Bảo hiểm bảo an tín dụng - Yên tâm khi đi vay

Bảo hiểm bảo an tín dụng là gì?

Bảo hiểm bảo an tín dụng là một hình thức bảo hiểm giúp người vay trả nợ ngân hàng khi họ không may gặp rủi ro không lường trước. Bảo hiểm nhằm để bảo vệ tài sản đảm bảo và người thân không phải mang gánh nặng trả nợ thay. 

Theo đó, trong trường hợp người vay tử vong do mắc bệnh hiểm nghèo hoặc bị thương tật toàn bộ vĩnh viễn, không có khả năng trả nợ, khi đó công ty bảo hiểm sẽ thay người vay trả nợ cho ngân hàng toàn bộ dư nợ gốc còn lại và lãi phát sinh của khoản vay, mà không gây ảnh hưởng đến người thân.

Bảo hiểm bảo an tín dụng là bảo hiểm tự nguyện, không bắt buộc tuy nhiên người vay được khuyến khích nên tham gia bảo hiểm này vì những lợi ích mà nó đem lại. Đặc biệt đối với những người có kỳ hạn vay vốn dài càng bao hàm yếu tố rủi ro ngay cả khi đã có tài sản đảm bảo. 

Lợi ích của bảo hiểm bảo an tín dụng

Loại hình bảo hiểm này được xem là giải pháp an toàn cho người đi vay bởi những lợi ích mà nó mang lại:

• Tạo sự yên tâm, chỗ dựa vững chắc cho người được bảo hiểm vì luôn có nguồn tài chính cần thiết để đối phó trước những rủi ro về tính mạng, sức khỏe và khả năng hoàn trả vốn vay.
• Giảm được gánh nặng nợ nần của người thân hoặc không bị thanh lý tài sản khi rủi ro xảy ra.
• Bên cạnh đó phía ngân hàng cho vay cũng giảm được các khoản nợ xấu không có khả năng thu hồi.

Cập nhật thông tin mới nhất!!

Đăng ký ngay

AIBC tiến hành chi trả bảo hiểm bảo an tín dụng cho khách hàng.

Một số ngân hàng hỗ trợ bảo hiểm bảo an tín dụng

Hiện nay, thị trường cho vay tín dụng ngày càng sôi động, người dùng càng có nhu cầu được tham gia bảo hiểm. Vì thế rất nhiều ngân hàng tham gia, hỗ trợ sản phẩm “Bảo hiểm bảo an tín dụng” cho những khách hàng vay vốn của mình. Có thể kể đến những ngân hàng lớn sau: Agribank, Vietcombank, PTI...

Ngân hàng Agribank

Bảo an tín dụng là sản phẩm liên kết đầu tiên của Công ty Cổ phần bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp (ABIC) phân phối qua hệ thống Ngân hàng Nông nghiệp (Agribank) tạo nên tiện ích cho người vay khi sử dụng trọn gói dịch vụ Ngân hàng - Bảo hiểm. 

Sản phẩm bảo an tín dụng bảo vệ tính mạng, sức khoẻ của người vay vốn tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam. Trường hợp người vay vốn được bảo hiểm không may gặp rủi ro ảnh hưởng đến sức khoẻ và khả năng hoàn trả vốn vay, Công ty ABIC sẽ thay mặt người vay trả cho Agribank số tiền tương ứng dư nợ khoản vay, phần chênh lệch giữa số tiền chi trả và dư nợ khoản vay (nếu có) sẽ được trả cho người thụ hưởng còn lại.

Đối tượng khách hàng

• Có độ tuổi từ đủ 18 đến 65 tuổi vào ngày phát sinh hiệu lực của Hợp đồng bảo hiểm và không quá 66 tuổi vào ngày kết thúc của Hợp đồng bảo hiểm.
• Được Agribank chấp thuận cho vay hoặc là người đại diện cho tổ chức được Agribank chấp thuận cho vay.
• Không bị thương tật vĩnh viễn từ 50% trở lên.

Quyền lợi bảo hiểm

Khách hàng tham gia bảo hiểm Bảo An tín dụng sẽ được hưởng các quyền lợi sau:

a. Tử vong, thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn: Chi trả toàn bộ Số tiền bảo hiểm. 

b. Tử vong, tàn tật toàn bộ vĩnh viễn do bệnh tật:

• Chi trả 20% Số tiền bảo hiểm trong các trường hợp:
  • Các bệnh lý (*) đã được điều trị trong vòng 02 năm trước ngày tham gia bảo hiểm. 
  • Các bệnh lý khác (không bao gồm ung thư, tai biến mạch máu não/đột quỵ) mà tại 
• Thời điểm tham gia bảo hiểm đang trong thời gian điều trị.
  
  • Chi trả 50% Số tiền bảo hiểm trong trường hợp không điều trị các bệnh lý (**) trong vòng 2 năm trước ngày tham gia bảo hiểm. 
  • Chi trả 100% số tiền bảo hiểm đối với các bệnh lý còn lại và bảo hiểm tái tục. 

c. Thương tật bộ phận vĩnh viễn từ 21% trở lên: Chi trả căn cứ vào Tỷ lệ trả tiền bảo hiểm quy định cho thương tật bộ phận vĩnh viễn và Số tiền bảo hiểm. 

d. Trợ cấp nằm viện do tai nạn thuộc phạm vi BH: Chi trả từ 50.000đ đến 200.000đ/ngày nằm viện với số ngày nằm viện tối đa 30 ngày hoặc 60 ngày tuỳ thuộc vào Số tiền bảo hiểm và Tỷ lệ thương tật vĩnh viễn.

e. Bảo hiểm lãi tiền vay: Chi trả căn cứ vào Dư nợ gốc còn lại, Lãi suất cho vay và Thời gian tính lãi.

f. Trợ cấp mai táng phí:1.000.000 đồng/người.

Lưu ý: Các bệnh lý bao gồm:

• Suy tim
• Viêm tắc động mạch đã có biến chứng hoại tử
• Tâm phế mạn
• Xơ gan
• Suy chức năng gan
• Suy thận
• Suy tụy
• Cắt bỏ tuyến giáp
• Suy tủy
• Tiểu đường typ 1
• Tiểu đường typ 2
• Bệnh phổi phế quản tắc nghẽn mãn tính
• Suy hô hấp mãn tính
• Lao phổi tái phát
• Thiếu máu huyết tán. 

Số tiền bảo hiểm

• Là số tiền được ABIC chấp thuận bảo hiểm. Số tiền bảo hiểm không vượt quá số tiền vay ban đầu được Agribank cho Bên mua bảo hiểm vay và là giới hạn trách nhiệm tối đa của ABIC khi xảy ra sự kiện bảo hiểm. 
• Số tiền bảo hiểm tối đa lên đến 200 triệu đồng.

Giải đáp thắc mắc và nhận tư vấn MIỄN PHÍ!!

Đăng ký ngay

VCLI là một trong những đơn vị hàng đầu về bảo hiểm bảo an tín dụng.

Ngân hàng Vietcombank

Sản phẩm bảo hiểm bảo an tín dụng ngân hàng Vietcombank là sản phẩm do Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Vietcombank - Cardif (VCLI) hợp tác phân phối. Sản phẩm bắt đầu triển khai từ năm 2009.

Trong trường hợp Người được bảo hiểm (Bên vay) bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn, Công ty sẽ thay Bên vay chi trả toàn bộ hoặc một phần Khoản dư nợ vay (bao gồm lãi đến hạn) cho Ngân hàng. Các tài sản thế chấp vay (nếu có) sẽ được bảo vệ an toàn và vẫn thuộc quyền sở hữu của Bên vay.

Đối tượng khách hàng

• Ở độ tuổi từ 18 - 65 tuổi
• Sử dụng các sản phẩm tín dụng dành cho KHCN và hộ kinh doanh của Vietcombank
• Có khoản vay có thời hạn trên 3 tháng (nếu đóng phí bảo hiểm hàng tháng) hoặc trên 6 tháng (nếu đóng phí bảo hiểm hàng quý/nửa năm/hàng năm).

Tiện ích vượt trội

• Chi phí thấp, quyền lợi cao
• Thủ tục đơn giản, nhanh gọn
• Giảm phí khi tham gia số tiền bảo hiểm lớn
• Lựa chọn tham gia bảo hiểm toàn bộ hoặc một phần khoản vay
• Bảo vệ 24/24 và ngay khi tham gia bảo hiểm, trước khi nộp phí

Hồ sơ đăng ký

• Giấy đề nghị vay vốn kèm yêu cầu bảo hiểm hoặc Giấy yêu cầu bảo hiểm nếu đã là khách hàng vay vốn của VCB.
• Cam kết sức khỏe tốt/Điền bản câu hỏi sức khỏe 

 Bảo hiểm bảo an tín dụng giúp bạn và gia đình yên tâm tận hưởng cuộc sống.

Ngân hàng Shinhanbank

Bảo hiểm bảo an tín dụng là sản phẩm của ngân hàng NHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhanbank) kết hợp với tổ chức PTI để cung cấp cho khách hàng đi vay. Tạo sự yên tâm và là chỗ dựa vững chắc cho người được bảo hiểm, luôn đảm bảo nguồn tài chính cần thiết trước những rủi ro về tính mạng, sức khỏe và khả năng hoàn trả vốn vay. Với gói bảo hiểm này, người đi vay có thể an tâm tận hưởng lợi ích kể cả khi rủi ro xảy ra.

Đối tượng bảo hiểm

• Khách hàng vay vốn tại Ngân hàng Shinhan và:
• Công dân làm việc và sinh sống tại Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ
• Độ tuổi từ 18 tuổi đến 60 tuổi và không vượt quá 65 tuổi, tính đến thời điểm trả nợ cuối cùng của khoản vay
• Được ngân hàng đồng ý chấp thuận cho vay theo các chương trình tín dụng của ngân hàng và đáp ứng điều kiện về đối tượng bảo hiểm, đồng thời tự nguyện chuyển quyền thụ hưởng bảo hiểm cho ngân hàng
• Người không bị bệnh động kinh, tâm thần, phong
• Người không bị tàn phế hoặc thương tật vĩnh viễn từ 50% trở lên
• Người không mắc các Bệnh đặc biệt khi tham gia bảo hiểm

Phạm vi bảo hiểm

• Tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn trong phạm vi lãnh thổ Việt Nam
• Tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn do ốm đau, bệnh tật trong phạm vi lãnh thổ Việt Nam

Quyền lợi

• Tử vong, thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn: Chi trả toàn bộ dư nợ khoản vay của khách hàng đối với Ngân hàng tại thời điểm xảy ra sự kiện bảo hiểm (không bao gồm các khoản trả nợ vay hàng tháng + khoản lãi + phạt chậm trả).
• Tử vong, thương tật toàn bộ vĩnh viễn do ốm đau, bệnh tật, thai sản: Chi trả toàn bộ dư nợ khoản vay của khách hàng đối với Ngân hàng tại thời điểm xảy ra sự kiện bảo hiểm (không bao gồm các khoản trả nợ vay hàng tháng + khoản lãi + phạt chậm trả).

Trên đây là những thông tin về bảo hiểm Bảo An tín dụng. Hy vọng bài viết sẽ đem lại thông tin hữu ích cho bạn đọc.

Hãy để lại thông tin liên hệ để nhận được tư vấn MIỄN PHÍ!!

Đăng ký ngay