So sánh lãi suất vay thế chấp BAOVIET Bank

1. Vay thế chấp BaoViet bank là gì?

Vay thế chấp BaoViet bank là hình thức vay vốn thế chấp bằng tài sản đảm bảo do Ngân hàng Bảo Việt (BaoViet bank) xây dựng và triển khai cho đối tượng khách hàng đang có nhu cầu vay vốn đáp ứng các mục đích: mua nhà, mua xe ô tô, phát triển kinh doanh, du học….

Ngân hàng Bảo Việt sẽ căn cứ vào tài sản đảm bảo mà khách hàng sử dụng thế chấp (bất động sản, xe ô tô, giấy tờ có giá…) để quyết định hạn mức, thời hạn vay vốn và lãi suất. Ngân hàng Bảo Việt hiện cho vay thế chấp với hạn mức từ 85% - 100% nhu cầu vốn của khách hàng, thời gian linh hoạt có thể đến 25 năm. Hạn mức và thời gian vay thế chấp BaoViet bank sẽ có sự thay đổi tùy thuộc vào sản phẩm mà khách hàng lựa chọn.

2. Các sản phẩm vay thế chấp tại BaoViet bank

Hiện BaoViet bank triển khai đa dạng sản phẩm vay thế chấp, đáp ứng hầu hết mục đích sử dụng của khách hàng.

Vay kinh doanh BaoViet bank

Sản phẩm áp dụng cho khách hàng cá nhân có nhu cầu vay vốn phục vụ sản xuất kinh doanh như: Bổ sung vốn lưu động, đầu tư tài sản cố định, mở rộng hoạt động kinh doanh. Đặc điểm sản phẩm:

- Hạn mức cho vay: tối đa 85% nhu cầu vốn

- Thời hạn vay vốn: Tối đa 84 tháng

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, bất động sản, ô tô 

- Nguồn trả nợ: từ hoạt động kinh doanh, lương, cho thuê tài sản... 

- Phương thức cho vay đa dạng: Theo hạn mức, theo món, hạn mức thấu chi 

- Phương thức trả nợ: linh hoạt phù hợp thực tế thu nhập của khách hàng 

Vay mua nhà dự án BaoViet bank

Sản phẩm dành cho đối tượng là khách hàng cá nhân có nhu cầu vay mua/xây/sửa chữa nhà dự án. Theo đó:

- Hạn mức cho vay: Tối đa 85% nhu cầu vốn

- Thời hạn cho vay dài: tối đa 25 năm

- Nguồn trả nợ: đa dạng, bao gồm nguồn trả nợ từ người thân 

- Phương thức giải ngân: Theo tiến độ xây dựng 

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, bất động sản, ô tô 

Cho vay chủ doanh nghiệp tư nhân BaoViet bank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân là chủ doanh nghiệp tư nhân đang có nhu cầu vay vốn cho các mục đích: Bổ sung vốn lưu động (theo món/hạn mức tín dụng), đầu tư tài sản cố định hoặc tài trợ dự án. Đặc điểm sản phẩm:

- Thời gian cho vay: tối đa 84 tháng 

- Mức cho vay: Tối đa 85% nhu cầu vốn 

- Nguồn trả nợ: từ hoạt động kinh doanh, lương, cho thuê tài sản... 

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, Bất động sản, ô tô 

Vay mua xe BaoViet bank

Áp dụng cho đối tượng khách hàng cá nhân có nhu cầu vay mua xe. Theo đó:

- Hạn mức cho vay: Tùy theo mục đích mua xe mới hoặc xe cũ:

• Mua xe mới: Tối đa 90% nhu cầu vốn
• Mua xe cũ: Tối đa 80% nhu cầu vốn

- Thời hạn cho vay: Tối đa 120 tháng

- Tài sản đảm bảo: Xe ô tô, Bất động sản

- Nguồn thu nhập: từ lương, kinh doanh, cho thuê tài sản…

- Phương thức trả nợ linh hoạt: trả lãi hàng tháng, trả gốc hàng tháng/quý 

Vay mua nhà ở BaoViet bank

Dành cho khách hàng cá nhân có nhu cầu vay mua/xây/sửa chữa nhà ở. Khách hàng có nguồn thu nhập trả nợ từ lương, kinh doanh, cho thuê tài sản…. Đặc điểm sản phẩm:

- Thời gian cho vay tối đa: 240 tháng (đối với vay mua nhà) và 180 tháng (đối với vay sửa chữa nhà)

- Mức cho vay: Tối đa 85% nhu cầu vốn 

- Phương thức trả nợ linh hoạt: trả lãi hàng tháng, trả gốc hàng tháng/quý 

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, Bất động sản, xe ô tô

Vay tiêu dùng linh hoạt BaoViet bank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân có nhu cầu vay tiêu dùng, có tài sản đảm bảo là ô tô, bất động sản. Tiện ích sản phẩm:

- Thời gian cho vay: Tối đa 120 tháng 

- Mức cho vay: Tối đa 85% nhu cầu vốn. Lên tới 1 tỷ đồng 

- Phương thức trả nợ: linh hoạt phù hợp thực tế thu nhập của khách hàng

Thấu chi có tài sản đảm bảo BaoViet bank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích tiêu dùng. Theo đó:

- Thời gian cho vay: Tối đa 12 tháng 

- Mức cho vay: Lên tới 1 tỷ đồng 

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, Bất động sản, ô tô 

- Khách hàng có thể sử dụng vốn vay bất cứ lúc nào và bất cứ nới đâu, không hạn chế bằng phương thức chuyển khoản, thanh toán qua POS.

Bảo Việt 360 Pay

Đây là sản phẩm áp dụng cho khách hàng là CBNV Tập đoàn Bảo Việt và các đơn vị thành viên, có thu nhập từ lương, hoạt động kinh doanh, cho thuê tài sản...  đang có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích tiêu dùng. Đặc điểm sản phẩm:

- Thời gian cho vay: lên tới 240 tháng 

- Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn 

- Tài sản bảo đảm: Bất động sản, ô tô 

Cho vay du học BaoViet bank

Đây là sản phẩm hỗ trợ tài chính để chi trả học phí và sinh hoạt phí cho các du học sinh hoặc học viên du học tại chỗ. Theo đó:

- Thời gian cho vay: Tối đa 84 tháng 

- Mức cho vay: Tối đa 80% nhu cầu vốn 

- Tài sản bảo đảm: Giấy tờ có giá, Bất động sản, ô tô...

Cho vay cầm cố GTCG BaoViet bank

Sản phẩm dành cho khách hàng là cá nhân có sổ tiết kiệm gửi tại BAOVIET Bank. Theo đó:

- Hạn mức cho vay: không vượt quá giá trị sổ tiết kiệm; 

- Thời gian cho vay: không vượt quá thời điểm đáo hạn của sổ tiết kiệm; tối đa 24 tháng

- Tài sản đảm bảo: Giấy tờ có giá do BAOVIET Bank phát hành 

Với sự đa dạng về sản phẩm, vay thế chấp BaoViet bank là giải pháp tài chính hỗ trợ nhanh chóng và hiệu quả các mục đích sử dụng vốn của khách hàng.

3. Lãi suất vay thế chấp BaoViet bank

Lãi suất vay thế chấp BaoViet bank sẽ tùy thuộc vào mục đích sử dụng vốn, kỳ hạn vay vốn của khách hàng. Hiện ngân hàng Bảo Việt đang triển khai chương trình ưu đãi vay cho khách hàng với lãi suất từ 6%/năm. Các chương trình ưu đãi về lãi suất vay từ nay đến hết năm 2020 như sau:

- Chương trình khuyến mãi BAOVIET PARTNERSHIP: 

• Ưu đãi lãi suất chỉ từ 6% cho khách hàng của Bảo Việt khi có nhu cầu vay vốn mua bất động sản, xây dựng sửa chữa nhà, mua ô tô và bổ sung vốn sản xuất kinh doanh.
• Khách hàng của Bảo Việt Nhân thọ khi có nhu cầu vay Cầm cố/Thấu chi Giấy tờ có giá tại BAOVIET Bank sẽ được giảm 0,5% lãi suất so với biểu phí lãi suất thông thường.

- Chương trình BaoViet Happy House: Lãi suất cho vay chỉ từ 6,88%/năm

- Chương trình BaoViet Easy Car - sở hữu chiếc xe mơ ước: Lãi suất cho vay chỉ từ 6,66%/năm.

Khách hàng có thể trực tiếp đến các chi nhánh/PGD của BaoViet bank để biết thêm thông tin chi tiết và chính xác về lãi suất. Bạn cũng có thể cập nhật lãi suất vay thế chấp ngân hàng mới nhất để có những so sánh và đưa ra lựa chọn hợp lý.

4. Điều kiện và thủ tục vay thế chấp BaoViet bank

Điều kiện:

- Khách hàng là công dân Việt Nam, có năng lực pháp lý.

- Độ tuổi từ 20 - 55 (đối với nữ) và đến 60 (đối với nam)

- Khách hàng đang sinh sống và làm việc tại khu vực mà BaoViet bank hỗ trợ cho vay

- Khách hàng có mức thu nhập ổn định từ lương, từ hoạt động kinh doanh, cho thuê tài sản...

- Không có nợ xấu tại bất kỳ tổ chức nào.

- Có tài sản đảm bảo hợp pháp.

Thủ tục:

- Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ (theo mẫu của ngân hàng)

- Sổ Hộ khẩu hoặc giấy tạm trú dài hạn, CMND/CCCD/Hộ chiếu

- Hồ sơ chứng minh khả năng tài chính và nguồn trả nợ của khách hàng 

- Hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn: Tùy vào từng sản phẩm mà khách hàng cung cấp các giấy tờ liên quan như: Hợp đồng mua bán nhà, chứng từ nộp tiền…( đối với vay mua nhà), Hợp đồng mua bán, hóa đơn…(đối với vay kinh doanh)...

- Hồ sơ tài sản bảo đảm

- Các giấy tờ khác (nếu có)

5. Có nên vay thế chấp ngân hàng BaoViet bank?

Dù là một ngân hàng thương mại trẻ trong hệ thống các tổ chức tín dụng tại Việt Nam nhưng BaoViet bank vẫn luôn được khách hàng quan tâm và lựa chọn sử dụng các dịch vụ tài chính, một trong số đó có vay thế chấp. Tuy nhiên, một số khách hàng do chưa có nhiều trải nghiệm dịch vụ tại BaoViet bank nên tỏ ra phân vân về việc có nên vay thế chấp tại ngân hàng này hay không. Trước khi đưa ra câu trả lời này, hãy cùng điểm qua các tiện ích mà sản phẩm vay thế chấp BaoViet bank mang lại cho khách hàng:

• BaoViet bank là thành viên thuộc Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt, cổ đông sáng lập lớn nhất là Tập đoàn Bảo Việt. Bởi vậy, BAOVIET Bank có nhiều điều kiện thuận lợi trong việc phát triển quan hệ đối tác, ứng dụng công nghệ ngân hàng tiên tiến và hiệu quả để tạo nên sức mạnh cạnh tranh cho ngân hàng trên thị trường.
• Ngân hàng Bảo Việt cung ứng ra thị trường đa dạng các sản phẩm vay thế chấp. Khách hàng tùy vào mục đích sử dụng vốn có thể linh hoạt lựa chọn gói vay thích hợp nhất như: Vay mua nhà dự án, vay mua/xây/sửa chữa nhà ở, vay kinh doanh, vay mua xe ô tô, vay du học, vay tiêu dùng…
• BaoViet bank hỗ trợ cho vay thế chấp với hạn mức cao, đến 85% nhu cầu về vốn của khách hàng, giúp bạn an tâm thực hiện các dự định
• Thời gian vay vốn dài, tối đa có thể đến 25 năm tạo thuận lợi cho khách hàng hoạch định kế hoạch tài chính và trả nợ khoản vay.
• BaoViet bank triển khai nhiều chương trình ưu đãi về lãi suất cho khách hàng nhằm hỗ trợ tốt nhất nguồn vốn cũng như giảm áp lực tài chính khi vay vốn cho khách hàng.
• Ngân hàng Bảo Việt chấp nhận đa dạng tài sản thế chấp cho khoản vay: bất động sản, xe ô tô, giấy tờ có giá… 
• Chấp nhận nguồn thu nhập trả nợ đa dạng: từ lương, từ hoạt động kinh doanh, từ cho thuê tài chính… giúp khách hàng chủ động trong việc thanh toán nợ vay.
• Phương thức trả nợ vay linh hoạt, phù hợp với thu nhập của khách hàng: trả lãi hàng tháng, trả gốc hàng tháng/quý 

Với những đặc điểm nổi bật nói trên, vay thế chấp BaoViet bank là một lựa chọn đáng cân nhắc cho khách hàng đang có nhu cầu vay vốn có tài sản đảm bảo để giải quyết các mục đích mua nhà, mua xe, đầu tư phát triển kinh doanh...

6. Quy trình vay thế chấp tại BaoViet bank

Ngân hàng Bảo Việt đơn giản quá trình vay thế chấp, quy trình gồm các bước cơ bản sau:

• Bước 1: Đăng ký nhu cầu vay vốn. Khách hàng đăng ký trực tiếp tại chi nhánh/PGD BaoViet bank hoặc đăng ký trực tuyến trên trang web của ngân hàng. Bạn cũng có thể để lại thông tin tại đây để nhận tư vấn miễn phí.
• Bước 2: Chuẩn bị hồ sơ vay vốn: Nhân viên ngân hàng sẽ dựa trên các thông tin mà bạn công cấp như: mục đích sử dụng vốn, tài sản thế chấp, nguồn thu nhập… để tư vấn gói vay phù hợp và hướng dẫn khách hàng chuẩn bị đầy đủ hồ sơ 
• Bước 3: Khách hàng ký đề nghị vay vốn và nộp hồ sơ trực tiếp tại chi nhánh, PGD ngân hàng.
• Bước 4: Thẩm định hồ sơ và tài sản đảm bảo: Nhân viên thẩm định sẽ tiến hành thẩm định tính chính xác của hồ sơ, đồng thời thẩm định và định giá tài sản mà khách hàng thế chấp để đưa ra hạn mức, thời hạn vay và lãi suất. Kết quả thẩm định được chuyển lên cấp lãnh đạo ngân hàng
• Bước 5: Ký hợp đồng và giải ngân: Ngân hàng ra quyết định tín dụng và thực hiện việc ký kết hợp đồng và giấy tờ liên quan với khách hàng. Sau đó giải ngân khoản vay.

7. Các câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp BaoViet bank

Nợ xấu có vay thế chấp BaoViet bank được không?

Theo quy định của ngân hàng Bảo Việt, những khách hàng có nợ xấu tại các tổ chức tín dụng tại thời điểm vay vốn sẽ không được chấp nhận cho vay thế chấp.

Tôi có thể trả nợ trước hạn khoản vay thế chấp không?

Bạn có thể trả nợ khoản vay trước hạn nhưng phải trả thêm khoản phí trả nợ trước hạn. Phí trả nợ trước hạn được tính trên cơ sở số tiền khách hàng trả nợ trước hạn.

Tôi muốn vay vốn để sửa chữa nhà tại BaoViet bank thì cần thế chấp những tài sản nào?

Đối với mục đích vay vốn sửa chữa nhà ở, ngân hàng Bảo Việt chấp nhận các loại tài sản đảm bảo gồm: Giấy tờ có giá, Bất động sản, Xe ô tô.

Tôi cần chuẩn bị những hồ sơ gì khi vay vốn theo sản phẩm vay chủ doanh nghiệp tư nhân?

Đối với sản phẩm cho vay chủ doanh nghiệp tư nhân, bạn cần chuẩn bị những giấy tờ sau:

- CMND/hộ chiếu/CCCD; Sổ hộ khẩu/KT3 của Khách hàng và vợ/chồng (nếu có);

- Giấy đăng ký kinh doanh Doanh nghiệp tư nhân

- Phương án vay vốn và trả nợ của DNTN theo mẫu BAOVIET Bank

- Hồ sơ tài chính của DNTN: Báo cáo tài chính, Tờ khai thuế, các HĐKT đầu vào/ra,….

- Chứng từ sử dụng vốn vay: hợp đồng mua hàng hóa, tài sản, hóa đơn,….;

- Giấy tờ chứng minh khả năng tài chính và nguồn trả nợ;

- Các giấy tờ khác (nếu có)

Đối với sản phẩm vay mua nhà dự án, BaoViet bank có giải ngân 1 lần khoản vay không?

Đối với sản phẩm vay mua nhà dự án, ngân hàng Bảo Việt chỉ giải ngân theo tiến độ xây dựng của dự án.

Trên đây là thông tin chi tiết về các sản phẩm, lãi suất, điều kiện và thủ tục vay thế chấp BaoViet bank. Hy vọng qua đây bạn đã có cơ sở để lựa chọn sản phẩm vay vốn có tài sản đảm bảo tại ngân hàng này. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp, vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận tư vấn miễn phí và nhanh chóng.