Giới thiệu những quỹ đầu tư tiềm năng của VCBF

Đôi nét về VCBF

Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank, viết tắt là VCBF, là một tổ chức tài chính được thành lập bởi sự kết hợp giữa Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments (FTI). Trên thực tế, đây đều là 2 đơn vị tài chính uy tín hàng đầu trong nước và quốc tế, vậy nên VCBF ngay từ đầu đã được định vị là một thương hiệu uy tín mang tầm cỡ quốc tế.

Đội ngũ nhân sự của VCBF là những chuyên gia đầu ngành trong việc quản lý và đầu tư với rất nhiều năm kinh nghiệm làm việc tại những tổ chức tài chính uy tín trong nước và ngoài nước. VCBF có mối quan hệ hợp tác tốt đẹp và bền vững với các doanh nghiệp trong nước. Hơn nữa, với hơn 16 năm hoạt động trong thị trường tài chính của nước ta, VCBF rất am hiểu về hoạt động của các doanh nghiệp đầu tư tiềm năng - Đây là yếu tố quan trọng để đánh giá và chọn lọc những khoản đầu tư hấp dẫn.

VCBF - Năng lực quốc tế - Lợi thế địa phương

Hiện nay, VCBF đang quản lý 4 quỹ mở đầu tư, bao gồm:

• Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF
• Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF
• Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu VCBF
• Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF

Tính đến ngày 31/12/2021, tổng khối tài sản mà VCBF đang quản lý là 170,6 triệu USD. Nhờ những kết quả hoạt động tốt của mình, VCBF đã nhận được nhiều danh hiệu lớn:

• Công Ty Quản Lý Tài Sản Xuất Sắc Nhất Thập Kỷ Tại Việt Nam năm 2020 do Tạp chí Global Banking and Finance Review - GBAF bình chọn.
• Công Ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Tốt Nhất Tại Việt Nam năm 2020 và 2021 do Tạp chí International Finance và Tạp chí Finance Derivative bình chọn.
• Công Ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Tốt Nhất Tại Việt Nam năm 2018 do Tạp chí Global Business Outlook và Tạp chí Global Brands bình chọn.
• Công Ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Tốt Nhất Tại Việt Nam năm 2017 do Tạp chí International Finance bình chọn.
• Công ty Quản Lý Quỹ Đầu Tư Tốt Nhất Tại Việt Nam năm 2013 do Tạp chí World Finance bình chọn.

Các quỹ đầu tư của VCBF

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF

Thông tin chung:

• Tên quỹ: Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF
• Viết tắt: VCBF-TBF
• Ngày thành lập: 24/12/2013
• Ngân hàng kiểm toán: Standard Chartered Bank
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young
• Nhà phân phối: VCBF, SSI, VCBS, FMARKET

Đây là quỹ đầu tư phân bổ tài sản một cách linh hoạt theo chiến lược đầu tư phòng thủ/tăng trưởng phụ thuộc vào những cơ hội đầu tư sẵn có ở các thời điểm khác nhau. 

Khi thị trường ở điều kiện bình thường, quỹ VCBF-TBF cũng phân bổ tài sản cân bằng: 50% giá trị tài sản ròng vào cổ phiếu và 50% còn lại vào những tài sản cho thu nhập cố định và chất lượng tín dụng tốt.

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ hướng đến mục tiêu mang lại lợi nhuận dài hạn thông qua tăng trưởng vốn gốc và thu nhập.

Chiến lược đầu tư:

• Xây dựng và đầu tư một danh mục đa dạng với nhiều mã cổ phiếu niêm yết có giá trị vốn hoá thị trường lớn, trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp có xếp hàng tín dụng tốt.
• Luôn tìm kiếm sự kết hợp tối ưu đầu tư cổ phiếu và những tài sản cho thu nhập cố định nhờ việc đánh giá rủi ro và lợi nhuận của những cơ hội đầu tư vào các loại tài sản.
• Quỹ hiện đang kết hợp chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị khi đầu tư cổ phiếu.

Trong đầu tư, quỹ VCBF-TBF theo phương pháp tiếp cận từ dưới lên:

• Đội ngũ đầu tư sẽ tiến hành họp mặt và trao đổi với ban điều hành của các doanh nghiệp. Họ thực hiện phân tích từng doanh nghiệp về mô hình kinh doanh, tình hình tài chính và chiến lược kinh doanh dài hạn, cùng với đó là một số yếu tố khác như nguồn nguyên liệu, sản phẩm, thị phần, đối thủ cạnh tranh, lợi nhuận, mức độ tăng trưởng,…
• Tiếp đến, đội ngũ chuyên gia cũng sẽ phân tích ngành để xác định được vị thế của doanh nghiệp trong ngành mà họ đang hoạt động.
• Bên cạnh đó, các chuyên gia cũng phân tích tình hình kinh tế Việt Nam và thế giới để kiểm tra xem tình hình chung có ảnh hưởng đến tình hình kinh doanh của công ty hay không.

Với phương pháp đầu tư này, quỹ sẽ quyết định mua/bán dựa vào cách đánh giá từng cổ phiếu riêng biệt. Đặc biệt, chiến lược đầu tư này giúp tìm ra những cổ phiếu bị định giá thấp hơn so với giá trị thực và có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn.

Lợi ích khi đầu tư vào quỹ:

• Đa dạng hoá các tài sản đầu tư, tạo nên sự hấp dẫn và từ đó trở thành tài sản cốt lõi trong danh mục của các nhà đầu tư.
• Chiến lược phân bổ tài sản linh hoạt khi các điều kiện kinh tế vĩ mô thay đổi.
• Có thêm nhiều lợi ích khác như những quỹ mở thông thường.

Đại hội thường niên các quỹ mở VCBF

Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF

Thông tin chung về quỹ:

• Tên quỹ: Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF
• Viết tắt: VCBF-BCF
• Ngày thành lập: 22/08/2014
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Bank
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young
• Nhà phân phối: VCBF, SSI, VCBS, FMARKET

Theo đúng như tên gọi, Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF đầu tư 100% giá trị tài sản ròng vào những cổ phiếu niêm yết với vốn hoá thị trường lớn và tính thanh khoản tốt.

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ tập trung đầu tư để gia tăng phần vốn gốc trong trung hạn và dài hạn.

Chiến lược đầu tư:

• Tập trung đầu tư vào một danh mục cổ phiếu niêm yết đa dạng có vốn hoá thị trường lớn và tính thanh khoản tốt trên HSX và HNX.

Chú thích: Định nghĩa cổ phiếu có vốn hoá thị trường lớn là những cổ phiếu có vốn hoá thị trường lớn hơn vốn hoá thị trường của cổ phiếu có vốn hoá lớn thứ 100 niêm yết trên sàn HSX.

• Kết hợp 2 chiến lược đầu tư: Chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị.

Cũng giống với quỹ VCBF-TBF, quỹ VCBF-BCF áp dụng phương pháp tiếp cận từ dưới lên: Phân tích những chỉ số cơ bản của doanh nghiệp để từ đó lựa chọn cổ phiếu đầu tư, cũng như lựa chọn đầu tư vào những doanh nghiệp trong nhiều ngành khác nhau:

• Đội ngũ chuyên gia đầu tư của quỹ tiến hành gặp gỡ ban điều hành của các doanh nghiệp, phân tích mô hình kinh doanh, tình hình tài chính, chiến lược kinh doanh và nhiều yếu tố khác như nguồn nguyên liệu, sản phẩm, thị phần, đối thủ cạnh tranh, lợi nhuận, mức độ tăng trưởng,…
• Đội ngũ đầu tư cũng thực hiện phân tích ngành để xác định vị thế của những doanh nghiệp trong ngành mà công ty đang kinh doanh.
• Phân tích tình hình nền kinh tế Việt Nam và thế giới nhằm xác định sự ảnh hưởng của kinh tế đến hoạt động kinh doanh của công ty.
• Nếu theo phương pháp đầu tư này, quỹ sẽ quyết định được việc mua/bán dựa trên sự đánh giá cho từng cổ phiếu riêng biệt. Hơn nữa, chiến lược đầu tư này cũng giúp quỹ tìm ra những mã cổ phiếu bị định giá thấp hơn giá trị thực và tiềm năng tăng trưởng cao trong dài hạn.

Lợi ích khi tham gia đầu tư vào quỹ VCBF-BCF:

• Giúp các nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận trong dài hạn nhờ đầu tư vốn vào danh mục những doanh nghiệp tốt có triển vọng phát triển cao, đội ngũ quản lý tốt và được định giá hợp lý hay những doanh nghiệp được định giá thấp.
• Tài chính và danh mục đầu tư được quản lý một cách chuyên nghiệp bởi những chuyên gia có trình độ cao, giàu kinh nghiệm, hiểu biết nhiều về thị trường chứng khoán.
• Giá trị đầu tư tối thiểu thấp, phù hợp với mức thu nhập của nhiều người (5 triệu VNĐ cho lần đầu và 1 triệu VNĐ/lần cho những lần tiếp theo).
• Tính thanh khoản cao, nhà đầu tư sẽ rút được tiền khi cần mà không mất quá nhiều thời gian.
• Quỹ mở đầu tư đa dạng giúp hạn chế rủi ro.

Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF

Thông tin chung về quỹ:

• Tên quỹ: Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF
• Viết tắt: VCBF-MGF
• Ngày thành lập: 02/12/2021
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Bank
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young
• Nhà phân phối: VCBF, FMARKET

Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF (VCBF-MGF) tập trung đầu tư gần như toàn bộ tài sản vào các mã cổ phiếu của những doanh nghiệp có vốn hoá nhiều vừa có tiềm năng tăng trưởng cao.

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ đặt mục tiêu tăng trưởng phần vốn gốc trong trung và dài hạn.

Chiến lược đầu tư:

• Quỹ tập trung đầu tư vào danh mục đa dạng với những mã cổ phiếu niêm yết có giá trị vốn hoá thị trường vừa và tiềm năng tăng trưởng cao trên các sàn chứng khoán chính thống (HSX, HNX). Nhóm cổ phiếu có vốn hoá thị trường vừa nằm trong rổ VNMIDCAP.
• Quỹ kết hợp 2 chiến lược đầu tư là chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị.

Tương tự với đa phần các quỹ mở khác của VCBF, quỹ VCBF-MGF cũng áp dụng phương pháp tiếp cận từ dưới lên, tìm hiểu và phân tích những chỉ số cơ bản của các công ty để sáng suốt lựa chọn được những cổ phiếu đầu tư trong nhiều ngành khác nhau.

Quỹ tập trung đầu tư vào những doanh nghiệp có đặc tính sau:

• Ban lãnh đạo giỏi với tầm nhìn dài hạn, chính trực, tận tâm và luôn chú trọng việc tạo ra giá trị cho cổ đông, có thể đưa công ty phát triển lên những tầm cao mới.
• Có tiềm năng tăng trưởng vượt trội với chiến lược rõ ràng sao cho tận dụng được những cơ hội từ sự tăng trưởng của nền kinh tế, sự tăng trưởng của ngành, những thay đổi về cấu trúc doanh nghiệp theo hướng tích cực của ngành, gia tăng lợi thế kinh tế theo quy mô để gia tăng thị phần, doanh nghiệp có nền tảng tài chính tốt hoặc giá thị trường chưa phản ánh được hết giá trị và tiềm năng tăng trưởng.

Danh mục đầu tư mới cập nhật của VCBF-MGF

Quỹ VCBF-MGF phù hợp với những nhà đầu tư ước tính đầu tư trong khoảng 3 - 5 năm hoặc dài hơn.

Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu VCBF

Thông tin chung về quỹ:

• Tên quỹ: Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu VCBF
• Viết tắt: VCBF-FIF
• Ngày thành lập: 09/08/2019
• Ngân hàng giám sát: Standard Chartered Bank
• Đơn vị kiểm toán: Ernst & Young
• Nhà phân phối: VCBF, VCBS, FMARKET

VCBF-FIF là quỹ mở đầu tư 100% tài sản vào những loại trái phiếu có chất lượng tín dụng tốt.

Mục tiêu đầu tư:

Quỹ đặt mục tiêu bảo toàn số vốn ban đầu và đem lại nguồn thu nhập thường xuyên bằng việc đầu tư vào những tài sản cho thu nhập cố định.

Chiến lược đầu tư:

• Quỹ đầu tư có kỷ luật để tạo ra nguồn thu nhập đều đặn. Xây dựng danh mục đầu tư gồm có những tài sản cho thu nhập cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng tín dụng tốt. Tài sản của quỹ sẽ được phân bổ một cách hợp lý dựa vào những đánh giá của VCBF về tình hình kinh tế vĩ mô và xu hướng lãi suất.
• Trong đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương, quỹ sẽ chủ yếu quan trọng quản lý kỳ hạn và lựa chọn trái phiếu dựa vào những nhận định về xu hướng, lãi suất cũng như tính thanh khoản của mỗi kỳ hạn khác nhau. Còn với đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, quỹ sẽ lựa chọn trái phiếu dựa vào phân tích những yếu tố cơ bản của doanh nghiệp như tình hình tài chính, có dòng tiền ổn định và khả năng trả nợ cao.

Lợi nhuận tham chiếu của quỹ là lãi suất trái phiếu Chính phủ kỳ hạn 10 năm.

Hiệu quả đầu tư của các quỹ đầu tư VCBF

Qua bảng thống kê trên, chúng ta nhận thấy, các quỹ mở đầu tư cổ phiếu của VCBF có tỷ lệ tăng trưởng trong 1 năm gần đây khá cao, lợi nhuận trung bình kể từ khi thành lập là trên 10%, cao hơn so với lãi suất ngân hàng. Đối với Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF, mới thành lập chưa được 1 năm nên lợi nhuận đầu tư chưa rõ ràng và cần phải theo dõi thêm.

Trong 4 quỹ mở của VCBF chỉ có 1 quỹ đầu tư trái phiếu được thành lập từ năm 2019 với lợi nhuận trung bình hơn 5%. Đây có thể coi là một mức lợi nhuận ổn định, phù hợp với mục tiêu đầu tư của quỹ.

Hướng dẫn đầu tư vào các quỹ của VCBF

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ lần đầu tiên

Đối với nhà đầu tư cá nhân

• Nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin vào Đơn Đăng Ký theo mẫu đơn được cung cấp tại những đại lý phân phối của quỹ và điền đơn online trên website của VCBF.
• Mang theo bản sao CMND/CCCD kèm theo bản chính để đối chiếu.
• Cuối cùng, chuyển khoản số tiền mua chứng chỉ quỹ tới tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát.

Đối với nhà đầu tư tổ chức

Nhà đầu tư điền đầy đủ thông tin vào Đơn Đăng Ký, đồng thời cung cấp những loại giấy tờ sau:

• Bản sao Giấy phép đăng ký kinh doanh
• Bản sao Điều lệ doanh nghiệp
• Bản sao Quyết định và CMND/CCCD/Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật
• Bản sao Hợp đồng/Quyết định/Giấy uỷ quyền và CMND/CCCD của người được uỷ quyền
• Giấy xác nhận mã số giao dịch (yêu cầu này dành cho nhà đầu tư nước ngoài)
• Tài liệu xác nhận tình trạng FATCA (nếu có)
• Tên chủ đầu tư nắm giữ hơn 10% cổ phiếu của tổ chức trực tiếp/gián tiếp (theo quyết biểu quyết/giá trị)
• Những tài liệu khác theo yêu cầu đối với chủ đầu tư chủ sở hữu được hưởng lợi/mục đích khác

Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ những lần tiếp theo

• Đối với những lần mua tiếp theo, nhà đầu tư chỉ cần điền các thông tin được yêu cầu vào phiếu Lệnh mua do các đại lý phân phối cung cấp và điền đơn online trên website của VCBF.
• Sau đó, nhà đầu tư thực hiện chuyển tiền thanh toán số tiền mua chứng chỉ quỹ từ tài khoản đứng tên mình sang tài khoản của quỹ đầu tư tại ngân hàng thanh toán.

Hướng dẫn bán chứng chỉ quỹ

Khi nhà đầu tư đã đạt được mục tiêu tài chính đã định với việc đầu tư vào các quỹ mở của VCBF, nhà đầu tư có thể bán chứng chỉ quỹ để thu hồi vốn và lợi nhuận.

Để thực hiện việc bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư điền vào phiếu Lệnh Bán theo mẫu do đại lý phân phối cung cấp và điền trên trang thông tin điện tử của website VCBF.

Chương trình đầu tư định kỳ (SIP)

Có thể nhiều người chưa biết, VCBF là công ty quản lý quỹ đầu tư đầu tiên tại Việt Nam đưa chương trình đầu tư định kỳ đến với những nhà đầu tư. Công cụ này do Tập đoàn đầu tư toàn cầu Franklin Templeton Investments chuyển giao cho VCBF triển khai tại Việt Nam.

Ưu điểm của chương trình đầu tư định kỳ của VCBF:

• Tham gia đầu tư định kỳ càng dài thì nhà đầu tư càng tích lũy được nhiều tiền nhờ lãi sinh lãi.

Ví dụ: Nếu bạn tham gia chương trình đầu tư định kỳ với số tiền 1.000.000 VNĐ/tháng thì bạn có thể thu được lợi nhuận giả định như sau:

• Đầu tư định kỳ là phương án lý tưởng để tránh biến động thị trường. Nếu nhà đầu tư rót vốn đầu tư một khoản tiền định kỳ mỗi tháng, chi phí mua thông thường sẽ thấp hơn giá trị trung bình của một chứng chỉ quỹ mà không phụ thuộc vào biến động thị trường. Khi giá chứng chỉ quỹ thấp, bạn sẽ mua được số lượng nhiều hơn và khi giá cao, bạn mua được ít hơn. Nhờ vậy mà nhà đầu tư cũng được hưởng lợi bình thường mà không cần chú tâm theo dõi giá chứng chỉ quỹ hàng ngày.
• Lịch sử tại nhiều quốc gia đã chứng minh cổ phiếu được công nhận là có tiềm năng đem lại lợi nhuận cao hơn so với lạm phát. Đầu tư vào những quỹ mở qua chương trình đầu tư định kỳ có khả năng cao giúp bạn tăng vốn theo thời gian.
• Chỉ với 1.000.000 VNĐ/tháng là bạn có thể tham gia chương trình đầu tư định kỳ. Thời hạn tối thiểu tham gia chương trình là 1 năm, nhưng bạn có thể dừng bất cứ lúc nào.
• Ưu đãi phí mua chứng chỉ quỹ giảm đến 20% khi tham gia chương trình đầu tư định kỳ 12 tháng liên tục.
• Nhà đầu tư cũng được hưởng ưu đãi phí bán theo kỳ giao dịch SIP đầu tiên.
• Khi tham gia chương trình đầu tư định kỳ, VCB cũng như nhiều ngân hàng cung cấp dịch vụ chuyển tiền tự động giúp nhà đầu tư nộp SIP với một số tiền và tần suất thanh toán cố định mà không cần nộp thêm uỷ nhiệm chi hoặc đến ngân hàng thực hiện.

Phương thức chuyển tiền

Nhà đầu tư chuyển tiền thanh toán chứng chỉ quỹ (VNĐ) vào tài khoản của đúng quỹ mà mình đầu tư tại ngân hàng giám sát:

• Ngân hàng thụ hưởng: Ngân hàng TNHH Một thành viên Standard Chartered (Việt Nam)
• Nội dung chuyển khoản:

Đối với giao dịch thường:

+ Cú pháp chuyển khoản của nhà đầu tư trong nước: [Số TK giao dịch đơn vị quỹ mở VCBF]-[Tên nhà đầu tư]-[Tên Quỹ] tại [Đại lý phân phối]

+ Cú pháp chuyển khoản của nhà đầu tư nước ngoài: [Số TK giao dịch đơn vị quỹ mở VCBF]-[Tên nhà đầu tư]-[Mã số giao dịch]-[Tên Quỹ] tại [Đại lý phân phối]

Đối với giao dịch định kỳ (SIP):

+ Cú pháp chuyển khoản của nhà đầu tư trong nước: [Số TK giao dịch đơn vị quỹ mở VCBF]-[Tên nhà đầu tư]-[SIP]-[Tên Quỹ] tại [Đại lý phân phối]

+ Cú pháp chuyển khoản của nhà đầu tư nước ngoài: Số TK giao dịch đơn vị quỹ mở VCBF]-[Tên nhà đầu tư] -[SIP]-[Mã số giao dịch]-[Tên Quỹ] tại [Đại lý phân phối]

Một số lưu ý khi đầu tư vào các quỹ mở của VCBF:

• Số tiền thanh toán mua chứng chỉ quỹ phải được chuyển từ tài khoản ngân hàng đứng tên chính nhà đầu tư vào tài khoản của quỹ.
• Tần suất giao dịch (Mua/Bán) chứng chỉ quỹ vào thứ Tư hàng tuần. Tuy vậy, nhà đầu tư cần nộp hồ sơ cho đại lý phân phối trước 14h00’ ngày thứ Ba để thực hiện đặt lệnh cho ngày giao dịch của tuần đó.

Hạn mức đầu tư

• Với hình thức đầu tư linh hoạt:

+ Giá trị mua tối thiểu lần đầu tiên: 5.000.000 VNĐ

+ Giá trị mua tối thiểu những lần tiếp theo: 1.000.000 VNĐ/lần

• Với hình thức đầu tư định kỳ (SIP):

+ Giá trị đầu tư tối thiểu định kỳ hàng tháng: 1.000.000 VNĐ/tháng

+ Không có hạn mức đầu tư tối đa

Như vậy, VCBF đang quản lý 4 quỹ đầu tư tiềm năng với hoạt động ổn định và sinh lợi nhuận tốt, giúp nhiều nhà đầu tư hoàn thành mục tiêu đầu tư.