IPAAM (VNDIRECT) đang có những quỹ đầu tư tiềm năng nào?

IPAAM đem đến những giá trị gì?

Công ty TNHH MTV Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán IPA (IPAAM) do VNDIRECT thành lập năm 2008. Hiện nay, IPAAM đang cung cấp các dịch vụ cơ bản của một công ty quản lý quỹ theo luật, bao gồm: Quản lý danh mục đầu tư, quản lý quỹ và tư vấn đầu tư chứng khoán cho các nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức. Bên cạnh đó, IPAAM là một mảnh ghép quan trọng để hoàn thiện hệ sinh thái sản phẩm tài chính đa dạng và chất lượng của VNDIRECT.

IPAAM đem đến những giá trị cho thị trường chứng khoán Việt Nam nói chung và các nhà đầu tư nói riêng:

• Giá trị về con người: Nhân sự của IPAAM là những chuyên gia quản lý đầu tư kinh nghiệm, chuyên nghiệp và tâm huyết. Mỗi người đều có mảng thế mạnh riêng với nhiều năm làm việc trong các tổ chức tài chính lớn trong nước và quốc tế. IPAAM đề cao giá trị đạo đức nghề nghiệp và lấy đây làm căn cứ để xây dựng hệ thống đánh giá tuân thủ và kiểm soát nội bộ để đảm bảo yếu tố minh bạch đối với những sản phẩm/dịch vụ đầu tư cung cấp cho các nhà đầu tư. Từ đó góp phần xây dựng một thị trường đầu tư chứng khoán chất lượng cho nước ta.
• Giá trị về công nghệ: IPAAM luôn đi đầu thị trường về mảng công nghệ, đưa ra những hệ thống, phần mềm hỗ trợ tốt cho cho các hoạt động phân tích, quản lý, theo dõi và quản trị rủi ro trong đầu tư. IPAAM cung cấp nền tảng quản lý tài sản để các nhà đầu tư giao dịch các sản phẩm đầu tư thông minh, nhanh chóng, an toàn và thuận lợi hơn.
• Chuỗi giá trị: Nhờ có mạng lưới khách hàng đa dạng mà VNDIRECT tích luỹ được trong nhiều năm, mà IPPAN đã có mối quan hệ chất lượng cùng sự am hiểu về hoạt động của những doanh nghiệp đầu tư tiềm năng. Điều này giúp họ đánh giá chọn lọc đầu tư hiệu quả, đồng thời cũng tìm được sự kết nối những cơ hội đầu tư tiềm năng với các nhà đầu tư và những đối tác chiến lược. Các sản phẩm đầu tư mà IPAAM xây dựng đều đáp ứng nhu cầu thiết yếu của nhà đầu tư về khả năng thanh toán và tích sản dài hạn.

Hiện nay, IPAAM đang quản lý 2 quỹ mở và 1 quỹ ETF:

• Quỹ đầu tư chủ động VND (VNDAF)
• Quỹ đầu tư trái phiếu VND (VNDBF)
• Quỹ ETF IPAAM VN100

Phân loại các quỹ đầu tư IPAAM

Quỹ mở

Quỹ đầu tư chủ động VND (VNDAF)

Quỹ đầu tư chủ động VND (VNDAF) là quỹ mở cổ phiếu đầu tư theo chiến lược định sẵn. Đây được coi là sản phẩm tích sản dài hạn, nắm bắt được sự tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam.

Chiến lược đầu tư:

Quỹ VNDAF áp dụng chiến lược đầu tư chủ động quản trị rủi ro để đạt được lợi nhuận vượt trội hơn chỉ số VN30 và VNIndex:

• Danh mục đầu tư cổ phiếu là những mã có vốn hoá lớn nhất trên thị trường, đồng thời được nhiều nhà đầu tư nước ngoài ưa thích.
• Xây dựng riêng một bộ lọc tiêu chí cơ bản chặt chẽ về năng lực quản trị và năng lực kinh doanh của công ty, sao cho loại bỏ những mã cổ phiếu nền tảng yếu, khó phát triển bền vững dài hạn, xuất hiện yếu tố chu kỳ và tính rủi ro cao, để giảm thiểu rủi ro đặc thù riêng của thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Tự nhận diện và đánh giá rủi ro của thị trường, dùng thêm công cụ phái sinh nhằm phòng ngừa rủi ro, áp dụng kỷ luật nghiêm túc để bảo toàn vốn.

VNDAF là quỹ đầu tư cổ phiếu

Cập nhật danh mục đầu tư mới nhất của VNDAF chủ yếu vào các ngành ngân hàng, bất động sản, kim loại, sản xuất thực phẩm, phần mềm và dịch vụ máy tính,…

Thông tin chung về quỹ:

• Ngày thành lập: 12/01/2018
• Công ty quản lý quỹ: IPAAM
• Ngân hàng giám sát: BIDV
• Đại lý phân phối: VNDIRECT
• Tần suất giao dịch: Các ngày làm việc trong tuần (từ thứ Hai đến thứ Sáu)
• Giá trị đầu tư tối thiểu: 100.000 VNĐ
• Giá trị đầu tư tối đa: Không giới hạn
• Thời gian nhận lệnh cuối cùng tại đại lý phân phối: 14h45’ ngày T-1
• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 07/02/2022): 16.105,02 VNĐ

Quỹ đầu tư trái phiếu VND (VNDBF)

Quỹ đầu tư trái phiếu VND (VNDBF) là quỹ mở trái phiếu đầu tư vào những tài sản có thu nhập cố định (trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tài sản có lãi suất cố định) để đem lại lợi nhuận hấp dẫn cho các nhà đầu tư.

Khi nhà đầu tư đã đạt được mục tiêu tài chính hoặc có nhu cầu rút tiền, chỉ cần đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ VNDBF để nhận lại tiền và lợi nhuận. Hiện tại, IPAAM cam kết VNDBF đảm bảo tính thanh khoản.

Chiến lược đầu tư:

VNDBF tập trung đầu tư vào những loại tài sản cho thu nhập cố định, cụ thể:

• Trái phiếu Chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp uy tín hàng đầu, được đánh giá tín dụng tốt đã niêm yết - chưa niêm yết
• Chứng chỉ tiền gửi ở những tổ chức tín dụng có lãi suất hấp dẫn
• Tiền gửi tại các ngân hàng thương mại có lãi suất cạnh tranh

Đối tượng nên đầu tư vào quỹ VNDBF:

• Nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu tham gia vào thị trường trái phiếu doanh nghiệp (do hiện tại chỉ có các nhà đầu tư chuyên nghiệp mới được đầu tư trực tiếp vào trái phiếu doanh nghiệp).
• Những nhà đầu tư có nhu cầu tích sản tài chính.
• Nhà đầu tư đã quen thuộc với gửi tiết kiệm có thể tìm đến kênh đầu tư VNDBF vì mức lợi nhuận vượt trội hơn hẳn.

VNDBF là quỹ đầu tư trái phiếu

Thông tin chung về quỹ:

• Ngày thành lập: 16/07/2019
• Giá trị đầu tư tối thiểu: 100.000 VNĐ
• Giá trị đầu tư tối đa: Không giới hạn
• Tần suất giao dịch: Giao dịch online vào các ngày làm việc trong tuần
• Thời gian nhận lệnh cuối cùng tại đại lý phân phối: 14h45’ ngày T-1

Quỹ ETF

Quỹ ETF IPAAM VN100

Quỹ ETF IPAAM VN100 được phát hành lần đầu ra công chúng ngày 28/07/2021 theo giấy phép số 100/GCN-UBCK của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp. 

Sự hình thành quỹ ETF IPAAM VN100 là từ việc hoán đổi danh mục chứng khoán cơ cấu lấy chứng chỉ quỹ. Mã quỹ được niêm yết và giao dịch trên Sở giao dịch chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE).

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ ETF IPAAM VN100 mô phỏng gần nhất về biến động của Chỉ số VN100.

Lưu ý: Chỉ số tham chiếu VN100 là chỉ số thị trường do HOSE xây dựng, trong đó có 100 mã cổ phiếu với giá trị vốn hoá và tính thanh khoản hàng đầu được niêm yết trên sàn HOSE. Chỉ số HOSE đang đại diện cho 85% giá trị vốn hoá của thị trường chứng khoán Việt Nam.

Chiến lược đầu tư:

Là quỹ ETF theo chiến lược đầu tư thụ động, mô phỏng gần nhất với tỷ suất lợi nhuận của chỉ số tham chiếu.

Phương thức giao dịch:

Chứng chỉ quỹ ETF IPAAM VN100 giao dịch được tại cả hai thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp. 

+ Với thị trường sơ cấp, quỹ ETF IPAAM VN100 phát hàng các lô chứng chỉ quỹ cho các nhà đầu tư có nhu cầu mua, mỗi lô ứng với 100.000 chứng chỉ quỹ. 

+ Với thị trường thứ cấp, quỹ ETF IPAAM VN100 niêm yết và giao dịch tương tự với một cổ phiếu thông thường trên sàn chứng khoán.

Thông tin chung về quỹ:

• Ngân hàng giám sát: Vietcombank
• Đại lý chuyển nhượng: Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam (VSD)
• Đại lý phân phối: VNDIRECT, BSC
• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ ETF (cập nhật ngày 09/02/2022): 11.159,82 VNĐ

Hướng dẫn giao dịch các quỹ đầu tư IPAAM

Hướng dẫn giao dịch quỹ mở

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch quỹ mở

Để mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở IPAAM, nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ:

Đối với nhà đầu tư cá nhân:

• Đơn đăng ký mở tài khoản giao dịch quỹ mở do IPAAM cung cấp
• CMND/CCCD/Hộ chiếu còn thời hạn

Đối với nhà đầu tư tổ chức:

• Đơn đăng ký mở tài khoản giao dịch quỹ mở do IPAAM cung cấp
• Bản sao Giấy đăng ký kinh doanh (có công chứng)
• Bản sao CMND/CCCD/Hộ chiếu của người được uỷ quyền (có công chứng)
• Bảo sao tài liệu bổ nhiệm người được uỷ quyền
• Bảo sao Nghị quyết của doanh nghiệp quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ

Lưu ý:

• Trường hợp nhà đầu tư tổ chức mở tài khoản thì hồ sơ cần có chữ ký của người được uỷ quyền/người đại diện pháp luật, đóng dấu đầy đủ.
• Trường hợp nhà đầu tư nước ngoài muốn mở tài khoản chứng chỉ quỹ, trước hết cần mở tài khoản “Vốn gián tiếp” (FII). Trong quá trình mở tài khoản tại đại lý phân phối, nhà đầu tư đăng ký dùng tài khoản FII là tài khoản nhận các khoản thanh toán từ hoạt động giao dịch chứng chỉ quỹ, đồng thời cung cấp tài liệu xác nhận FII được mở tại ngân hàng thương mại cho đại lý phân phối.
• Nhà đầu tư mới có thể mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ online qua https://www.vndirect.com.vn/.
• Trường hợp nhà đầu tư đã có tài khoản VNDIRECT, có thể mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ online qua http://myaccount.vndirect.com.vn.

Sau khi hoàn tất hồ sơ, nhà đầu tư nộp về các đại lý phân phối chứng chỉ quỹ mở của IPAAM.

Bước 2: Giao dịch quỹ mở

Quy định giao dịch quỹ mở:

Cách mua chứng chỉ quỹ:

- Bước 1: Gửi thông tin đăng ký mua

Nhà đầu tư tiền phiếu Đăng ký Mua do IPAAM cũng cấp và nộp cho đại lý phân phối. Hoặc đặt mua online qua: https://trade-hn.vndirect.com.vn/ccq/.

Lưu ý: Trước giờ đóng sổ lệnh ngày T-1

- Bước 2: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư thực hiện thanh toán chứng chỉ quỹ trước 17h00’ ngày T-1 theo một trong hai phương thức sau:

• Thanh toán trực tiếp từ tài khoản chứng khoán cơ sở của nhà đầu tư tại VNDIRECT.
• Chuyển khoản thanh toán vào tài khoản của quỹ tại BIDV.

- Bước 3: Thông báo kết quả giao dịch

Với hệ thống quả trị hiện đại, nhà đầu tư nhìn được kết quả hiển thị giao dịch trên tài khoản chứng khoán cơ sở tại VNDIRECT trong 3 ngày làm việc kể từ ngày T.

Cách bán chứng chỉ quỹ:

- Bước 1: Điền thông tin bán chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin vào phiếu Đăng ký bán và gửi tới cho đại lý phân phối. Hoặc đăng ký bán online: https://trade-hn.vndirect.com.vn/ccq/.

Lưu ý: Trước giờ đóng sổ lệnh ngày T-1

- Bước 2: Thông báo kết quả bán chứng chỉ quỹ

Thông báo này được hiển thị trong tài khoản chứng khoán cơ sở tại VNDIRECT trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày T.

- Bước 3: Nhận tiền bán chứng chỉ quỹ

Số tiền bán chứng chỉ quỹ sẽ được chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng của nhà đầu tư theo thông tin đăng ký ban đầu trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày T.

Hướng dẫn giao dịch quỹ ETF

Giao dịch trên thị trường sơ cấp

Cách hoán đổi mua chứng chỉ quỹ ETF

• Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán tại thành viên lập quỹ (AP)
• Bước 2: Nhà đầu tư chuẩn bị một rổ danh mục chứng khoán cơ cấu
• Bước 3: Nộp lệnh giao dịch hoán đổi mua tại AP trường 14h40’ ngày giao dịch
• Bước 4: Chuyển tiền chênh lệch (nếu có) vào tài khoản của quỹ tại Vietcombank trước 11h00 ngày T+1
• Bước 5: Nhận kết quả giao dịch và chứng chỉ quỹ ETF trong ngày T+2

Cách hoán đổi bán chứng chỉ quỹ ETF

• Bước 1: Xác nhận nhà đầu tư đang sở hữu ít nhất 1 lô chứng chỉ quỹ trong ngày T
• Bước 2: Nhà đầu tư nộp lệnh hoán đổi bán tại AP trước 14h40’ ngày T
• Bước 3: Tiến hành chuyển khoản chênh lệch (nếu có) vào tài khoản của quỹ trước 11h00’ ngày T+1
• Bước 4: Nhà đầu tư nhận được kết quả giao dịch cùng rổ danh mục chứng khoán cơ cấu trong ngày T+2
• Bước 5: Nhận khoản tiền chênh lệch (nếu có) vào ngày T+3)

Lưu ý:

• 1 lô chứng chỉ quỹ = 100.000 chứng chỉ quỹ
• Trước 9h00’ ngày T, IPAAM sẽ thông báo danh mục chứng khoán cơ cấu và khoản tiền chênh lệch giữa giá trị lô chứng chỉ quỹ ETF và giá trị danh mục chứng khoán cơ cấu trên website.

Giao dịch trên thị trường thứ cấp

• Bước 1: Nhà đầu tư mở tài khoản chứng khoán cơ sở (nếu chưa có)
• Bước 2: Nhà đầu tư đăng nhập vào bảng giá giao dịch trực tuyến của sàn HOSE
• Bước 3: Chọn mục ETF để giao dịch
• Bước 4: Lựa chọn giao dịch mã FUEIP100 và đặt lệnh mua/bán
• Bước 5: Theo dõi kết quả giao dịch và điều chỉnh phù hợp

Phí giao dịch các quỹ đầu tư IPAAM

Như vậy, IPAAM có 3 quỹ đầu tư tiềm năng với mô hình quỹ mở và quỹ ETF. Các quỹ đều đang hoạt động bài bản và sinh lợi nhuận tốt, đáp ứng được nhu cầu của nhà đầu tư.