TheBank
Gửi yêu cầu tư vấn
Bảo hiểm tín dụng là gì? Quyền lợi khi mua bảo hiểm

Bảo hiểm tín dụng là gì? Quyền lợi khi mua bảo hiểm

3 Tìm hiểu về bảo hiểm

Bảo hiểm tín dụng là một hình thức bảo hiểm giúp người vay trả nợ ngân hàng khi họ không may gặp rủi ro không lường trước, giảm được gánh nặng nợ nần cho người thân hoặc không bị thanh lý tài sản trong trường hợp rủi ro xảy ra.
    Mục lục [

    Ẩn

    ]

Bảo hiểm tín dụng là gì?

Bảo hiểm tín dụng là một hình thức bảo hiểm giúp người vay trả nợ ngân hàng khi họ không may gặp rủi ro không lường trước, giảm được gánh nặng nợ nần cho người thân hoặc không bị thanh lý tài sản trong trường hợp rủi ro xảy ra.

Khi người dân mua bảo hiểm khoản vay, số tiền khách hàng chi trả cho bảo hiểm sẽ dựa trên gói vay của mình tại ngân hàng. Đối với các hình thức vay tín chấp, ngân hàng rất cần bảo hiểm tín dụng để làm cơ sở đảm bảo an toàn cho khoản tiền cho vay này.

Với các khoản vay thế chấp dài hạn như vay mua nhà, vay mua xe... khách hàng có thể giảm được áp lực trả nợ. Kỳ hạn vay vốn dài càng bao hàm yếu tố rủi ro ngay cả khi đã có tài sản đảm bảo.

Xem thêm: Ngăn chặn rủi ro tài chính bằng bảo hiểm tín dụng

Quyền lợi khi tham gia bảo hiểm tín dụng

Khi tham gia bảo hiểm khoản vay, khách hàng sẽ được hưởng những tiện ích như sau:

Quyền lợi bảo hiểm cơ bản

  • Trường hợp người được bảo hiểm tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn do tai nạn, tàn tật toàn bộ vĩnh viễn do bệnh tật, thai sản thuộc phạm vi bảo hiểm, bảo hiểm sẽ chi trả toàn bộ số tiền bảo hiểm theo quyền lợi bảo hiểm cơ bản.
  • Trường hợp Người được bảo hiểm thương tật bộ phận vĩnh viễn do tai nạn thuộc phạm vi bảo hiểm, bảo hiểm tín dụng chi trả quyền lợi bảo hiểm căn cứ vào tỷ lệ trả tiền bảo hiểm quy định cho thương tật bộ phận vĩnh viễn và số tiền bảo hiểm theo quyền lợi bảo hiểm cơ bản.

Quyền lợi bảo hiểm bổ sung "Trợ cấp mai táng phí"

Công ty, tổ chức cung cấp dịch vụ bảo hiểm tín dụng sẽ trả một lần trợ cấp mai táng phí với số tiền trợ cấp 1.000.000 đồng/người trong trường hợp người được bảo hiểm bị tử vong do mọi nguyên nhân.

Các ngân hàng tham gia bảo hiểm tín dụng cho khách hàng 

Hiện nay, thị trường cho vay tín dụng ngày càng sôi động, cùng với việc vay vốn khách hàng cũng quan tâm đến việc tham gia bảo hiểm cho khoản vay phòng những bất trắc xảy ra trong quá trình vay vốn. Hiểu được đó rất nhiều ngân hàng tham gia bảo hiểm tín dụng cho những khách hàng vay vốn của mình. Dưới đây là Các ngân hàng tham gia bảo hiểm tín dụng cho khách hàng.

Bảo An tín dụng của Agribank

Bảo an tín dụng của Công ty cổ phần Bảo hiểm Ngân hàng Nông nghiệp (ABIC) phân phối qua hệ thống Ngân hàng Nông nghiệp (Agribank) là một trong số ít sản phẩm phi nhân thọ đang áp dụng chi trả đối với khách hàng tham gia bảo hiểm bị bệnh hiểm nghèo. Mức chi trả có thể bằng 100% số tiền được bảo hiểm khi khách hàng tham gia bảo hiểm từ năm thứ hai trở đi.

Nhằm chia sẻ rủi ro, hỗ trợ tài chính cho khách hàng vay vốn và ngân hàng cho vay chính là cam kết mạnh mẽ của ABIC khi đưa ra thị trường gói sản phẩm Bảo an tín dụng. Thông qua hệ thống Ngân hàng Nông nghiệp và PTNT Việt Nam (Agribank), khách hàng tiền vay được khuyến khích tham gia Bảo an tín dụng - một giải pháp dự phòng rủi ro thiết thực nhất.

Để nắm rõ những thông tin cụ thể cũng như quyền lợi được hưởng khi tham gia sản phẩm Bảo An tín dụng, các bạn xem chi tiết qua bài viết sau: Chi tiết sản phẩm Bảo An tín dụng tại công ty Agribank.

Bảo hiểm tín dụng là gì?

Bảo hiểm tín dụng là gì?

Bảo An tín dụng của Vietcombank

Là sản phẩm liên kết giữa Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) hợp tác cùng Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Vietcombank Cardif (VCLI), Bảo An tín dụng đem đến cho người sử dụng nhiều lợi ích lớn khi có rủi ro về tính mạng và tài sản xảy ra.

Với sản phẩm Bảo An tín dụng Người được bảo hiểm bị tử vong hoặc thương tật toàn bộ vĩnh viễn, Công ty sẽ thay Bên vay chi trả toàn bộ hoặc một phần Khoản dư nợ vay (bao gồm lãi đến hạn) cho Ngân hàng. Các tài sản thế chấp vay (nếu có) sẽ được bảo vệ an toàn và vẫn thuộc quyền sở hữu của Bên vay.

Những những tiện ích như chi phí thấp, quyền lợi cao, thủ tục đơn giản, nhanh gọn, giảm phí khi tham gia số tiền bảo hiểm lớn, và được hỗ trợ bảo vệ 24/24 thì Bảo An tín dụng tại Vietcombank là sản phẩm mà khách hàng có thể hoàn toàn an tâm và nên tham gia.

Để tìm hiểu những thông tin chi tiết về sản phẩm này cũng như các quyền lợi hữu ích cho người tham gia, bạn có thể tham khảo bài viết: Thông tin chi tiết về sản phẩm Bảo An tại Vietcombank.

Bảo An Tín Dụng của OCB

Là sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân vay vốn, được OCB liên kết với công ty Bảo hiểm VCLI, bảo vệ khách hàng và gia đình trước những rủi ro không lường trước, bằng việc đứng ra chi trả dư nợ vay ngân hàng.

Đặc điểm:

  • Khách hàng sẽ được đối tác bảo hiểm OCB thanh toán toàn bộ số tiền bảo hiểm (gồm dư nợ gốc và lãi phát sinh có mua bảo hiểm).
  • Chi phí thấp, quyền lợi cao.
  • Bảo vệ người vay vốn, an tâm sử dụng vốn vay.

Điều kiện:

  • Với khách hàng cá nhân có độ tuổi từ 18 - 60 tuổi, sử dụng các sản phẩm tín dụng của OCB.
  • Dành cho khoản vay: Có thời hạn trên 3 tháng (nếu đóng phí bảo hiểm hàng tháng) hoặc trên 6 tháng (nếu đóng phí bảo hiểm hàng quý/nửa năm/hàng năm)

Lợi ích:

  • Bảo vệ 24/24h
  • Bảo vệ ngay khi tham gia bảo hiểm, trước khi nộp phí.
  • Không phải thanh toán khoản dư nợ vay bao gồm dư nợ gốc còn lại và các khoản lãi phát sinh (theo lịch trả nợ gốc và lãi) khi gặp rủi ro.
  • Hưởng mức phí bảo hiểm thấp, không phân biệt nghề nghiệp, độ tuổi.
  • Không giới hạn cho số tiền vay được bảo hiểm.
  • Thời hạn hợp đồng bảo hiểm bằng thời hạn vay.
  • Thủ tục đơn giản, nhanh gọn.

Giải đáp và nhận tư vấn MIỄN PHÍ!!

Đăng ký ngay

Phát An Tín Dụng của Vietinbank

Là sản phẩm được Công ty Bảo hiểm nhân thọ VietinBank Aviva (VietinAviva) thiết kế với mục đích giúp khách hàng bảo vệ chính mình, đảm bảo cuộc sống tương lai của gia đình trong trường hợp rủi ro xảy ra.

Lợi ích của sản phẩm:

  • Phát An Tín Dụng với nhiều tiện ích vượt trội: Mức phí hợp lý và tích hợp với kế hoạch trả nợ, thời gian bảo hiểm phù hợp thời hạn vay, khách hàng được nhận tiền bảo hiểm trọn gói với thủ tục đơn giản, dịch vụ tin cậy của VietinAviva.
  • Khi nỗi lo lắng về rủi ro đã được giải tỏa, gánh nặng tài chính đã được sẻ chia, khách hàng và gia đình hoàn toàn an tâm vay vốn để đạt được những ước mơ hiện tại và trong tương lai.

Quyền lợi khi tham gia sản phẩm Phát An Tín Dụng

  • Quyền lợi bảo hiểm Tử vong: Trả 100% số tiền bảo hiểm
  • Quyền lợi bảo hiểm Thương tật toàn bộ vĩnh viễn: Trả 100% số tiền bảo hiểm

Số tiền Bảo hiểm: Là khoản dư nợ vay (bao gồm lãi đến hạn) tại ngày phát sinh sự kiện bảo hiểm.

Toàn bộ khoản vay và lãi phát sinh phải thanh toán sẽ được VietinAviva giúp khách hàng trả cho Ngân hàng trong trường hợp rủi ro Tử vong hay Thương tật xảy ra. Các tài sản thế chấp nếu có sẽ được bảo vệ an toàn và vẫn thuộc quyền sở hữu của khách hàng và gia đình.

Sản phẩm bảo hiểm tín dụng

Sản phẩm bảo hiểm tín dụng

Bảo Hiểm An Tâm Tín Dụng Sacombank

Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) phối hợp với Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (Dai-ichi Life Việt Nam) triển khai sản phẩm "An tâm tín dụng" dành cho khách hàng cá nhân của Sacombank. Sản phẩm này nhằm gia tăng lợi ích và đảm bảo an toàn cho các kế hoạch tài chính của khách hàng với những quyền lợi và tiện ích hấp dẫn.

Điều kiện tham gia

  • Độ tuổi KH vay tham gia bảo hiểm: Từ 18 – 75 tuổi.
  • Đồng ý các điều khoản liên quan đến Hợp đồng bảo hiểm và chấp thuận điều kiện Sacombank là Bên thụ hưởng bảo hiểm của Hợp đồng bảo hiểm. 
  • Đáp ứng những yêu cầu về mặt sức khỏe theo quy định của Dai-ichi Life Việt Nam:
  • Trả lời câu hỏi và/hoặc thẩm định sức khỏe theo tổng số tiền được bảo hiểm bởi Dai-ichi Life Việt Nam.
  • Chỉ số BMI trong khoảng từ 17 - 29.

Tiện ích

  • Đảm bảo thanh toán khoản dư nợ vay theo Hợp đồng tín dụng
  • Giảm gánh nặng nợ nần cho người thân
  • Gìn giữ tài sản trước những rủi ro

Quyền lợi

Trong thời hạn bảo hiểm, khi Khách hàng có xảy ra sự kiện bảo hiểm (ngoại trừ các trường hợp thuộc Điều khoản loại trừ trách nhiệm bảo hiểm), Dai-ichi Life Việt Nam sẽ chi trả dư nợ tín dụng và khoản lãi phát sinh kể từ định kỳ đóng phí gần nhất hoặc Ngày gia hạn tháng hợp đồng gần nhất đến Ngày xảy ra sự kiện bảo hiểm, sau khi khấu trừ các khoản phí bảo hiểm còn nợ và các khoản chi phí hợp lý có liên quan (nếu có).

Xem thêm: Những ngân hàng mở thẻ tín dụng qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 

Bảo hiểm tín dụng có bắt buộc không?

Bảo hiểm tín dụng là KHÔNG bắt buộc nhưng các ngân hàng khuyến khích người vay tham gia bảo hiểm này bởi vì:

  • Với các khoản vay mua nhà, vay mua xe hay vay kinh doanh thì thời hạn trả nợ thường dài 5 năm, 10 năm, 20 năm, có khi tới 25 năm. Vay tiêu dùng cũng có thời hạn ngắn là 12 tháng và dài hạn cũng 5 năm. Chính vì thế, khách hàng giảm được áp lực trả nợ cũng như rủi ro xảy ra trên các khoản vay.
  • Để bảo vệ tài sản đảm bảo và người thân không phải mang gánh nặng trả nợ thay, người vay có thể tham gia bảo hiểm tín dụng. Theo đó, trong trường hợp người vay tử vong hoặc bị thương tật toàn bộ vĩnh viễn, công ty bảo hiểm sẽ thay người vay trả nợ cho ngân hàng toàn bộ dư nợ gốc còn lại và lãi phát sinh của khoản vay.

Trên đây là những thông tin về bảo hiểm tín dụng. Hy vọng bài viết sẽ đem lại thông tin hữu ích cho bạn đọc.

Hãy để lại thông tin liên hệ để nhận được tư vấn MIỄN PHÍ!!

Đăng ký ngay

TƯ VẤN Vay mua xe

Đánh giá bài viết
Bảo hiểm tín dụng là gì? Quyền lợi khi mua bảo hiểm
5 2

Bài viết có hữu ích không?

Không
MỞ TÀI KHOẢN TƯ VẤN VIÊN MIỄN PHÍ
Kết nối với khách hàng có nhu cầu chính xác


Bình luận

Hãy Đăng nhập hoặc Tạo tài khoản để gửi bình luận

Nội quy : nhận xét có tối thiểu 10 ký tự, gõ tiếng việt có dấu, không chứa nội dung tục tĩu. Nếu bị báo cáo vi phạm quá 10 lần bị baned nick.

Gửi bình luận
bình luận
Sắp xếp : Mới nhất

Bài viết mới nhất