Đôi nét về quỹ đầu tư Bảo Việt và nhiều thông tin hữu ích khác

Quỹ đầu tư Bảo Việt là gì?

Quỹ đầu tư Bảo Việt là các sản phẩm đầu tư do Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt (Baoviet Fund) quản lý - Đây là đơn vị thành viên của Tập đoàn Bảo Việt với 100% số vốn do tập đoàn này đầu tư.

Bảo Việt là một tập đoàn đã có hơn 50 năm hoạt động và phát triển trong lĩnh vực bảo hiểm, là “cây cổ thụ” của làng bảo hiểm Việt Nam và cũng đã có gần 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư nên thị trường định vị Baoviet Fund là một trong những nhà đầu tư chuyên nghiệp, am hiểu nhiều về thị trường Việt Nam.

Baoviet Fund là đơn vị quản lý quỹ uy tín trên thị trường

Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt, tên tiếng Anh đầy đủ là Bao Viet Fund Management Co Ltd (viết tắt: BVF) được thành lập vào ngày 7/11/2005 với số vốn điều lệ ban đầu là 100 tỷ đồng. 

BVF hoạt động trong cả 3 nghiệp vụ của một công ty quản lý quỹ điển hình là: Quản lý quỹ đầu tư, quản lý danh mục đầu tư và tư vấn đầu tư chứng khoán.

Tính đến ngày 31/10/2021, tổng số vốn mà BVF quản lý hiện đang là 93.999,8 tỷ đồng. BVF là một trong những công ty quản lý quỹ hoạt động kinh doanh có lãi liên tục trong nhiều năm, tăng trưởng tốt và vẫn tuân theo nguyên tắc đầu tư hiệu quả, an toàn và đáp ứng được kỳ vọng của khách hàng.

Tạp chí Global Banking & Finance đã bình chọn Baoviet Fund là Công ty Quản lý Quỹ tốt nhất Việt Nam trong 4 năm: 2016, 2018, 2019, 2020.

Thông tin liên hệ:

Trụ sở chính: Tầng 5 - Số 8 Lê Thái Tổ - Hàng Trống - Hoàn Kiếm - Hà Nội

• Tel: (84 24) 3928 9589
• Fax: (84 24) 3928 9590

Văn phòng đại diện: Tầng 4 - Số 233 Đồng Khởi - Quận 1 - Hồ Chí Minh

• Tel: (84 28) 6299 0011
• Fax:  (84 28) 6299 0033

Hiện nay, BVF đang quản lý 4 quỹ đầu tư, bao gồm:

• Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF)
• Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)
• Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)
• Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Các quỹ đầu tư Bảo Việt

2.1 Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF)

Quỹ đầu tư giá trị Bảo Việt (BVIF) là quỹ thành viên được thành lập vào tháng 10/2015 với thời gian hoạt động trong 8 năm. BVIF đang có 4 thành viên và số vốn điều lệ là 1.000 tỷ đồng.

Quỹ đặt ra mục tiêu đầu tư vào các công ty có tiềm năng tốt trên thị trường, bổ sung nguồn vốn và hỗ trợ doanh nghiệp phát huy lợi thế tối đa nhằm mục đích gia tăng giá trị cho doanh nghiệp. Từ đó sẽ giúp đem đến hiệu quả đầu tư kỳ vọng cho quỹ.

2.2 Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)

Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED) là quỹ mở tập trung đầu tư chủ yếu vào các mã cổ phiếu trong rổ chỉ số VN30 - Nơi tập trung những mã bluechip của thị trường chứng khoán Việt Nam nhằm mục đích đem lại lợi nhuận dài hạn cho các nhà đầu tư.

Quỹ mở BVFED đặt ra mục tiêu tối đa hoá lợi nhuận dài hạn cho các nhà đầu tư rót vốn vào quỹ bằng việc kết hợp giữa sự tăng trưởng vốn đầu tư và các dòng  thu nhập từ tài sản đầu tư.

Danh mục đầu tư của quỹ phân theo ngành tập trung phần lớn vào ngân hàng, bất động sản, hàng hoá công nghiệp và dịch vụ, hàng hoá cá nhân và hộ gia đình, bán lẻ, dịch vụ tài chính…

Chiến lược đầu tư của quỹ:

• Theo chiến lược enhanced-indexing, phần lớn tài sản của quỹ là những mã cổ phiếu trong VN30 - Đây là những cổ phiếu lớn đầu ngành có chất lượng tốt. Quỹ tập trung mô phỏng cũng như gia tăng chỉ số VN30 một cách hợp lý.
• Quỹ lựa chọn tài sản đầu tư dựa vào sự vận động tương đối giữa 2 thị trường cổ phiếu và lãi suất cố định, trong đó tập trung vào khoảng thời gian đầu tư trung và dài hạn thì tỷ trọng tài sản đầu tư sẽ được thay đổi linh hoạt để có thể nắm bắt được nhiều cơ hội đầu tư nhất có thể. Quỹ chủ yếu lựa chọn những loại tài sản có tính thanh khoản cao để kịp đáp ứng nhu cầu rút vốn của nhà đầu tư khi cần.
• Danh mục đầu tư gồm 2 phần: Cổ phiếu trong rổ VN30 và phần gia tăng là những mã cổ phiếu đáp ứng được các tiêu chí của BVF, trong đó có cả tiêu chí thanh khoản. Tuy nhiên, phần gia tăng có tỷ trọng không quá 30% tổng tài sản của quỹ.

Thông tin chung về quỹ BVFED:

• Ngày thành lập: 08/01/2014
• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Thứ Năm hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: Vietcombank
• Phí quản lý: 1%/NAV/Năm
• Phí phát hành: 0,5% tổng giá trị đăng ký mua hợp lệ
• Phí mua lại và phí chuyển đổi (tính trên thời gian nắm giữ):

Hiệu quả đầu tư:

• Giá trị tài sản ròng/ Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 20/01/2022): 22.792 đồng
• Hiệu quả tăng trưởng qua thời gian:

2.3 Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF) là mô hình quỹ mở trái phiếu, tập trung sở hữu các tài sản cố định như tiền gửi, trái phiếu. Mục tiêu của BVBF là đem lại lợi nhuận tối ưu cho nhà đầu tư dựa vào việc tận dụng những cơ hội đầu tư lãi suất cố định.

Chiến lược đầu tư của quỹ BVBF:

• Phân bổ tài sản đa dạng, gồm các loại tài sản có mức độ rủi ro tỷ thấp đến cao với tỷ lệ phù hợp.
• Lựa chọn tài sản đầu tư bằng việc phân tích các yếu tố dài hạn của nền kinh tế, doanh nghiệp và lãi suất cố định.
• Hiệu quả đầu tư sẽ được gia tăng thêm nhờ vào hoạt động mua đi bán lại trái phiếu.

Danh mục đầu tư của quỹ phẩn bổ lớn nhất vào tiền gửi, tiếp đến là trái phiếu Chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp.

Hiện tại, BVBF tập trung đầu tư lớn nhất vào tiền gửi

Thông tin chung về quỹ BVBF:

• Ngày thành lập: 20/05/2016
• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Thứ Tư hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: BIDV
• Phí quản lý: 0,5%/NAV/năm
• Phí phát hành (tính theo giá trị giao dịch):

• Phí mua lại và phí chuyển đổi (tính theo thời gian nắm giữ):

Hiệu quả đầu tư:

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 19/01/2022): 17.076 VNĐ
• Hiệu quả tăng trưởng qua thời gian:

2.4 Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF) là quỹ mở tập trung đầu tư vào những doanh nghiệp nền tảng tốt và nhiều triển vọng phát triển ở Việt Nam.

Quỹ BVPF đặt ra mục tiêu tạo lợi nhuận bền vững, dài hạn cho nhà đầu tư tham gia rót vốn. 

Chiến lược đầu tư của quỹ BVPF:

• Quỹ rất chủ động trong việc lựa chọn cổ phiếu đầu tư, thường là những cổ phiếu đã được phân tích kỹ càng, theo dõi, đánh giá và cập nhật liên tục.
• Thay vì lựa chọn cổ phiếu dựa vào phân tích kỹ thuật, BVPF tập trung lựa chọn cổ phiếu nhờ phân tích cơ bản cũng như những nền tảng cốt lõi của doanh nghiệp.
• Sử dụng phương pháp tiếp cận từ dưới lên để sàng lọc cổ phiếu. Danh mục đầu tư gồm các mã cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu giá trị và không giới hạn quy mô vốn hoá của cổ phiếu.

Danh mục đầu tư của quỹ phân bổ theo ngành tập trung vào ngân hàng, hàng hoá công nghiệp và dịch vụ, thuỷ điện, hàng hoá cá nhân và hộ gia đình, thuỷ điện, dịch vụ điện nước…

Thông tin chung về quỹ BVPF:

• Ngày thành lập: 29/12/2016
• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba và Thứ Sáu hàng tuần
• Ngân hàng giám sát: BIDV
• Phí quản lý: 1,5%/NAV/năm
• Phí phát hành (tính theo giá trị giao dịch):

• Phí mua lại và phí chuyển đổi (tính theo thời gian nắm giữ):

Hiệu quả đầu tư:

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ: 17.009 VNĐ
• Hiệu quả tăng trưởng qua thời gian:

So sánh hiệu quả của các quỹ đầu tư Bảo Việt

Qua bảng so sánh, chúng ta nhận thấy 2 quỹ mở đầu tư cổ phiếu là BVFED và BVPF có tỷ lệ tăng trưởng cao hơn so với quỹ mở trái phiếu BVBF, đặc biệt là quỹ mở BVFED đã tăng trưởng đến 128,56% kể từ khi thành lập. Những thông số trong bảng cho thấy các quỹ đầu tư Bảo Việt đều hoạt động hiệu quả, có lãi, đáp ứng được mục tiêu của các nhà đầu tư.

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ đầu tư Bảo Việt

Để giao dịch chứng chỉ quỹ, đầu tiên, nhà đầu tư cần tiến hành mở tài khoản giao dịch:

Nhà đầu tư cần chuẩn bị các loại giấy tờ:

Đối với nhà đầu tư cá nhân:

• Phiếu giao dịch Chứng chỉ quỹ mở (theo mẫu của BVF)
• Thỏa thuận giao dịch điện tử (nếu muốn giao dịch online)
• Hợp đồng uỷ quyền có công chứng (cho trường hợp nhà đầu tư có người uỷ quyền hợp pháp)
• Bản sao CCCD/ CMND/ Hộ chiếu còn thời hạn của nhà đầu tư/ Người được uỷ quyền
• Xác nhận mã giao dịch tài khoản dành cho đối với nhà đầu tư nước ngoài

Đối với nhà đầu tư tổ chức:

• Phiếu đăng ký giao dịch Chứng chỉ quỹ mở (theo mẫu của BVF)
• Bản sao hợp lệ Giấy đăng ký kinh doanh và các văn bản điều chỉnh khác (nếu có)
• Quyết định bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc), Kế toán trưởng
• Giấy uỷ quyền chỉ định cán bộ tham gia ký kết và giao dịch chứng chỉ quỹ (Bản chính)
• Bản sao CCCD/ CMND/ Hộ chiếu còn thời hạn của người đại diện theo pháp luật và người được uỷ quyền
• Xác nhận mã giao dịch tài khoản đối với nhà đầu tư nước ngoài

Sau khi điền đầy đủ hồ sơ, nhà đầu tư nộp tới đại lý phân phối và đợi nhân viên giao dịch kiểm tra hồ sơ hợp lệ. Nếu không có vấn đề gì, nhà đầu tư sẽ nhận được Email thông báo số tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ từ đại lý phân phối trong vòng 2 ngày làm việc kể từ ngày nhân viên xác nhận hồ sơ hợp lệ.

Khi đã có tài khoản thành công, nhà đầu tư tiến hành giao dịch chứng chỉ quỹ:

Giao dịch mua chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Chuyển khoản thanh toán số tiền mua chứng chỉ quỹ và đúng tài khoản quỹ tại đại lý phân phối trước 14h40 ngày T-1.
• Bước 2: Đặt lệnh mua trực tiếp tại đại lý phân phối hoặc đặt trên trang online trước 14h40 ngày T-1.
• Bước 3: Ngân hàng giám sát tiến hành đối soát số tiền nhận được với giá trị lệnh mua trong ngày T+1.
• Bước 4: Thông báo đặt lệnh thành công vào ngày T+3.

Giao dịch bán chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ trực tiếp ở đại lý phân phối hoặc đặt lệnh online trước 14h40 ngày T-1.
• Bước 2: Hệ thống tiến hành kiểm tra số dư.
• Bước 3: Hệ thống thông báo đặt lệnh thành công vào ngày T+3.
• Bước 4: Ngân hàng chuyển tiền về tài khoản của nhà đầu tư vào ngày T+5.

Chương trình đầu tư định kỳ (SIP)

Chương trình đầu tư định kỳ cho phép nhà đầu tư thực hiện mua chứng chỉ quỹ với số một số tiền nhất định định kỳ hàng tháng/ hàng quý trong một khoảng thời gian đăng ký với Công ty quản lý quỹ.

Các quỹ đầu tư Bảo Việt đều được đánh giá là rất hiệu quả và tiềm năng tăng trưởng vững mạnh trong tương lai. Rót vốn các quỹ đầu tư Bảo Việt là một sự lựa chọn tuyệt vời.