So sánh lãi suất vay thế chấp MBBank

1. Vay thế chấp MBbank là gì?

Vay thế chấp MBbank là hình thức vay vốn có tài sản đảm bảo do ngân hàng TMCP Quân đội (MBbank) xây dựng và triển khai cho khách hàng đang có nhu cầu dùng tài sản thế chấp để vay vốn. Theo đó, khách hàng sẽ sử dụng tài sản có giá trị như bất động sản, động sản, giấy tờ có giá… để thế chấp cho khoản vay tại ngân hàng. MBbank sẽ căn cứ vào giá trị tài sản thế chấp để quyết định số tiền cho vay, thời hạn vay.

Tại MBbank khách hàng có thể vay thế chấp để mua nhà, bổ sung vốn sản xuất kinh doanh, mua ô tô, đáp ứng các mục đích tiêu dùng…. Ngân hàng MB hiện hỗ trợ cho vay thế chấp lên đến 90% nhu cầu về vốn, thời gian vay vốn có thể đến 20 năm (tùy thuộc vào sản phẩm khách hàng lựa chọn).

2. Các sản phẩm vay thế chấp tại MBbank

MBbank hiện cung ứng ra thị trường hơn 10 sản phẩm vay thế chấp đáp ứng đa dạng nhu cầu vay vốn của khách hàng.

Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa nhà, đất MBbank

Áp dụng cho khách hàng độ tuổi từ đủ 18 tuổi đến không quá 70 tuổi tại thời điểm kết thúc khoản vay đang có nhu cầu vay vốn mua, xây dựng, sửa chữa nhà, đất. Theo đó:

- MBbank hỗ trợ tới 90% nhu cầu tài chính

- Phê duyệt siêu tốc bằng hệ thống, chỉ trong vòng 30 phút

- Lãi suất chỉ từ 0,57%/tháng

- Khách hàng được mua đính kèm thêm sản phẩm bảo hiểm nhân thọ: MBAL An Cư

Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa căn hộ, nhà, đất dự án MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu về tài chính để mua, xây dựng, sửa chữa căn hộ, nhà, đất dự án. Theo đó:

- MBbank cho vay với hạn mức: Tối đa 80% nhu cầu tài chính của khách hàng;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 20 năm;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ/cuối kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần (tùy theo sự lựa chọn của khách hàng);

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Quyền tài sản từ Hợp đồng mua bán, Hợp đồng thuê dài hạn, Hợp đồng chuyển nhượng, Văn bản chuyển nhượng Hợp đồng mua bán căn hộ/nhà/đất dự án…; Các tài sản bảo đảm độc lập với khoản vay như Bất động sản, Ô tô và Giấy tờ có giá.

- Khách hàng được đính kèm thêm bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư.

Cho vay mua căn hộ, nhà, đất dự án nhà ở lực lượng vũ trang nhân dân MBbank

Sản phẩm dành cho khách hàng là quân nhân thuộc lực lượng vũ trang nhân dân đang có nhu cầu mua nhà.  Đặc điểm của sản phẩm:

- Mức cho vay: tối đa 90% nhu cầu vốn;

- Thời hạn vay lên đến 15 năm;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ/cuối kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

- Sản phẩm có tích hợp bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư giúp bảo vệ khách hàng trước các rủi ro lớn.

Cho vay mua ô tô MBbank

Sản phẩm giúp khách hàng sở hữu chiếc xe mơ ước nhanh chóng mà không còn bất cứ lo ngại nào về vấn đề tài chính. Điểm nổi bật của sản phẩm:

- Hạn mức cho vay: tối đa 80% nhu cầu vốn

- Lãi suất siêu ưu đãi, chỉ từ 0,55%/tháng

- Thời gian vay vốn lên đến 84 tháng

- Phê duyệt hồ sơ siêu tốc, chỉ trong vòng 15 phút.

- Tài sản thế chấp linh hoạt: chính chiếc xe mua hoặc bất động sản hoặc giấy tờ có giá.

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Gốc trả định kỳ/cuối kỳ;
• Lãi trả định kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Chiếc xe dự kiến mua hoặc Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô độc lập với vốn vay.

Cho vay tiêu dùng có tài sản đảm bảo MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang có tài sản đảm bảo, có nhu cầu tài chính để thực hiện các mục đích tiêu dùng như đi du lịch, mua sắm đồ dùng gia đình.... Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay: Tối đa 80% nhu cầu vốn và không quá 01 tỷ đồng;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 84 tháng;

- Phương thức trả nợ linh hoạt: Gốc trả định kỳ/cuối kỳ; Lãi trả định kỳ tính theo niên kim cố định/theo dư nợ ban đầu/dư nợ giảm dần;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

Cho vay cầm cố giấy tờ có giá MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang sở hữu thẻ tiết kiệm, hợp đồng tiền gửi, chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu… có nhu cầu tài chính nhưng không muốn tất toán giấy tờ có giá trước hạn. Theo đó:

- Mức cho vay: Tối đa 100% giá trị của GTCG;

- Thời hạn cho vay linh hoạt phù hợp với nhu cầu của khách hàng;

- Thủ tục đơn giản, hồ sơ xử lý nhanh chóng: Trong vòng 30 phút khách hàng sẽ nhận được tiền vay;

Cho vay thấu chi/Cho vay rút vốn nhanh cá nhân MBbank

Áp dụng cho khách hàng đang có nhu cầu chi tiêu gấp. Sản phẩm giúp khách hàng có thể sử dụng số tiền vượt quá số tiền trong tài khoản thanh toán một cách nhanh chóng và thuận tiện. Theo đó:

- Hạn mức cho vay: tối đa lên đến 5 tỷ đồng

- Thời hạn vay: tối đa 12 tháng

- Khách hàng được sử dụng vốn một cách nhanh chóng, thuận tiện qua nhiều kênh giao dịch: tại quầy và/hoặc Internet Banking, Mobile Banking, Bankplus, Thẻ;

Cho vay khách hàng cá nhân sản xuất kinh doanh MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang cần nguồn vốn để sản xuất kinh doanh. Ưu điểm của sản phẩm:

- Lãi suất cạnh tranh, chỉ từ 5,9%/năm

- Hồ sơ duyệt nhanh trong vòng 24h làm việc

- Khách hàng vay vốn, giao dịch tại MB được miễn phí giao dịch tài khoản tại quầy/trên App trong toàn hệ thống MB.

Cho vay bổ sung vốn lưu động trả góp MBbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn để đầu tư các hoạt động sản xuất kinh doanh theo hình thức trả góp dài hạn. Đặc điểm sản phẩm:

- Hạn mức cho vay: Tối đa 80% nhu cầu vốn;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 84 tháng;

- Phương thức cho vay, trả nợ linh hoạt theo nhu cầu khách hàng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô.

Cho vay hộ trồng lúa MBbank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân có kinh nghiệm trong lĩnh vực trồng lúa, có nguồn thu nhập ổn định và thường xuyên từ hoạt động trồng lúa hiện đang có nhu cầu vay vốn phục vụ hoạt động trồng lúa, đầu tư tài sản cố định hoặc phục vụ sinh hoạt, tiêu dùng. Theo đó:

- Mức cho vay tối đa: 80% nhu cầu vốn của khách hàng;

- Thời hạn cho vay tối đa: 120 tháng;

- Phương thức cho vay, trả nợ linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: bất động sản, giấy tờ có giá.​

Cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán MBbank

Áp dụng cho khách hàng là chủ tài khoản giao dịch chứng khoán hoặc là người được ủy quyền hợp pháp từ chủ tài khoản. Đặc điểm sản phẩm:

- Thời gian cho vay: Từ ngày phát sinh giao dịch khớp lệnh bán chứng khoán đến trước ngày thanh toán (ngày t+2) 01 ngày làm việc;

- Mức cho vay: Tối đa bằng số tiền bán chứng khoán (sau khi đã trừ phí giao dịch và lãi tiền vay);

- Thủ tục đơn giản, thời gian xử lý hồ sơ nhanh chóng, giải ngân ngay trong ngày.

Cho vay cổ phần hóa MBbank

Đây là dịch vụ tín dụng dành cho cán bộ, công nhân, viên chức và nhà đầu tư vay mua cổ phần phát hành lần đầu của doanh nghiệp Nhà nước cổ phần hoá. Theo đó:

- Mức cho vay:

• Đối với cổ phiếu ưu đãi: Tối đa 100% tổng giá trị cổ phần theo giá bán ưu đãi;
• Đối với cổ phiếu đăng ký tự do: Tối đa 50% tổng giá trị cổ phần theo giá đấu thực tế;

- Thời hạn cho vay: Tối đa 36 tháng;

- Tài sản bảo đảm đa dạng: Cổ phiếu hình thành từ vốn vay hoặc Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Bất động sản, Ô tô độc lập với vốn vay.

Đa dạng về sản phẩm, đáp ứng phong phú mục đích vay vốn của nhiều đối tượng khách hàng khác nhau chính là thế mạnh của MBbank. Bạn có thể căn cứ vào mục đích sử dụng vốn, điều kiện cá nhân để lựa chọn sản phẩm vay thế chấp MBbank phù hợp nhất.

3. Lãi suất vay thế chấp MBbank

Lãi suất vay thế chấp MBbank có nhiều ưu đãi, mức lãi suất giao động từ 5,9% - 7,7%/năm trong thời gian ưu đãi và từ 10 - 12%/năm sau thời gian ưu đãi. Lãi suất cho vay có sự khác nhau, tùy thuộc vào từng sản phẩm, mục đích vay vốn và đối tượng khách hàng. 

Có thể thấy lãi suất vay thế chấp MBbank phù hợp với nhiều đối tượng khách hàng, đảm bảo khách hàng dễ dàng hoạch định kế hoạch trả nợ hợp lý cho khoản vay. Ngoài ra, MBbank cũng được đánh giá là ngân hàng có thuộc nhóm ngân hàng có sản phẩm vay thế chấp lãi suất thấp hiện nay. Tham khảo thêm về bài viết Lãi suất ngân hàng MBBank hiện nay là bao nhiêu để biết thêm chi tiết

4. Điều kiện và thủ tục vay thế chấp MBbank

Điều kiện:

- Khách hàng có đủ năng lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự;

- Khách hàng có độ tuổi từ đủ 18 tuổi đến không quá 70 tuổi tại thời điểm kết thúc khoản vay;

- Khách hàng có hộ khẩu/sổ tạm trú (KT3) tại Tỉnh/Thành phố nơi MB có trụ sở;

- Khách hàng có khả năng tài chính đảm bảo nguồn trả nợ cho khoản vay;

- Có tài sản đảm bảo và có giấy tờ chứng minh quyền chủ sở hữu đối với tài sản đảm bảo

- Khách hàng đáp ứng các quy định và điều kiện cho vay của MB.

Thủ tục: 

- Đơn đề nghị vay vốn kiêm cam kết trả nợ (theo mẫu của MB);

- CMND/Hộ chiếu, Hộ khẩu/Sổ tạm trú (KT3)

- Đăng ký kết hôn/Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân;

- Các giấy tờ liên quan đến việc phương án vay vốn

- Giấy tờ chứng minh nguồn trả nợ;

- Giấy tờ liên quan đến tài sản bảo đảm.

5. Có nên vay thế chấp ngân hàng MBbank?

Ngân hàng MB là một trong những ngân hàng uy tín và chất lượng trên thị trường tài chính Việt Nam. Các sản phẩm, dịch vụ tài chính tại MBbank rất được khách hàng quan tâm, một trong số đó có vay thế chấp. Tuy nhiên, một số khách hàng chưa trải nghiệm dịch vụ vẫn tỏ ra phân vân có nên vay thế chấp tại MBbank không. Để hiểu hơn về dịch vụ tín dụng vay thế chấp tại MBbank hãy cùng tìm hiểu những đặc điểm nổi bật của sản phẩm này.

- Về sản phẩm: MBbank hỗ trợ cho vay thế chấp với đa dạng sản phẩm, đáp ứng hầu hết mọi nhu cầu và mục đích vay vốn của khách hàng. Tại MBank, khách hàng có thể vay vốn để mua nhà, mua đất dự án, sửa chữa nhà, vay đầu tư sản xuất kinh doanh, mua ô tô, vay tiêu dùng…

- Về số tiền cho vay: MBbank hỗ trợ cho vay với số tiền lớn, tối đa có thể lên đến 100% nhu cầu vốn hoặc cho vay đến 80% giá trị tài sản đảm bảo. Với khoản vay này khách hàng có thể giải quyết nhanh chóng nhu cầu tài chính cho các mục đích cá nhân và gia đình.

- Về thời hạn cho vay: Vay thế chấp MBbank khách hàng được vay với thời dài, có thể lên đến 20 năm tùy theo từng sản phẩm, mục đích và phương án sử dụng vốn vay. Điều này đảm bảo cho khách hàng dễ dàng hoạch định kế hoạch trả nợ, từ đó giảm áp lực tài chính.

- Về ưu đãi khi vay vốn: MBbank áp dụng nhiều chính sách ưu đãi cho khách hàng khi vay thế chấp tại ngân hàng. Theo đó:

• MBbank đưa ra mức lãi suất ưu đãi cho khách hàng vay vốn, giao động từ 5,9% - 7,7%/năm
• Khách hàng được tham gia bảo hiểm nhân thọ MBAL An Cư khi vay vốn với các sản phẩm vay mua bất động sản trả góp tại ngân hàng. Bảo hiểm này sẽ chi trả quyền lợi tử vong hoặc quyền lợi Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn bằng Số tiền bảo hiểm cộng Khoản lãi tại thời điểm sự kiện tử vong hoặc Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn xảy ra, tùy trường hợp. 

- Về hồ sơ thủ tục: Hồ sơ vay thế chấp MBbank đơn giản, dễ chuẩn bị, thủ tục giải ngân nhanh chóng từ 2 – 7 ngày làm việc giúp khách hàng tiếp cận được số tiền vay sớm nhất.

- Về tài sản đảm bảo: MBbank chấp nhận đa dạng tài sản đảm bảo như: Bất động sản, Giấy tờ có giá, Sổ/Thẻ tiết kiệm, Hợp đồng tiền gửi, Ô tô….

Với những đặc điểm nổi bật trên đây chắc chắn bạn đã có câu trả lời cho câu hỏi có nên vay thế chấp ngân hàng MBbank. Vay thế chấp MBbank thực sự là giải pháp tài chính hợp lý và hiệu quả giúp bạn giải quyết nhanh chóng nhu cầu về nguồn vốn để thực hiện các mục đích tiêu dùng, đầu tư sản xuất kinh doanh, mua ô tô, mua nhà, mua đất...

6. Quy trình vay thế chấp tại MBbank

Vay thế chấp tại MBbank được thực hiện với quy trình các bước cơ bản như sau:

Bước 1: Khách hàng đăng ký nhu cầu vay vốn

Có thể lựa chọn các cách đăng ký: Trực tiếp tại chi nhánh, PGD MBbank gần nhất trên toàn quốc/Liên hệ số Hotline: 1900 545426 hoặc đăng ký tại đây để nhận tư vấn miễn phí.

Ngân hàng tiếp nhận thông tin đăng ký và tư vấn về sản phẩm vay thế chấp, hồ sơ vay vốn.

Bước 2: Nhận hồ sơ và kiểm tra các thông tin liên quan 

- Thông tin cá nhân của khách hàng

- Thông tin về mục đích vay vốn, nguồn thu nhập, số tiền và thời gian muốn vay..

- Khách hàng thế chấp tài sản gì? chủ sở hữu tài sản thế chấp và giá trị sử dụng của tài sản...

Bước 3: Ký đề nghị vay vốn

Nhân viên ngân hàng kiểm tra lại tính xác thực của hồ sơ, đồng thời hỗ trợ khách hàng lên phòng giao dịch ký đề nghị vay vốn.

Bước 4. Thẩm định hồ sơ và thẩm định tài sản thế chấp

Bộ phận thẩm định sẽ tiến hành thẩm định hồ sơ vay vốn, lịch sử tín dụng cũng như giá trị tài sản đảm bảo trước khi phê duyệt khoản vay

Bước 5: Ký hợp đồng, giải ngân

Ngân hàng sẽ hỗ trợ khách hàng trong việc công chứng hồ sơ, các giấy tờ liên quan và thực hiện việc ký kết hợp đồng, giải ngân khoản vay cho khách hàng.

7. Các câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp MBbank

Lãi suất vay mua ô tô MBBank là bao nhiêu?

MBBank hiện áp dụng mức lãi suất vay mua ô tô siêu ưu đãi, chỉ từ 0,55%/tháng (tương đương 6,6%/năm). Sau thời gian ưu đãi mức lãi suất sẽ có sự thay đổi.

Thời gian vay mua xe ô tô MBBank tối đa bao lâu?

Khách hàng có thể vay mua xe ô tô tại MBbank với thời gian vay lên đến 84 tháng.

Tôi có thể sử dụng chính chiếc xe mua làm tài sản đảm bảo cho khoản vay được không?

MBbank chấp nhận tài sản thế chấp linh hoạt khi vay mua ô tô. Bạn có thể dùng chính chiếc xe mua làm tài sản đảm bảo cho khoản vay hoặc bất động sản, giấy tờ có giá.

Nợ xấu có vay thế chấp ngân hàng Quân đội được không?

Khách hàng có nợ xấu, nợ chú ý tại các tổ chức tín dụng khác sẽ không được hỗ trợ vay thế chấp ngân hàng MB. 

Trên đây là thông tin chi tiết về vay thế chấp MBbank, hy vọng qua đây bạn đã nắm rõ các sản phẩm vay thế chấp của MBbank, lãi suất, điều kiện thủ tục cũng như quy trình vay vốn có tài sản đảm bảo. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp, bạn vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận tư vấn miễn phí và nhanh chóng.