Giới thiệu về các chứng chỉ quỹ DFVN cho những nhà đầu tư quan tâm

Đôi nét về DFVN

Công ty TNHH Một Thành viên Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam viết tắt là DFVN bắt đầu hoạt động từ tháng 02/2014. Công ty quản lý quỹ trước đây là Phòng Đầu Tư Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam - Đây là một trong những doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ vốn đầu tư nước ngoài uy tín cao tại Việt Nam.

DFVN cùng với những tổ chức thành viên của Tập đoàn Dai-ichi đã đem đến cho những khách hàng của Việt Nam các giải pháp tài chính toàn diện, từ bảo hiểm nhân thọ tới các sản phẩm quỹ đầu tư, dịch vụ quản lý quỹ chuyên nghiệp. Từ đó, đem đến những lợi nhuận tối ưu và giá trị bền vững trong dài hạn.

DFVN luôn mong muốn trở thành công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu, nhận được nhiều sự tin tưởng từ phía nhà đầu tư và nằm trong top những công ty đạt hiệu quả đầu tư tốt nhất Việt Nam.

Hiện nay, DFVN đang phát hành 2 chứng chỉ quỹ là DFVN-CAF và DFVN-FIX.

Công ty TNHH Một Thành viên Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam

Giới thiệu các chứng chỉ quỹ DFVN

Chứng chỉ quỹ DFVN-CAF

Chứng chỉ quỹ DFVN-CAF được phát hành và quản lý bởi Quỹ đầu tư tăng trưởng DFVN - Đây là quỹ mở tập trung đầu tư vào danh mục cổ phiếu niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ DFVN-CAF:

• Ngày thành lập: 03/01/2019
• Hình thức quỹ: Quỹ mở cổ phiếu
• Tần suất giao dịch: Thứ 3 hàng tuần (ngày T: Ngày giao dịch)
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 11h30 ngày T-1
• Giá trị mua tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Lệnh bán tối thiểu: 10 chứng chỉ quỹ/lệnh
• Thời hạn xác nhận giao dịch: Ngày T+3
• Thời hạn thanh toán: Ngày T+4
• Ngân hàng giám sát: HSBC Việt Nam
• Đại lý chuyển nhượng: HSBC Việt Nam
• Đại lý phân phối: VDSC, BSC
• Đơn vị kiểm toán: KPMG

Mục tiêu đầu tư: Quỹ phấn đấu làm tăng trưởng vốn và tài sản của nhà đầu tư sao cho cao hơn mức tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam trong dài hạn.

Chiến lược đầu tư: Chủ động đầu tư một danh mục cổ phiếu đa dạng đang niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Việc lựa chọn cổ phiếu nhờ sự kết hợp linh hoạt giữa phương pháp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.

Chứng chỉ quỹ DFVN-CAF thích hợp dành cho những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro từ trung bình đến cao, định hướng đầu tư dài hạn với khả năng phân bổ thu nhập phù hợp để tối ưu hoá lợi nhuận trên thị trường chứng khoán.

Danh mục đầu tư của chứng chỉ quỹ DFVN-CAF

Chứng chỉ quỹ DFVN-FIX

Chứng chỉ quỹ DFVN-FIX được phát hành bởi Quỹ đầu tư trái phiếu DFVN, dành phần lớn tài sản của quỹ để đầu tư vào trái phiếu và những tài sản cho thu nhập cố định khác.

Thông tin chung về chứng chỉ quỹ DFVN-FIX:

• Ngày thành lập: 04/02/2021
• Hình thức quỹ: Quỹ mở trái phiếu
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba hàng tuần (ngày giao dịch: ngày T)
• Giá trị mua tối thiểu: 200.000 VNĐ
• Lệnh bán tối thiểu: 10 chứng chỉ quỹ/lệnh
• Thời hạn xác nhận giao dịch: Ngày T+3
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 11h30’ ngày T-1
• Thời hạn thanh toán: Ngày T+4
• Chính sách cổ tức: Hàng năm (nếu có theo quyết định của Đại hội nhà đầu tư
• Ngân hàng giám sát: HSBC Việt Nam
• Đại lý chuyển nhượng: HSBC Việt Nam
• Đại lý phân phối: VDSC, BSC, FINCORP, DFVN
• Đơn vị kiểm toán: KPMG

Mục tiêu đầu tư: Quỹ hướng đến sự tăng trưởng bền vững trong trung hạn và dài hạn khi đầu tư vào những tài sản cho thu nhập cố định với chất lượng tín dụng tốt. Bên cạnh đó, mục tiêu của quỹ cũng có sự thay đổi sao cho thích hợp với điều kiện thị trường ở những thời điểm khác nhau cũng như phụ thuộc vào quyết định của Đại hội Nhà đầu tư/Ban đại diễn quỹ mà vẫn tuân thủ đúng quy định của pháp luật Việt Nam.

Chiến lược đầu tư: Quỹ xây dựng danh mục đầu tư gồm trái phiếu, tín phiếu và những công cụ cho thu nhập cố định khác với tỷ trọng đầu tư vào các tài sản này chiếm từ 80% giá trị tài sản ròng trở lên.

Chứng chỉ quỹ trái phiếu luôn thích hợp với những nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp, muốn đầu tư dài hạn hoặc đầu tư định kỳ bằng việc dành một phần thu nhập để đầu tư nhằm tối ưu hoá lợi nhuận.

Hiệu quả hoạt động của chứng chỉ quỹ DFVN-FIX

Phí giao dịch các chứng chỉ quỹ DFVN

Hiệu quả đầu tư của các chứng chỉ quỹ DFVN

Chứng chỉ quỹ DFVN-CAF

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 28/02/2022): 16.440,74 VNĐ
• Hiệu quả tăng trưởng qua các năm:

Chứng chỉ quỹ DFVN-CAF đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu với chiến lược và danh mục đầu tư rõ ràng nên chỉ sau khoảng hơn 3 năm, hiệu quả tăng trưởng đã đạt gần 62%. Với chu kỳ phát triển tốt như hiện nay, hy vọng chứng chỉ quỹ này sẽ gia tăng lợi nhuận cao hơn nữa.

Chứng chỉ quỹ DFVN-FIX

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ (cập nhật ngày 28/02/2022): 10.142,46 VNĐ
• Do mới được thành lập đầu năm 2021 nên quỹ chưa tổng hợp số liệu đánh giá hiệu quả đầu tư.

Hướng dẫn giao dịch các chứng chỉ quỹ DFVN

Để giao dịch các chứng chỉ quỹ nhà DFVN, nhà đầu tư cần thực hiện theo quy trình sau đây:

Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ

Để giao dịch chứng chỉ quỹ DFVN, nhà đầu tư cần mở tài khoản giao dịch với hồ sơ phù hợp với đối tượng nhà đầu tư:

Với nhà đầu tư cá nhân

• Giấy Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu của nhà đầu tư cá nhân
• Bản công chứng/chứng thực văn bản uỷ quyền hợp lệ (nếu có)
• Bản sao CCCD/CMND/Hộ chiếu của nhà đầu tư hoặc người được uỷ quyền (nếu có)
• Các mẫu đơn FATCA (nếu có), chẳng hạn mẫu khai báo thuế Mỹ (W-8BEN-E/W-8EXP/W-8ECI)
• Đánh giá khẩu vị rủi ro

Với nhà đầu tư tổ chức

• Giấy Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu của nhà đầu tư tổ chức
• Bản công chứng Giấy đăng ký kinh doanh doanh nghiệp và các giấy tờ liên quan đến thay đổi thông tin doanh nghiệp (nếu có)
• Bản sao CCCD/CMND/Hộ chiếu hợp lệ của người đại diện theo pháp luật hoặc người được uỷ quyền (nếu có)
• Một số mẫu đơn FCTA (nếu có)
• Đánh giá khẩu vị rủi ro

Với nhà đầu tư nước ngoài

Ngoài hồ sơ chuẩn bị theo đối tượng nhà đầu tư cá nhân/nhà đầu tư tổ chức, nhà đầu tư tổ chức cần phải chuẩn bị thêm các loại giấy tờ sau:

• Giấy xác nhận của ngân hàng về việc mở tài khoản góp vốn mua cổ phần (CCA)/tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (IICA)
• Bản sao Giấy xác nhận Mã số giao dịch chứng khoán từ Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam

Sau khi nộp hồ sơ tới đại lý phân phối và hoàn tất các thủ tục. Đại lý phân phối sẽ thông báo số tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ đến cho nhà đầu tư.

Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư thực hiện chuyển khoản số tiền mua chứng chỉ quỹ đến tài khoản của quỹ tại ngân hàng giám sát ứng với đại lý phân phối mà nhà đầu tư lựa chọn.

Số tiền chuyển khoản để giao dịch là tối thiểu 1.000.000 VNĐ.

Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ DFVN

Cách mua chứng chỉ quỹ DFVN

• Nhà đầu tư điền thông tin vào Phiếu Lệnh Mua CCQ Mở (Lệnh mua) được cung cấp online/Từ các đại lý phân phối.
• Gửi bản đăng ký mua chứng chỉ quỹ và Giấy chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ tới đại lý phân phối trước 11h30 ngày T-1.
• Đại lý phân phối tiến hành phân phối số lượng CCQ cho nhà đầu tư có thể ở dạng số lẻ thập phân làm tròn xuống tới số thứ hai sau dấu phẩy.
• Trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch, đại lý phân phối gửi thư điện tử xác nhận giao dịch. Xác nhận giao dịch mua đồng thời là xác nhận quyền sở hữu đối với lượng chứng chỉ quỹ mà nhà đầu tư mua được.

Những trường hợp lệnh mua không hợp lệ:

• Lệnh mua gửi tới đại lý phân phối sau thời điểm đóng sổ lệnh/không có lệnh mua.
• Tiền chuyển khoản và tài khoản quỹ để mua chứng chỉ quỹ thấp hơn giá trị đăng ký mua/quỹ không nhận được tiền đến 17h00 ngày T-1.
• Nếu tiền thanh toán mua chứng chỉ quỹ mà quỹ nhận được nhiều hơn số tiền đăng ký giao dịch thì số tiền chênh lệch sẽ được Công ty quản lý quỹ xem xét chấp nhận, yêu cầu nhà đầu tư bổ sung thêm lệnh mua phù hợp nếu nhà đầu tư đồng ý bổ sung lệnh mua hoặc hoàn lại số tiền vào tài khoản chuyển đến trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ. Phí chuyển khoản do nhà đầu tư chịu.
• Với những trường hợp lệnh mua không hợp lệ, số tiền thanh toán chứng chỉ quỹ sẽ chuyển trả vào tài khoản chuyển đến trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ, phí chuyển tiền được khấu trừ vào khoản tiền hoàn trả này.

Công thức tính số lượng chứng chỉ quỹ được phân phối:

Số lượng chứng chỉ quỹ được phân phối = Số tiền mua hợp lệ x (1 - Giá dịch vụ phát hành (%))/NAV của chứng chỉ quỹ tại ngày giao dịch

Cách bán chứng chỉ quỹ DFVN

• Nhà đầu tư điền các thông tin vào Phiếu Lệnh Bán CCQ Mở (Lệnh Bán) được cung cấp online hoặc từ đại lý phân phối.
• Sau đó, nhà đầu tư tiến hành gửi văn bản tới đại lý phân phối trước thời điểm đóng sổ lệnh. 
• Nhà đầu tư có thể bán một phần/toàn bộ chứng chỉ quỹ nhưng phải đảm bảo số lượng tối thiểu là 10 chứng chỉ quỹ và số lượng còn lại sau bán phải lớn hơn hoặc bằng 10 chứng chỉ quỹ.
• Nhà đầu tư nhận được tiền bán chứng chỉ quỹ tròng vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch.

Các chứng chỉ quỹ DFVN đang hoạt động hiệu quả và sẽ giúp các nhà đầu tư đạt được những mục tiêu đầu tư của mình.