ quỹ này mà chúng tôi đã tổng hợp được để giới thiệu cho bạn đọc quan tâm.