Quỹ cân bằng là gì? Đầu tư vào quỹ cân bằng có những lợi ích gì?

Quỹ cần bằng là gì?

Quỹ cân bằng (trong tiếng Anh gọi là Balanced Fund) là một loại quỹ nắm giữ cả cổ phiếu, trái phiếu và có thể là những công cụ thị trường tiền tệ khác trong cùng một danh mục đầu tư.

Quỹ cân bằng thường xuyên duy trì một tỷ lệ hỗn hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu khá cố định sao cho đạt được mục tiêu cân bằng giữa vốn chủ sở hữu và nợ, để vừa có mức tăng trưởng tốt nhưng vẫn hạn chế được rủi ro.

Đặc trưng của hình thức quỹ này chính là sự đa dạng hoá các loại tài sản. Quỹ sẽ rót vốn vào mỗi loại tài sản với một mức giá trị tối thiểu và tối đa định trước.

Tỷ lệ đầu tư cơ bản của quỹ cân bằng:

• 30% - 50% vốn dành cho cổ phiếu
• 30% - 50% vốn dành cho trái phiếu
• < 20% vốn dành cho tiền mặt cũng như các loại tài sản khác

Bên cạnh quỹ cân bằng, nhà đầu tư cũng có thể tìm thêm về mội mô hình quỹ đầu tư khác cũng rất phổ biến, đó là quỹ đại chúng.

Quỹ cân bằng là gì?

Lợi ích và hạn chế khi tham gia quỹ đầu tư cân bằng

Lợi ích:

• Phí của quỹ cân bằng thường thấp hơn so với các loại quỹ khác ví nó ít khi thay đổi hỗn hợp của trái phiếu và cổ phiếu.
• Giảm thiểu rủi ro khi vốn được phân bổ với nhiều loại trái phiếu, cổ phiếu khác nhau.
• Khi các nhà đầu tư rút tiền định kỳ thì không cần lo lắng việc phân bổ tài sản bị đảo lộn.

Hạn chế:

• Nhà đầu tư riêng lẻ không được kiểm soát vấn đề phân bổ tài sản. Việc này sẽ do nhà quản lý quỹ thực hiện. Như vậy có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tối ưu tài chính cá nhân của nhà đầu tư.
• Tỷ lệ phân bố tài sản thông thường của quỹ cân bằng là 50/50, nó không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư khi họ có mục đích đầu tư, nhu cầu và khẩu vị rủi ro thay đổi theo thời gian.
• Một số chuyên gia tài chính cho rằng: Danh mục đầu tư của quỹ cân bằng quá cẩn trọng, ít cơ hội tham gia vào thị trường quốc tế hay thị trường không chính thống nên lợi nhuận đạt được không cao.

Đầu tư quỹ cân bằng cho lợi nhuận an toàn, ổn định

Một số quỹ cân bằng uy tín tại Việt Nam

Quỹ cân bằng Manulife

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife (viết tắt là MAFBAL) là sản phẩm đầu tư của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam, dành cho đối tượng nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức trong nước và ngoài nước.

MAFBAL là cơ hội đầu tư thích hợp nhất với những khách hàng trung niên, ưu tiên mức độ an toàn và rủi ro thấp, nhưng vẫn có cơ hội đa dạng hoá tài sản đầu tư để sẵn sàng cho những kế hoạch tài chính trung và dài hạn trong tương lai.

Quỹ MAFBAL đặt ra mục tiêu đầu tư cân bằng, ổn định và tận dụng được nhiều cơ hội đầu tư trên thị trường chứng khoán.

Chiến lược đầu tư của quỹ MAFBAL tập trung vào 2 điểm:

• Đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu. Trong đó: Tập trung mua cổ phiếu của những công ty có tiềm lực tài chính mạnh, tiềm năng tăng trưởng hiệu quả và mua các loại trái phiếu ít rủi ro như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương.
• Trong một vài điều kiện thị trường phù hợp, quỹ có thể rót vốn đầu tư một ít vào trái phiếu doanh nghiệp có được lợi nhuận kỳ vọng tốt hơn so với mức rủi ro gia tăng.

Những quyền lợi hấp dẫn khi đầu tư vào quỹ MAFBAL:

• Sản phẩm đầu tư có mức độ rủi ro thấp
• Nhà đầu tư không tốn nhiều thời gian để theo dõi, nghiên cứu và phân tích thị trường tài chính cũng như thị trường chứng khoán.
• Cơ hội tham gia đầu tư trên thị trường chứng khoán với mới lợi nhuận hấp dẫn.

Thời gian giao dịch quỹ và phí:

• Ngày giao dịch: Định kỳ thứ Tư và thứ Sáu hàng tuần
• Ngày định giá: Định kỳ thứ Tư và thứ Sáu hàng tuần
• Phí phát hành: 0,5% - 2% giá trị mua
• Giá đơn vị quỹ cân bằng MAFBAL: 15.170 VNĐ (cập nhật ngày 07/01/2022)

Xem thêm: Các quỹ mở tiềm năng của Manulife

Quỹ cân bằng DCDS

Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Năng Động DC (DCDS) trước đây là quỹ đại chúng với nguồn vốn huy động từ những nhà đầu tư cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước tương đương khoảng 300 tỷ đồng trong 10 ngày của tháng 4/2004. Sau này, DCDS đã chuyển sang hình thức quỹ mở cân bằng đầu tư cổ phiếu và trái phiếu để đáp ứng được nhu cầu đầu tư của các nhà đầu tư tại Việt Nam. 

Quỹ cân bằng DCDS hướng đến mục tiêu xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng, cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu sao cho lợi nhuận được tối ưu nhất, cũng như rủi ro được hạn chế nhất. Bên cạnh đó, trong quá trình đầu tư, quỹ cũng giúp các doanh nghiệp cơ cấu lại tài chính, xây dựng và phát triển hệ thống quản trị, tăng cường năng lực cạnh tranh… Từ đó, các doanh nghiệp cũng sẽ gia tăng giá trị nên giá trị các khoản đầu tư của DCDS cũng được tăng lên.

Chiến lược đầu tư của quỹ tập trung vào những mã chứng khoán đang và sẽ niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam, chủ yếu là các loại chứng khoán của các doanh nghiệp đang niêm yết trên thị trường, cổ phiếu của các công ty cổ phần, trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp tiềm năng.

Hiện nay, danh mục đầu tư theo ngành của quỹ DCDS phân bổ nhiều vào ngân hàng, tiền và chứng khoán nợ, bất động sản, dịch vụ tài chính, vật liệu, bán lẻ…

Danh mục đầu tư theo ngành của quỹ DCDS

Thời gian giao dịch và giá chứng chỉ quỹ:

• Ngày giao dịch: Từ thứ Hai đến thứ Sáu
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 14h30 ngày T-1
• Giá đơn vị quỹ DCDS: 77.327,34 VNĐ (cập nhật ngày 12/01/2022)
• Mức tăng trưởng trung bình năm (cập nhật ngày 31/12/2021):

Quỹ cân bằng Bản Việt

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Bản Việt là sản phẩm của Công ty Cổ Phần Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Bản Việt - Một trong những công ty quản lý quỹ uy tín được thành lập từ thời kỳ đầu trong thị trường quỹ đầu tư.

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Bản Việt (VCAMBF) là quỹ mở có giải pháp đầu tư an toàn, linh hoạt, cho một mức lợi nhuận ổn định.

Mục tiêu đầu tư của quỹ VCAMBF cao nhất là bảo toàn vốn, giúp các nhà đầu tư tham gia có được lợi nhuận ổn định trong dài hạn, nhờ một danh mục đầu tư đa dạng, gồm có: Cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi ngân hàng.

Quỹ theo một chiếc lược đầu tư cụ thể, gồm có 3 yếu tố:

• Phân bổ tài sản một cách linh hoạt theo từng giai đoạn cũng như cơ cấu danh mục mục tiêu.
• Chủ động phân bổ và cơ cấu tài sản thực sự năng động sao cho đối phó được với tình hình kinh tế vĩ mô cũng như những diễn biến khác của thị trường tài chính, chứng khoán Việt Nam để bảo toàn vốn và tận dụng những cơ hội tăng trưởng giá trị.
• Lựa chọn danh mục dựa trên định giá chủ động, cấu trúc danh mục thành từng nhóm mục tiêu.

Lợi ích khi đầu tư vào quỹ cân bằng Bản Việt:

• Đây là giải pháp đầu tư hiệu quả khi có những tiêu chí chọn lựa cổ phiếu rõ ràng và xây dựng danh mục đầu tư chuẩn mức.
• Chi phí quản lý hợp lý và phù hợp so với các bên cạnh tranh, từ đó lợi nhuận của nhà đầu tư cũng được tối ưu hoá tốt hơn.
• Quỹ sở hữu đội ngũ đội ngũ chuyên gia đầu tư kinh nghiệm, am hiểu thị trường, có những dự đoán tương đối chính xác để đưa ra chiến lược phù hợp.

Thông tin chung về quỹ:

• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ
• Phí quản lý: 0,9%/năm
• Phí phát hành/mua lại: 0,5% giá trị giao dịch
• Lịch phát hành/Mua lại chứng chỉ quỹ: Định kỳ thứ Sáu hàng tuần
• Giá đơn vị quỹ VCAMBF: 16,591.30 VNĐ (cập nhật ngày 06/01/2022)
• Mức tăng trưởng (cập nhật ngày 06/01/2022):

Quỹ cân bằng ENF

Quỹ Đầu Tư Năng Động Eastspring Investments Việt Nam (viết tắt là ENF) là sản phẩm đầu tư của Công ty TNHH Quản Lý Quỹ Eastspring Investments.

ENF được quản lý bởi công ty chủ quản và nằm trong sự giám sát của Ban Đại diện quỹ, Đại hội Nhà đầu tư, Ngân hàng giám sát. Nhà đầu tư chỉ có trách nhiệm trong phạm vi giá phát hành mà họ đã trả cho những chứng chỉ quỹ mà họ sở hữu.

Quỹ ENF hướng đến mục tiêu gia tăng vốn ổn định nhờ chiến lược đầu tư đa dạng và nhiều loại tài sản. Trong đó, tài sản được phân bố linh hoạt để tận dụng tối đa những cơ hội tăng trưởng của thị trường, song cũng hạn chế những rủi ro giảm vốn khi thị trường thiếu lạc quan.

Quỹ ENF áp dụng chiến lược lựa chọn tài sản mục tiêu và phân bổ một cách hợp lý, năng động để phù hợp nhất với tình hình vĩ mô và diễn biến thị trường sao cho bảo toàn vốn và nắm bắt tăng trưởng khi có cơ hội. Quỹ phân bổ tài sản cụ thể như sau:

• Từ 0% - 100% cổ phiếu trong nước niêm yết trên các sàn HOSE và sàn HNX.
• Từ 0% - 100% trái phiếu (Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chuyển đổi, tín phiếu kho bạc).
• Từ 0% - 49% tài sản đầu tư vào thị trường tiền tệ và gửi tiền vào ngân hàng thương mại tại Việt Nam.

Mức phí giao dịch và giá đơn vị quỹ cân bằng ENF:

• Giá trị đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VNĐ cho lần phát hành đầu/cho các lần mua tiếp theo
• Giá trị đầu tư tối đa: Không giới hạn
• Số dư tài khoản tối thiểu: 100 đơn vị quỹ
• Yêu cầu mua lại tối thiểu: 100 đơn vị quỹ
• Tần suất giao dịch: Hàng tuần
• Phí phát hành: <2% trong lần đợt phát hành lần đầu, <3% sau đợt phát hành lần đầu
• Phí quản lý thường niên: 1,5% giá trị tài sản quỹ
• Phí chuyển đổi: Miễn phí
• Phí bán lại: Miễn phí
• Phí lưu ký, giám sát và Đại lý chuyển nhượng: <0,25%/Tổng giá trị tài sản ròng
• Giá đơn vị quỹ ENF: 31.904 VNĐ (cập nhật ngày 06/01/2022)

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF (VCBF-TBF) là sản phẩm quỹ cân bằng của Công ty Liên Doanh Quản Lý Quỹ Đầu Tư Chứng Khoán Vietcombank (VCBF) - Đây là sự kết hợp giữa Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam Vietcombank (Tổ chức tài chính uy tín hàng đầu tại Việt Nam) và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments FTI (Tập đoàn tài chính đầu tư danh tiếng trên thế giới, đồng thời cũng là tổ chức tiên phong đầu tư vào những thị trường mới nổi).

Quỹ VCBF-TBF thường phân bổ tài sản linh hoạt theo theo chiến lược đầu tư phòng thủ hay tăng trưởng khi những có được cơ hội đầu tư tại những thời điểm khác nhau. Khi thị trường ở điều kiện bình thường, quỹ sẽ chia ra 50% giá trị tài sản ròng cho cổ phiếu và 50% còn lại vào những loại tài sản có thu nhập cố định, chất lượng tín dụng tốt.

Quỹ VCBF-TBF đặt ra mục tiêu đem đến lợi nhuận dài hạn nhờ khả năng tăng trưởng vốn gốc và thu nhập.

Chiến lược đầu tư của quỹ VCBF-TBF:

• Xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với những loại cổ phiếu niêm yết có vốn hoá thị trường lớn và tài sản cố định (Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu doanh nghiệp có xếp hạng tín dụng tốt).
• Luôn tìm kiếm sự kết hợp tối ưu nhất giữa cổ phiếu và tài sản cố định nhờ đánh giá rủi ro và lợi nhuận của các cơ hội đầu tư vào các loại tài sản.
• Song hành hai chiến lược đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị khi đầu tư cổ phiếu.

Phí dịch vụ và giá đơn vị quỹ cân bằng VCBF-TBF:

• Phí dịch vụ phát hành:

• Phí mua lại:

• Phí chuyển đổi: Là mức chênh lệch giữa phí dịch vụ phát hành của quỹ mục tiêu với phí dịch vụ phát hành của quỹ rời đi tại thời điểm thực hiện việc chuyển đổi (chỉ áp dụng khi >0)
• Giá đơn vị quỹ cân bằng VCBF-TBF: 24.641,26 (cập nhật ngày 12/01/2022)
• Mức tăng trưởng trung bình (cập nhật ngày 12/01/2022):

Tìm hiểu thêm: Có gì ở các quỹ mở của Vietcombank? Có nên đầu tư quỹ mở Vietcombank hay không?

Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Tuệ Sáng Vinacapital (VIBF)

Quỹ mở VIBF là sản phẩm đầu tư của VinaCapital và được quản lý hết sức chuyên nghiệp. Quỹ tập trung đầu tư cân bằng cổ phiếu với trái phiếu, trong đó tiếp cận những mã cổ phiếu tiềm năng và cũng đầu tư vào những loại trái phiếu ít rủi ro. Tỷ trọng rủi ro của quỹ ở mức trung bình nên phù hợp với những nhà đầu tư mong muốn đạt được lợi nhuận trung bình và ổn định trong thời gian trung - dài hạn.

Thông tin giao dịch và phí giao dịch:

• Giá trị đầu tư tối thiểu: 2 triệu đồng/lần
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba và thứ Năm hàng tuần (trừ ngày lễ)
• Phí quản lý: 1,75%/năm
• Phí mua: Miễn phí
• Phí bán (tính theo thời gian nắm giữ):

• Phí chuyển đổi: Miễn phí
• Giá đơn vị quỹ cân bằng VIBF: 15.161,76 VNĐ (cập nhật ngày 13/01/2022)
• Mức tăng trưởng (cập nhật ngày 13/01/2022):

Lợi ích khi đầu tư vào quỹ cân bằng VIBF:

• Có thể kiếm được lợi nhuận tốt khi VIBF lựa chọn đầu tư vào những cổ phiếu tiềm năng tăng trưởng tốt, song cũng đầu tư cả những mã trái phiếu uy tín để hạn chế rủi ro.
• Đội ngũ quản lý chuyên nghiệp với 2 chuyên gia đầu tư và 15 chuyên gia phân tích.
• Chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản cao khi được mua bán hàng tuần.
• Có ứng dụng MiO trên cả điện thoại và website để giúp nhà đầu tư giao dịch thuận tiện và quản lý danh mục tốt nhất.

Như vậy, chắc chắn sau bài viết này, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ hơn về khái niệm quỹ cân bằng là gì, đồng thời cũng biết thêm được một số quỹ cân bằng uy tín tại Việt Nam. Biết đâu bạn sẽ sớm tìm được cơ hội đầu tư phù hợp. Chúc các bạn thành công!