Tổng quan về quỹ mở Bảo Việt

Giới thiệu về Baoviet Fund

Công ty TNHH Quản lý Quỹ Bảo Việt, tiếng Anh được gọi là Baoviet Fund. Công ty được thành lập với 100% vốn từ Tập đoàn Bảo Việt - Đơn vị bảo hiểm với nền tảng hơn 50 năm lớn mạnh hàng đầu Việt Nam. Ngoài ra, Baoviet Fund cũng đã tích lũy gần 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư, cùng đội ngũ chuyên gia luôn chủ động nâng cao trình độ và ngày một hoàn thiện hơn. Chính vì vậy, Baoviet Fund mang lại cho khách hàng hình ảnh của nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp, tin cậy trên thị trường Việt Nam.

Baoviet Fund là một doanh nghiệp am hiểu thị trường tài chính Việt Nam, có nhiều kinh nghiệm quản lý vốn lớn, dài hạn. Đồng thời, Baoviet Fund cũng luôn được đánh giá năm trong top những nhà tạo lập thị trường uy tín tại Việt Nam. Doanh nghiệp quản lý các loại tài sản đầu tư rất hiệu quả, đặt biệt là lãi suất cố định và cổ phiếu. Hơn nữa, họ còn có mối quan hệ rộng, hợp tác cùng phát triển lâu dài với nhiều tổ chức tài chính lớn trong và ngoài nước.

Là con cưng của Tập đoàn Bảo Việt, chắc chắn Baoviet Fund cũng được hưởng lợi từ năng lực tài chính vững mạnh và mạng lưới kinh doanh rộng khắp của công ty mẹ. Baoviet Fund đã duy trì mức tăng trưởng ổn định qua nhiều năm và ước tính tổng tài sản cho đến nay đã đạt gần 94.000 tỷ đồng.

Baoviet Fund vận hành với mô hình quản trị hiện đại, đáp ứng chuẩn quốc tế, có sự chuyên nghiệp trong dịch vụ chăm sóc khách hàng. Doanh nghiệp cũng cung cấp nhiều sản phẩm tài chính đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu của thị trường, khách hàng và phù hợp với xu hướng quốc tế. Các quy trình đầu tư, hoạt động, kiểm soát rủi ro luôn rất chuẩn mực, hiệu quả.

Giao dịch tại Baoviet Fund

Baoviet Fund hiện đang cung cấp các sản phẩm tài chính đa dạng, trong đó có cả loại hình quỹ mở với lợi nhuận cao nên thu hút được nhiều nhà đầu tư. Nhà đầu tư lựa chọn 1 trong 3 quỹ mở sau của Baoviet Fund phù hợp với mục tiêu tài chính của bản thân:

• Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)
• Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)
• Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Phân loại các quỹ mở của Bảo Việt

Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)

Thông tin chung:

• Ngày thành lập: 08/01/2014
• Mức đầu tư tối thiểu: 1 triệu đồng
• Tần suất giao dịch: Thứ Năm hàng tuần
• Phí quản lý: 1% Giá trị tài sản ròng/Năm
• Phí giao dịch mua: Tối đa 2% tổng giá trị đăng ký mua hợp lệ
• Phí giao dịch bán: Tối đa 3%/Miễn phí khi nắm giữ chứng chỉ quỹ hơn 1 năm
• Phí chuyển đổi quỹ: 0.1%/Miễn phí với chứng chỉ quỹ nắm giữ trên 3 tháng

Quỹ mở BVFED đặt ra mục tiêu đầu tư là tối ưu trong dài hạn cho các nhà đầu tư nhờ vào khả năng tăng trưởng vốn đầu tư cộng với các dòng thu nhập từ tài sản đầu tư.

BVFED lựa chọn tài sản đầu tư dựa vào sự vận động tương đối giữa 2 thị trường lãi suất cố định và cổ phiếu, lưu ý trong thời gian trung và dài hạn, tỷ trọng tài sản sẽ được điều chỉnh linh hoạt để kịp nắm bắt những cơ hội đầu tư. Ngoài ra, quỹ cũng tập trung đầu tư vào những tài sản có tính thanh khoản cáo để nhà đầu tư rút được vốn nhanh chóng ngay khi cần.

Quỹ áp dụng chiến lược đầu tư Enhanced-Indexing, chủ yếu bỏ vốn và các mã cổ phiếu trong rổ VN30. Hầu hết là những mã chất lượng cao, giá trị vốn hóa lớn, dẫn đầu ngành. 

Danh mục của quỹ mở BVFED chủ yếu là các ngành: Ngân hàng, bất động sản, hàng hoá công nghiệp và dịch vụ, hàng hoá cá nhân và hộ gia đình…

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt (BVBF)

Thông tin chung:

• Ngày thành lập: 20/05/2016
• Mức đầu tư tối thiểu: 1 triệu đồng
• Tần suất giao dịch: Thứ 4 hàng tuần
• Phí quản lý: 0.5% Giá trị tài sản ròng/năm
• Phí giao dịch mua: Tối đa 1% giá trị đăng ký mua hợp lệ
• Phí giao dịch bán: Tối đa 3%/Miễn phí đối với chứng chỉ quỹ nắm giữ hơn 1 năm
• Phí chuyển đổi quỹ: 0.1%/Miễn phí đối với chứng chỉ quỹ nắm giữ hơn 6 tháng

Quỹ mở trái phiếu BVBF đặt ra mục tiêu tối ưu hoá lợi nhuận cho những nhà đầu tư tham gia với việc tận dụng hiệu quả những cơ hội đầu tư lãi suất cố định.

Quỹ BVBF chọn lựa các sản phẩm đầu tư thông qua khai thác những yếu tố dài hạn của nền kinh tế thị trường lãi suất cố định và doanh nghiệp.

Quỹ phân bổ tài sản một cách đa dạng với nhiều loại khác nhau có mức độ rủi ro từ thấp đến cao theo tỷ lệ phù hợp. Hơn nữa, lợi nhuận đầu tư cũng sẽ gia tăng hơn với các hoạt động mua bán trái phiếu.

Danh mục đầu tư của quỹ tập trung tỷ trọng lớn nhất vào tiền gửi, tiếp theo đến trái phiếu Chính phủ và cuối cùng là trái phiếu doanh nghiệp. Điều này cho thấy đầu tư vào quỹ có độ an toàn và bền vững rất cao.

Quỹ BVBF

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Thông tin chung:

• Ngày thành lập: 29/12/2016
• Mức đầu tư tối thiểu: 1 triệu đồng
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba và Thứ Sáu hàng tuần
• Phí quản lý: 1.5% Giá trị tài sản ròng/năm
• Phí giao dịch mua: Tối đa 2% tổng giá trị đăng ký mua hợp lệ
• Phí giao dịch bán: Tối đa 3%/Miễn phí đối với chứng chỉ quỹ nắm giữ hơn 1 năm
• Phí chuyển đổi quỹ: 0.1%/Miễn phí đối với chứng chỉ quỹ nắm giữ trên 6 tháng

Quỹ mở BVPF đặt ra mục tiêu tạo ra những lợi nhuận có tính bền vững, dài hạn cho các nhà đầu tư tham gia quỹ nhờ việc khai thác hiệu quả cơ hội đầu tư vào những doanh nghiệp đang hoạt động tốt và nhiều triển vọng phát triển.

Với chiến lược đầu tư chủ động của mình, BVPF ưu tiên lựa chọn những mã cổ phiếu của các doanh nghiệp mà họ đã từng phân tích, thường xuyên cập nhật, theo dõi và đánh giá. Bên cạnh đó, quỹ mở BVPF áp dụng phương pháp tiếp cận từ trên xuống để sàng lọc cổ phiếu. Vậy nên trong danh mục đầu tư của quỹ sẽ có cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu giá trị, không bị giới hạn về quy mô vốn hoá của cổ phiếu.

Trong quỹ mở BVPF, tỷ trọng danh mục ngành tập trung nhiều vào ngân hàng, hàng hoá công nghiệp và dịch vụ, thuỷ điện, viễn thông, hàng hoá cá nhân và hộ gia đình…

Hướng dẫn giao dịch quỹ mở Bảo Việt

Các bước cơ bản để thực hiện đầu tư vào quỹ mở Bảo Việt như sau:

• Bước 1: Mở tài khoản

Nhà đầu tư cần chuẩn bị hồ sơ và điền đầy đủ thông tin. Sau đó, tiến hành nộp hồ sơ tại đại lý phân phối. Nhân viên giao dịch kiểm tra hồ sơ hợp lệ và gửi Email thông báo số tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ tới nhà đầu tư trong vòng 2 ngày.

• Bước 2: Giao dịch đặt lệnh

Giao dịch mua:

+ Nộp tiền hoặc chuyển khoản số tiền thanh toán mua chứng chỉ quỹ vào đúng tài khoản của Quỹ tại đại lý phân phối đã đăng ký (thực hiện trước 14h40 ngày giao dịch - T-1).

+ Đặt lệnh MUA trực tiếp tại đại lý phân phối/Đặt online (thực hiện trước 14h40 ngày giao dịch - T-1).

+ Ngân hàng giám sát thực hiện đối chiếu số tiền nhận được với giá trị lệnh mua, xác định giá trị NAV/CCQ (thực hiện vào ngày T+1).

+ Thông báo đặt lệnh thành công (thực hiện vào ngày T+3).

Giao dịch bán:

+ Đặt lệnh BÁN trực tiếp tại đại lý phân phối/Đặt lệnh online (thực hiện trước 14h40 ngày T-1).

+ Hệ thống tự động kiểm tra số dư trong tài khoản.

+ Thông báo đặt lệnh thành công (vào ngày T+3).

+ Chuyển tiền về tài khoản của nhà đầu tư (vào ngày T+5).

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể tham gia chương trình Đầu tư định kỳ (SIP) với nhiều ưu điểm như:

• Thuận lợi hơn trong việc quản lý dòng tiền.
• Chi phí giao dịch thấp hơn.
• Đầu tư dài hạn mang lại lợi nhuận cao.

Chương trình đầu tư định kỳ cụ thể:

Vì sao nên lựa chọn đầu tư vào các quỹ mở Bảo Việt?

Có 4 lợi ích nổi bật của các quỹ mở Bảo Việt đặc biệt thu hút các nhà đầu tư:

• Đầu tiên, đó là lợi nhuận bền vững, lợi nhuận này được đảm bảo từ sự lựa chọn đầu tư kỹ càng của Baoviet Fund sau quá trình theo dõi, phân tích và thường xuyên cập nhật về các doanh nghiệp. Tỷ suất lợi nhuận bền vững qua các giai đoạn biến động, có thể biến động thấp hoặc đột phá mạnh khi diễn biến thị trường tiêu cực.
• Thứ hai là khả năng tối ưu hoá hiệu quả về phí khi quỹ mở Bảo Việt được giám sát bởi Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước và ngân hàng BIDV.
• Thứ 3 là có được chất lượng dịch vụ chuyên nghiệp với nhiều tiện ích vượt trội, nhờ được quản lý bởi những chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường; có hệ thống phần mềm quản lý chuyên nghiệp; có hệ thống giao dịch trực tuyến.
• Cuối cùng, với quỹ mở Bảo Việt, nhà đầu tư hoàn toàn có thể tham gia đầu tư quỹ linh hoạt với danh mục tài sản đa dạng và thu được lợi nhuận tốt. Quan trọng nhất là không cần nhiều vốn khi đầu tư, bạn sẽ bắt đầu dễ dàng chỉ với 1 triệu đồng.

Ngoài ra, bạn cũng có thể tham khảo những quỹ mở khác để có sự so sánh: Quỹ mở Bản Việt, quỹ mở SSI, quỹ mở Vietcombank...

Với 3 quỹ mở Bảo Việt được giới thiệu chi tiết trong bài viết, hy vọng các bạn sẽ có thêm sự lựa chọn đầu tư cho riêng mình.