Tổng quan về quỹ mở DFVN

Giới thiệu về DFVN

Công ty TNHH Một Thành viên Quản lý Quỹ Dai-ichi Việt Nam (DFVN) bắt đầu hoạt động từ Tháng 02/2014, trước đây là Phòng Đầu tư Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam - Đây là một trong những doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ vốn nước ngoài đầu tiên tại Việt Nam.

Từ năm 2006, Phòng Đầu tư Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam được giao nhiệm vụ quản lý các quỹ bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng và họ luôn hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ trong các hoạt động quản lý được ra, giúp gia tăng giá trị thu nhập đầu tư cho khối tài sản đang quản lý.

Nắm bắt được những cơ hội và tiềm năng của mình, DFVN ra đời, cùng với những tổ chức thành viên khác của Tập đoàn Dai-ichi đem đến cho khách hàng Việt Nam nhiều giải pháp đầu tư tài chính toàn diện, cụ thể là thông qua việc ra mắt thị trường những sản phẩm quỹ đầu tư, dịch vụ quản lý tài sản chất lượng, mang lại những giá trị bền vững trong dài hạn.

Điển hình nhất phải kể đến 2 quỹ mở tiềm năng của DFVN:

• Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng DFVN (DFVN-CAF)
• Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DFVN (DFVN-FIX)

Phân loại các quỹ mở của DFVN

Quỹ Đầu Tư Tăng Trưởng DFVN (DFVN-CAF)

Thông tin chung:

• Hình thức quỹ: Quỹ mở
• Ngày thành lập: 03/01/2019
• Thời gian hoạt động: Không giới hạn
• Phí quản lý quỹ: 1.5% NAV/năm
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba hàng tuần
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 11h30 ngày T-1
• Giá trị mua tối thiểu: 1 triệu đồng
• Lệnh bán tối thiểu: 10 chứng chỉ quỹ/lệnh
• Phí mua (Giá dịch vụ mua, thay đổi theo giá trị mua)
• Xác nhận giao dịch: 3 ngày kể từ ngày giao dịch (T+3)
• Thời hạn thanh toán: 4 ngày kể từ ngày giao dịch (T+4)
• Chính sách cổ tức: Chi trả hàng năm (nếu có) theo quyết định của Đại hội nhà đầu tư
• Phí mua (tính theo giá trị mua):

+ Dưới 500 triệu đồng: 2%

+ Từ 500 triệu đồng đến dưới 1 tỷ đồng: 1.5%

+ Từ 1 tỷ đồng đến 10 tỷ đồng: 1%

+ Trên 10 tỷ đồng: Miễn phí

• Phí bán (Giá dịch vụ bán, tuỳ thuộc vào thời điểm nắm giữ đơn vị quỹ)

+ 6 tháng: 2%

+ Trên 6 tháng đến 12 tháng: 1.5%

+ Trên 12 tháng đến 18 tháng: 1%

• Giá dịch vụ chuyển đổi quỹ (tính trên giá trị chuyển đổi): 0.3%
• Ngân hàng giám sát: HSBC
• Kiểm toán: KPMG

Quỹ mở DFVN-CAF tập trung thực hiện mục tiêu đầu tư tăng trưởng vốn, tài sản của nhà đầu tư, làm sao đạt cao hơn mức tăng trưởng của thị trường chứng khoán Việt Nam (VN-Index) trong dài hạn.

Quỹ theo chiến lược đầu tư một danh mục đa dạng, gồm nhiều mã cổ phiếu được niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam, dựa vào sự kết hợp giữa phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để lựa chọn cổ phiếu.

Quỹ DFVN-CAF phù hợp với những nhà đầu tư chấp nhận mức độ rủi ro từ trung bình đến cao, đầu tư dài hạn/đầu tư định kỳ hoặc cả 2, sử dụng một phần thu nhập để tối ưu hoá lợi nhuận đầu tư chứng khoán.

Quỹ mở DFVN-CAF

Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu DFVN (DFVN-CAF)

Thông tin chung:

• Hình thức quỹ: Quỹ mở
• Ngày thành lập: 04/02/2021
• Thời gian hoạt động: Không giới hạn
• Phí quản lý: 0.9% NAV/năm
• Tần suất giao dịch: Thứ Ba hàng tuần (ngày T)
• Thời điểm đóng sổ lệnh: 11h30 ngày T-1
• Giá trị mua tối thiểu: 200.000 đồng
• Lệnh bán tối thiểu: 10 chứng chỉ quỹ/lệnh
• Phí mua chứng chỉ quỹ:

• Phí bán:

• Lệnh chuyển đổi: 0.3%
• Ngày xác nhận giao dịch: 3 ngày kể từ ngày giao dịch (T+3)
• Thời hạn thanh toán: 4 ngày kể từ ngày giao dịch (T+4)
• Ngân hàng giám sát: HSBC
• Kiểm toán: KPMG

Mục tiêu đầu tư của quỹ DFVN-FIX là tăng trưởng bền vững trong trung - dài hạn thông qua việc đầu tư vào những tài sản thu nhập cố định có chất lượng tín dụng. Tất nhiên, mục tiêu của quỹ sẽ thay đổi theo từng thời điểm phụ thuộc vào điều kiện thị trường cũng như quyết định của nhà đầu tư/Ban đại diện quỹ nhằm tối ưu hoá lợi nhuận cho ban đầu tư. Đặc biệt vẫn phải lưu ý tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành.

Quỹ theo chiến lược đầu tư định hướng xây dựng một danh mục an toàn gồm các loại trái phiếu, tín phiếu và các công cụ có thu nhập cố định khác với tỷ trọng đầu tư chiếm tối thiểu 80% giá trị tài sản ròng.

Quỹ trái phiếu thích hợp với những nhà đầu tư thích sự an toàn, có khẩu vị rủi ro thấp với định hướng đầu tư dài hạn hoặc đầu tư định kỳ phân bổ một phần thu nhập để tối ưu hoá lợi nhuận.

Hướng dẫn đầu tư quỹ mở DFVN

Bước 1: Nghiên cứu kỹ tài liệu quỹ

Trước khi bắt đầu tham gia vào quỹ mở, nhà đầu tư cần tự tìm hiểu các thông tin về quỹ cũng như liên hệ tới đội ngũ tư vấn cả quỹ hoặc các đại lý phân phối để được tư vấn thêm, giải đáp các thắc mắc liên quan đến việc đầu tư vào Quỹ mở DFVN.

Bước 2: Mở tài khoản giao dịch

Nhà đầu tư phải mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ với đầy đủ các giấy tờ theo quy định. Sau khi tài khoản được mở thành công, đại lý phân phối sẽ thông báo số tài khoản giao dịch đến nhà đầu tư.

Bước 3: Chuyển tiền mua chứng chỉ quỹ 

Nhà đầu tư tiến hành chuyển tiền thanh toán mua chứng chỉ quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên nhà đầu tư hoặc người uỷ quyền hợp lệ vào tài khoản của Quỹ tại ngân hàng giám sát tương ứng với đại lý phân phối nơi nhà đầu tư mở tài khoản.

Lưu ý: 

• Số tiền mua tối thiểu đối với quỹ SVN-CAF là 1 triệu đồng.
• Số tiền mua tối thiểu đối với quỹ DFVN-FIX là 200.000 đồng.
• Tiền chuyển mua chứng chỉ quỹ phải được chuyển từ tài khoản chính chủ nhà đầu tư. Những trường hợp chuyển hộ đều không hợp lệ.
• Lệnh mua hợp lệ phải có Phiếu lệnh mua và Lệnh chuyển khoản gửi tới đại lý phân phối trước 11h30 ngày T-1.

Bước 4: Giao dịch chứng chỉ quỹ

Trường hợp mua chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư điền các thông tin vào Phiếu lệnh mua chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn của đại lý phân phối và gửi tới họ trước 11h30 ngày T-1, đồng thời gửi kèm cả tài liệu xác nhận việc nhà đầu tư đã hoàn thành thủ tục thanh toán vào quỹ (Giấy chuyển tiền).

Nhà đầu tư được phân phối số lượng chứng chỉ quỹ có thể ở dạng số lẻ thập được làm tròn xuống tới số hạng thứ 2 sau dấu phẩy.

Trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch, nhà đầu tư sẽ nhận được xác nhận giao dịch bằng thư điện tử (không gồm ngày nghỉ, nghỉ lễ).

Trường hợp bán chứng chỉ quỹ

Thao tác cũng giống lệnh mua, nhà đầu tư tiến hành điền thông tin vào Phiếu lệnh bán chứng chỉ quỹ, sau đó gửi bản gốc về cho đại lý phân phối trước thời điểm đóng sổ lệnh. Nhà đầu tư được phép đặt lệnh bán toàn bộ hoặc bán một phần chứng chỉ quỹ đang nắm giữ, nhưng phải đảm bảo số lượng bán tối thiểu là 10 chứng chỉ quỹ và số lượng chứng chỉ quỹ còn lại sau khi giao dịch bán cũng còn lại tối thiểu là 10 chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư được phân phối số lượng chứng chỉ quỹ có thể ở dạng số lẻ thập được làm tròn xuống tới số hạng thứ 2 sau dấu phẩy.

Lưu ý: Trường hợp sau khi đặt lệnh bán mà số lượng chứng chỉ quỹ lớn hơn 0 mà nhỏ hơn 10 là không hợp lệ. Đại lý phân phối cần yêu cầu nhà đầu tư gửi lại lệnh bán mới phù hợp theo đúng quy định.

Nhà đầu tư nhận được tiền bán chứng chỉ quỹ trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch (T+4).

Để đảm bảo lợi ích cho nhà đầu tư, quỹ mở DFVN chỉ đáp ứng một phần lệnh bán trong những trường hợp sau:

• Tổng giá trị các lệnh bán - Tổng giá trị các lệnh mua tại ngày giao dịch > 10% NAV của Quỹ.
• Tất các các lệnh giao dịch của nhà đầu tư dẫn tới NAV của Quỹ < 50 tỷ đồng.
• Những hạn chế khác (nếu có).

Trường hợp giao dịch lệnh chuyển đổi

• Đặt lệnh chuyển đổi

Để đặt lệnh này, nhà đầu tiền phải điền đầy đủ thông tin vào Phiếu lệnh chuyển đổi rồi nộp đến đại lý phân phối trước thời điểm đóng sổ lệnh.

Nhà đầu tư được quyền chuyển đổi một phần hoặc toàn bộ chứng chỉ quỹ đang nắm giữ, tuy nhiên cần đảm bảo số lượng chứng chỉ quỹ đăng ký chuyển đổi ít nhất là 10 và sau khi chuyển đổi, số lượng còn lại để duy trì tài khoản cũng không thấp hơn 10.

Trong trường hợp nếu thực hiện Lệnh Chuyển Đổi dẫn tới số lượng CCQ còn lại trong Tài khoản Giao dịch nhỏ hơn CCQ tối thiểu quy định, Nhà đầu tư phải thực hiện đăng ký chuyển đổi toàn bộ số lượng CCQ còn lại cùng lúc tại kỳ giao dịch này sang Quỹ mục tiêu.

• Xác nhận giao dịch

Nhà đầu tư nhận được xác nhận giao dịch trong vòng 3 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ tại Quỹ mục tiêu (T+3) (không gồm ngày nghỉ lễ, nghỉ thường).

• Huỷ lệnh giao dịch

Nhà đầu tư được hủy lệnh giao dịch trước thời điểm đóng sổ lệnh 11h30 ngày T-1 theo nhu cầu.

Nếu nhà đầu tư huỷ lệnh mua sau khi đã chuyển tiền mua thành công vào tài khoản Quỹ trước thời điểm đóng sổ lệnh, thì số được này được trả lại vào tài khoản chuyển đến trong vòng 4 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ. Phí chuyển ngân hàng phát sinh sẽ ro nhà đầu tư chịu.

Nếu muốn có sự cân nhắc, so sánh giữa các quỹ mở, bạn có thể tham khảo thêm: Quỹ mở Vietcombank, quỹ mở SSI, quỹ mở Bảo Việt...

Hy vọng với những thông tin về quỹ mở DFVN, nhà đầu tư sẽ có thêm những gợi ý lựa chọn quỹ mở mới, mở ra những cơ hội kiếm lợi nhuận hiệu quả.